2024-2029年中国养老保险行业市场研究预测报告-中商产业研究院

内容概括

2024-2029年中国养老保险行业市场研究预测报告

报告目录

第一章养老保险相关概述 12

第一节保险的相关要素 12

一、保险的分类 12
二、保险的职能 14
三、保险的作用 15
四、保险的基本原则 16

第二节养老保险基础概述 18

一、养老保险涵盖 18
二、养老保险的特点 18
三、养老保险的基本模式及特点 19

第三节养老保险的意义 20

第二章中国养老保险行业运行环境解析 22

第一节中国宏观经济运行环境分析 22

一、中国GDP增长情况分析 22
二、工业经济发展形势分析 23
三、社会固定资产投资分析 25
四、全社会消费品零售总额 26
五、城乡居民收入增长分析 26
六、居民消费价格变化分析 27

第二节中国养老产业运行政策环境解析 28

一、《中国老龄事业发展“十四五”规划》 28
二、《关于进一步加快养老服务业发展的意见》 29
三、十八大对养老保险的重视 30
四、《关于全面推进居家养老服务工作的意见》 30
五、《农民工参加基本养老保险办法》 31
六、《关于新型农村养老保险试点指导意见》 32
七、《企业年金基金管理办法》 33
八、《社会养老服务体系建设规划》 35

第三节中国养老产业社会环境分析 37

一、中国人口规模及结构分析 37
二、中国人口老龄人进程 39
三、人口老龄化已成为中国重要的民生问题 40
四、中国老年人消费观念的转变分析 42
五、中国企业退休人员基本养老金 42
六、未来中国老年人口红利分析 43

第三章中国保险业运行透析 45

第一节中国保险业发展进程 45

一、中国保险业发展回顾 45
二、中国保险业对外开放历程 46
三、中国保险业改革发展现状 47

第二节中国保险业现状综述 48

一、保险市场将进一步对外开放 48
二、中国保险业市场结构分析 49
三、保险市场交易成本分析 51
四、保监会明确保险投资偿付能力标准 57

第三节保险市场经营情况 58

一、中国保险市场经营数据 58
二、中国保险市场经营数据 62
五、中国保险市场经营数据 65
六、中国保险市场经营数据 68
七、中国保险市场经营数据 70
八、中国保险市场经营数据 73
七、保险业同比分析 76

第四节中国保险业发展动态分析 77

一、保险业积极开展抗震救灾和保险理赔工作 77
二、保险公司将免征大病保险业务监管费 78
三、保监会连发两文规范农业保险业务 78
四、保险业将迎销售渠道革命 79
五、中国保险业资本监管推出升级版 85
六、保险业应合理运用次级债券 86
七、保险业仍面临较大融资压力 89
八、促进保险业持续健康发展策略 90
九、人口结构变化与我国保险业的发展和创新 95

第四章中国社会养老保险业运行态势分析 101

第一节中国养老保险运行态势总体概述 101

一、中国各地区城镇基本养老保险情况 101
二、中国各地区农村社会养老保险情况 102
三、中国城镇基本养老保险人数 103
四、中国养老储备基金投资运营 104
五、中国养老保险面临的问题 106
六、确保中国养老保险良性循环的建议 107

第二节社会养老保险体制改革经济学分析 108

一、养老保险制度经济学性质 108
二、中国养老保险与高储蓄率 114
三、中国养老保险与经济增长质量 117

第三节中国补充养老保险发展概况 119

一、中国补充养老保险发展历程 119
二、国外补充养老保险发展政策简况 121
三、补充养老保险发展政策存在的问题 121
四、改进我国补充养老保险政策的建议 123

第四节中国专业养老保险公司发展探讨 124

一、中国专业养老保险公司发展现状 124
二、养老保险公司企业年金业务情况 124
三、中国专业养老保险公司发展困境 125
四、中国专业养老保险公司发展方向 126

第五章中国养老保险制度新进展分析 129

第一节中国养老保险制度演变与政府责任分析 129

一、中国养老保险从单位到社会保险的变迁 129
二、中国养老保险制度政府责任的整体变化 130
三、转型期养老保险中政府责任具体分析 132

第二节中国养老保险制度改革分析 136

一、养老保险制度改革观点综述 136
二、中国养老保险制度改革渐行渐深 137
三、养老保险制度改革与财税改革 138
四、养老保险制度改革与资本市场 141
五、中国养老保险制度改革问题与对策 143

