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2016-2021年中国小额贷款行业市场前景及投融资战略研究报告
2016-2021年中国小额贷款行业市场前景及投融资战略研究报告
报告编码:CI 695533 了解中商产业研究院实力
出版日期:2016年6月
报告页码:415 图表:127
服务方式:电子版或纸介版
交付方式:Email发送或EMS快递
服务咨询:400-666-1917(全国免费服务热线,贴心服务)
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内容概括

小额信贷是指向收入较低的人士特别是穷人提供的银行服务。小额信贷关注中低收入人群,是一种成功的扶贫方式。小额信贷机构(Microfinance Institutions,简称MFIs)是一种特殊的金融机构,它以不同于正规金融机构的风险管理技术,为那些“正规”金融体系之外的小企业、贫困人口提供金融服务,包括小额贷款、储蓄、保险、汇款等业务。小额信贷机构在目标、发展战略、产品和服务设计、组织和管理制度方面都具有很大的差异。近年来我国小额信贷及其机构从无到有获得蓬勃发展,2009年出现了翻倍增长的现象。据中国人民银行发布的数据显示,2015年,全国共有小额贷款公司8910家,从业人数11.73万人,实收资本8459.29亿元,贷款余额9411.51亿元。截至2016年3月末,全国共有小额贷款公司8867家,从业人数11.64万人,实收资本8425.40亿元,贷款余额9380.10亿元。由于各家银行的信贷陆续收紧,中小企业融资难,不少企业陷入了资金困境。对此,银监局等相关部门要求各家银行对中小企业贷款给予高度重视,中小企业贷款增幅明显。不少外国金融机构看好中国中小企业,特别是高科技中小企业的发展前景,纷纷与中小企业建立技术和信息方面的合作。在流动性趋紧的总体宏观形势下,中小企业的经营和融资环境面临极大的压力,成为舆论关注焦点。随着国家政策的支持力度加强,中小企业贷款市场环境将会得到明显改善,各融资渠道也将不断扩宽,中小企业贷款市场前景广阔。随着我国经济社会的快速发展,我国的贫困人口正在急剧减少,但在一定的范围内一定数量的贫困人口不可能短期消除,帮贫扶困仍将是一项长期的重要工作。根据多年来中国小额贷款余额发展情况可知,中国小额贷款贷款余额一直处于递增趋势,预计到2021年,中国小额贷款公司贷款余额将达到16752亿元。

报告目录

第一章 小额贷款行业发展综述 21

第一节 小额贷款的概述 21

一、小额贷款的相关定义 21
二、小额信贷的基本特点 21
三、小额信贷内在局限性 22
四、行业的生命周期分析 24
五、小额贷款价值链分析 24

第二节 小额贷款的发展概述 25

一、小额信贷产生客观背景 25
二、小额信贷建立主要假设 27
三、小额信贷主要创新分析 27

第三节 小额贷款结构相关概述 29

一、小额贷款机构相关概述 29
二、小额贷款机构主要分类 30
三、小额贷款机构设立性质 31
四、小额贷款机构监督管理 31
五、小额贷款机构利率限制 32
六、小额贷款机构终止监管 32

第四节 小额信贷机构可持续性 33

一、小额信贷机构可持续性涵义 33
二、小额信贷机构可持续重要性 34
三、小额信贷机构可持续性衡量 34

第二章 国际小额贷款行业发展及经验借鉴 36

第一节 国际小额信贷机构发展概况 36

一、全球小额信贷的发展历程 36
二、国际小额信贷的发展阶段 36
三、国外小额贷款的成功经验 38

第二节 世界主要国家小额贷款及经验分析 40

一、美国小额贷款发展经验分析 40
(一)美国SBA小额贷款机制介绍 40
(二)美国SBA小额贷款操作流程 40
(三)美国SBA小额贷款主要项目 41
(四)美国社区银行小额信贷服务 42
(五)美国小额信贷服务经验借鉴 44
二、孟加拉国小额贷款发展经验分析 45
(一)孟加拉国小额贷款开展情况 45
(二)孟加拉国小额贷款主要特点 46
(三)孟加拉国乡村银行运作模式 47
(四)孟加拉国小额贷款成功经验 48
三、玻利维亚小额贷款发展经验分析 49
(一)玻利维亚阳光银行发展历程 49
(二)玻利维亚阳光银行贷款机制 50
(三)玻利维亚阳光银行发展启示 51
四、印尼小额贷款发展经验分析 52
(一)印尼人民银行小额贷款基本情况 52
(二)印尼人民银行小额贷款业务特点 52
(三)印尼人民银行小额贷款产品情况 54
(四)印尼人民银行小额贷款启示建议 55
五、印度小额贷款发展经验分析 56
(一)印度小额贷款发展基本情况 56
(二)印度小额信贷LBP运作分析 57
(三)印度小额贷款发展对我国启示 59