第三节中国现行养老保险制度评析及发展 145

一、中国现行养老保险制度三个层次 145
二、现行养老保险制度的公平缺失 146
三、现行养老保险制度的效率缺失 147
四、现行养老保险制度的其他问题 148

第四节中国养老保险制度完善分析 149

一、中国基本养老保险制度存在的问题 149
二、国外养老保险制度特点及其启示 150
三、完善中国养老保险制度对策选择 156

第六章中国养老保险基金运行新形势分析 158

第一节养老基金与资本市场互动机理及其条件分析 158

一、养老基金与资本市场互动机理分析 158
二、养老基金与资本市场互动条件分析 165
三、中国养老基金与资本市场互动实现条件 167

第二节养老保险基金进入资本市场可行性及政策策略分析 169

一、养老保险基金进入资本市场必要性 169
二、养老保险基金进入资本市场可能性 171
三、养老保险基金进入资本市场策略安排 173

第三节中国养老保险基金运营问题分析 174

一、养老保险基金运营收入分配效应分析 174
二、国外养老保险基金运营管理经验分析 175
三、中国现行养老保险基金运营问题分析 177
四、中国养老保险基金运营管理对策分析 178

第四节利率变动与养老保险基金收支平衡分析 181

一、基金收入和基金支出模式分析 181
二、利率对单一模式基金收支平衡影响 182
三、利率对复合模式基金收支平衡影响 184
四、减小利率变动对基金收支平衡影响措施 186

第五节社会养老保险基金营运效率损失规避分析 187

一、社会养老保险基金及其双重刚性 187
二、基金委托-代理运行方式下的代理风险 187
三、代理人竞争缺失导致基金运营效率损失 189
四、中国社会养老保险基金运营的政策建议 190

第六节养老保险基金风险管理及可持续能力建设 192

一、中国养老保险制度可持续发展基本能力支撑点 192
二、中国养老保险基金面临主要风险及成因分析 193
三、中国养老保险基金风险管理策略分析 194

第七节政府主体责任与中国养老保险基金征收困境及对策分析 197

一、政府是养老保险基金征收当然责任主体 197
二、政府失灵是养老保险基金征收难重要原因 198
三、改进政府职能解决养老保险基金征收问题 199

第八节中国养老社会保险基金指数化策略分析 200

一、指数化策略适用的理论依据 200
二、指数化策略可能存在的问题 202
三、中国养老社会保险基金运用指数化策略 204

第七章中国商业养老保险业市场动态分析 206

第一节中国商业养老保险发展动态 206

一、广东 206
二、上海 207
三、云南 209
四、陕西 209
五、北京 209
六、山西 210
七、新疆 211
八、山东 212

第二节中国商业养老保险市场需求分析 213

一、中国商业养老保险市场需求调研 213
二、老龄化也是一种发展动力 214
三、中国多数人缺乏养老规划 217

第三节中国商业养老保险市场分析 217

一、“养老金指数”使商业养老险成关注焦点 217
二、商业养老保险与养老市场风险的对冲 219
三、商业养老保险收益分析 219
四、未来商业养老保险发展优势及前景 220

第四节商业养老保险专家观点 221

第八章中国农村养老保险运行态势分析 224

第一节农村社会养老保险综述 224

一、建立农村社会养老保险的必要性 224
二、农村社会养老保险存在的问题 226
三、农村社会化养老区域分析 227
四、改革农村社会养老保障制度对策和建议 228
五、农村社会养老保险需要进一步研究问题 230

第二节农村社会养老保险制度经济可行性分析 231

一、中外农村社会养老保险制度建立时机比较 231
二、国家财政支持能力分析 233
三、农民投保能力分析 234

第三节中国农村养老保险需求和供给分析 235

一、现阶段中国农村养老保险供给分析 235
二、现阶段中国农村养老保险需求分析 238

第四节现行制度安排下农民社会养老保险参与意向分析 240

第五节中国新型农村基本养老保险制度模式选择与可持续发展机制建设分析 241

一、新型农村基本养老保险制度模式选择 241
二、新型农村基本养老保险制度模式评价 243
三、新型农村基本养老保险制度模式可持续发展的机制建设 244

第六节新型农村社会养老保险制度创新和突破的基本取向 246

一、推进制度创新和突破基本取向 246
二、推进政策创新和突破基本取向 248

第七节中国农村养老保险体制改革若干问题思考 252

一、建立与城镇统一的农村社会养老保险制度 252
二、中国城乡及农村各地社会养老保险制度差异及其发展问题 254
三、中国城乡养老保险制度衔接问题 256
四、农村社会养老保险制度化管理及管理效率问题 258

第九章中国保险营销发展探析 260

第一节保险营销的基本概述 260

一、保险营销的含义和基本特征 260
二、保险市场营销的作用 261
三、传统保险营销与现代保险营销方式 261
四、保险业电话营销初探 262

第二节中国保险市场营销分析 263

一、保监会推保险营销员管理体制改革 263
二、中国保险营销员发展状况 265
三、中国保险营销及营销模式浅析 265

第三节保险服务营销分析 266

一、保险服务营销概述 266
二、保险服务三重特征 266

第四节保险网络营销分析 271

一、网络保险营销的特点 271
二、网络保险营销的优势 272
三、中国保险网络营销发展现状 273
四、网络保险营销策略与建议 273
五、保险网络营销的发展前景 275

第五节中国保险营销存在的问题 275

一、保险公司市场营销存在的问题及成因分析 275
二、保险公司市场营销制约因素 276
三、保险网络营销发展存在的问题 281
四、浅析中国保险营销的理念误区 283

第六节保险行业的营销策略 284

一、培育中国保险公司市场营销理念的对策 284
二、保险业营销的创新思路 286
三、中国保险业营销策略分析 288
四、保险业营销渠道的整合分析 291
五、保险市场转型过程中营销策略 292

第十章中国养老金担保与政府或有风险管理分析 297

第一节养老金担保政策目标 297

第二节养老金担保价值评估框架 298

第三节中国政府对养老金担保或有风险管理框架 300

一、限制养老基金投资范围 300
二、制定养老基金风险准备要求 300
三、寻求多样化财务来源 301
四、运用风险对冲工具 301

第四节中国养老金担保风险管理问题分析 302

第十一章中国养老保险重点机构运营指标分析 303

第一节中国人民财产保险股份有限公司 303

一、企业基本情况 303
二、企业竞争优势分析 304
三、企业经济指标分析 305
四、企业保费同比分析 306
五、企业发展战略及未来展望 307

第二节中国人寿保险公司股份有限公司 307

一、企业基本情况 307
二、企业经营状况分析 308
三、企业经济指标分析 310
四、企业盈利能力分析 311
五、企业偿债能力分析 311
六、企业运营能力分析 312
七、企业发展策略分析 312
八、企业扩展销售渠道 312

第三节中国人寿养老保险股份有限公司 313

一、企业基本情况 313
二、企业竞争优势分析 313
三、企业业务经营情况 315
四、企业经济指标分析 316
五、企业发展战略分析 316

第四节中国太平洋保险（集团）股份有限公司 317

一、公司简介 317
二、中国太保经营状况 317
三、企业经济指标分析 318
四、企业盈利能力分析 318
五、企业偿债能力分析 319
六、企业成本费用分析 319
七、中国太保经营计划 319

第五节中国长江养老保险股份有限公司 320

一、企业基本情况 320
二、企业经营情况分析 320
三、企业经济指标分析 321

第六节中国平安保险（集团）股份有限公司 322

一、企业基本情况 322
二、企业经营情况分析 323
三、企业经济指标分析 327
四、企业盈利能力分析 328
五、企业偿债能力分析 328
六、企业运营能力分析 328
七、企业成本费用分析 329
八、企业发展前景展望 329
九、平安产险率先在国内推出个人责任保险产品 330

第七节泰康人寿保险股份有限公司 331

一、公司简介 331
二、企业经营状况分析 331
三、企业经济指标分析 332
四、企业盈利能力分析 333
五、企业偿债能力分析 333
六、泰康人寿20亿元次级债计划获批 333

第八节中国平安养老保险股份有限公司 334

一、企业基本情况 334
二、企业经营情况分析 334
三、企业经济指标分析 335
四、企业经营业务分析 336
五、企业细分寿险业务分析 336

第九节新华人寿保险股份有限公司 337

一、企业基本情况 337
二、企业经营情况分析 338
三、企业经济指标分析 338
四、企业细分寿险业务分析 339
五、各地区寿险业务分布情况 339

第十节中国太平养老保险股份有限公司 340

一、企业基本情况 340
二、企业经济指标分析 341
三、企业细分寿险业务分析 341

第十二章中国养老保险投资战略研究 343

第一节中国养老保险行业投资概况 343

一、养老保险产品的投资特性 343
二、养老保险具有良好投资价值 344
三、中国养老保险投资环境利好 345
四、养老保险基金投资效益分析 348

第二节中国养老保险投资机会分析 350

一、养老保险成投资热点 350
二、养老保险投资吸引力 350

第三节中国养老保险投资风险及防范 351

一、宏观调控风险 351
二、市场竞争风险 351
三、金融风险分析 352
四、其他风险分析 352

第十三章中国养老保险行业市场预测 354

第一节中国保险业的发展预测及趋势 354

一、中国保险业发展前景及预测 354
二、中国保险市场八大发展趋势 355
三、保险行业信息化趋势日益明显 356
四、“十四五”保险业发展大有作为 358

第二节中国保险市场消费能力预测 360

一、保险业务规模预测分析 360
二、主要险种市场规模预测 361
三、养老保险参保规模预测 362

第三节中国社会养老保险体制改革建议 363

一、中国养老保险体制改革必要性分析 363
二、中国养老保险制度改革的路径选择 364
三、中国社会养老保险制度新模式分析 366
四、中国养老保险体制改革的政策建议 372
五、中国养老保险制度改革的策略分析 375

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