第三节 国际小额信贷可持续发展因素分析 60

一、遵循成本收益市场化原则 60
二、制定合理的市场化利率 60
三、小额贷款创新担保方式 61
四、积极实施动态贷款机制 61
五、即时启动分期还款机制 61
六、合理界定小额贷款金额 62

第三章 中国中小企业贷款市场分析 63

第一节 中国中小企业发展概述 63

一、中小企业对经济发展作用 63
二、中国中小企业发展的现状 67
三、中小企业发展的主要特点 68
四、中小企业发展取得的成绩 69
五、中小企业发展指数运行分析 70

第二节 中小企业发展基本情况 71

一、中国中小企业数量情况分析 71
二、中国中小企业工业产值状况 72
三、中国中小企业资产规模分析 73
四、中国中小企业营业收入分析 73
五、中国中小企业利润总额分析 74

第三节 中国中小企业融资现状 75

一、中国中小企业融资现状分析 75
二、中国中小企业贷款成本分析 76
三、中国金融机构小微企业贷款 77
四、中小企业贷款主要渠道分析 78
(一)中国银行中小企业金融服务 78
(二)中小企业贷款担保情况分析 80
(三)基于信托中小企业融资渠道 81
(四)中小企业融资租赁的可行性 82
(五)中小企业民间借贷立法监管 84

第四节 影响银行对中小企业贷款因素 85

一、中小企业贷款成本收益因素 85
二、中小企业贷款制度安排因素 86
三、中小企业贷款利率管制因素 86
四、中小企业贷款银企策略因素 87

第五节 中小企业贷款困境与制约因素 87

一、中小企业贷款难内部原因 87
二、中小企业贷款难外部原因 88
三、中小企业融资的结构性矛盾 90
四、中小企业贷款金融制约因素 92

第六节 中小企业贷款的对策与建议 92

一、革新中小企业融资发展之路 92
二、缓解中小企业贷款难的对策 96
三、解决中小企业贷款难的建议 97

第四章 小额贷款公司组建要求与设立机构 99

第一节 小额贷款公司组建要求分析 99

一、小额贷款公司的组建要求 99
二、小额贷款公司的操作管理 99
三、小额贷款公司的资金来源 100
四、小额贷款公司的资金运用 100

第二节 小额贷款公司设立--电商企业 100

一、电商小额贷款公司业务特征 100
二、电商设立小贷公司主要原因 101
三、阿里巴巴小贷业务战略分析 101
四、唯品会设立互联网金融小贷 102
五、京东商城小贷业务战略分析 102
六、百度公司小贷业务战略分析 103
七、电商设立小贷公司风险分析 104

第三节 小额贷款公司设立--上市公司 104

一、设立小额贷款公司主要原因 104
二、设立小额贷款公司案例分析 104
三、设立小额贷款公司经营策略 106

第四节 小额贷款公司设立--外资机构 106

一、外资涉足小额贷款公司设立 106
二、外资小贷公司设立区域分布 106
三、外资设立小额贷款公司案例 107
四、外资小额贷款公司经营现状 108
五、外资小额贷款公司经营策略 108

第五节 小额贷款公司设立--国有企业 108

第五章 中国小额贷款公司发展规模与现状分析 110

第一节 中国小额贷款政策环境分析 110

一、小微企业扶持政策出台情况 110
二、金融机构农村小额贷款政策 111
三、小额贷款公司监管模式选择 112
四、促进小额贷款发展政策建议 114

第二节 小额贷款公司发展现状特征 115

一、中国小额贷款公司发展概述 115
二、中国小额贷款公司发展分析 116
三、小额贷款公司改制基本情况 118
四、小额贷款公司发展基本特征 120

第三节 小额贷款公司发展规模分析 120

一、小额贷款公司机构数量 120
二、小额贷款公司地区分布 121
三、小额贷款公司从业人员 122
四、小额贷款公司资金规模 123
五、小额贷款公司贷款余额 123
六、小额贷款公司盈利状况 124

第四节 小额信贷行业竞争结构分析 125

一、需求引致力分析 125
二、政府作用力分析 126
三、潜在进入者分析 126
四、替代品威胁分析 127
五、客户议价力分析 127
六、供应商议价分析 128
七、现有竞争者分析 128

第五节 小额贷款公司发展问题及对策 128

一、小额贷款公司发展存在问题 128
二、小额贷款公司发展现实瓶颈 129
三、小额贷款公司发展对策建议 130

第六节 小额贷款行业发展的有利及不利因素 132

一、小额贷款行业发展的有利因素分析 132
二、小额贷款行业发展的不利因素分析 133

第六章 中国小额贷款公司竞争力百强分析 135

第一节 小额贷款公司竞争力分析 135

一、小额贷款公司资源获取能力 135
二、小额贷款公司经营盈利能力 135
三、小额贷款公司风险控制能力 135
四、小额贷款公司经营管理能力 135
五、小额贷款公司持续发展能力 136
六、小额贷款公司社会责任能力 136

第二节 小额贷款公司竞争力百强评选 136

一、小额贷款公司竞争力百强名单 136
二、小微金融最具发展潜力奖名单 139
三、小微金融最佳产品设计奖名单 140
四、小微金融最佳创新贡献奖名单 141
五、小微金融最佳行业服务奖名单 141
六、小微金融最佳社会责任奖名单 142

第三节 小额贷款公司竞争力评价指标 143

一、小额贷款公司资产规模结构评价 143
二、小额贷款公司经营效率评价指标 143
三、小额贷款公司贷款质量评价指标 144
四、小额贷款公司盈利能力评价指标 144
五、小额贷款公司社会责任评价指标 145

第四节 百强小额贷款公司资产规模结构 146

一、百强小额贷款公司区域分布 146
二、百强小额贷款公司资产规模 146
三、百强小额贷款公司融资状况 146

第五节 百强小额贷款公司经营效益分析 147

一、百强小额贷款公司营业费用率 147
二、百强小额贷款公司贷款周转率 147
三、百强小贷公司人均管理贷款数 148

第六节 百强小额贷款公司贷款质量分析 148

一、百强小额贷款公司贷款逾期率 148
二、百强公司的贷款损失准备金率 148
三、百强小额贷款公司贷款集中度 148

第七节 百强小额贷款公司盈利能力分析 149

一、百强小额贷款公司贷款收益率 149
二、百强小额贷款公司资产收益率 149

第七章 中国不同类型小额贷款业务发展分析 150

第一节 银行金融机构小额信贷分析 150

一、国家开发银行小额贷款业务分析 150
(一)国家开发银行的发展状况 150
(二)国开行小额贷款业务对象 150
(三)国开行小额贷款业务现状 151
(四)国开行小额贷款业务特点 151
(五)国开行小额贷款业务案例 152
二、中国农业银行小额贷款业务分析 153
(一)中国农业银行发展基本情况 153
(二)农业银行小额贷款主要产品 154
(三)农业银行小额贷款情况分析 156
(四)农业银行小额贷款业务特点 156
(五)农业银行小额信贷业务案例 157
三、邮政储蓄银行小额贷款业务分析 158
(一)邮政储蓄银行发展基本情况 158
(二)邮政储蓄银行小额贷款产品 158
(三)邮政储蓄银行小额贷款业务 159
(四)邮政储蓄银行小额贷款优势 159
(五)邮政储蓄银行小额贷款案例 160

第二节 农村金融机构小额贷款分析 162

一、农村小额贷款机构发展分析 162
(一)农村小贷机构SWOT分析 162
(二)农村小额贷款机构发展优势 162
(三)农村小额贷款机构发展劣势 163
(四)农村小额贷款机构发展机会 164
(五)农村小额贷款机构发展挑战 164
二、农村信用社小额贷款分析 165
(一)农村信用社小额贷款的对象 165
(二)农村信用社小额贷款的额度 165
(三)农村信用社小额贷款的用途 166
(四)农村信用社小额贷款的期限 166
(五)农村信用社小额贷款的利率 166
三、农村信用社小额贷款业务分析 166
(一)农村信用社小额贷款发展意义 166
(二)农村信用社小额贷款主要问题 167
(三)农村信用社小额贷款发展对策 168

第三节 政府小额信贷扶贫分析 169

一、中国小额信贷扶贫的发展历程 169
二、政府小额信贷扶贫背景和原因 170
三、政府小额信贷扶贫组织和运行 175
四、政府小额信贷扶贫的主要优势 178
五、政府小额信贷存在的主要问题 180
六、发展小额信贷扶贫的政策建议 181

第四节 非政府组织专业性小额信贷分析 183

一、非政府组织小额信贷相关概述 183
(一)非政府组织小额信贷基本类型 183
(二)非政府组织小额信贷产生方式 183
(三)非政府组织小额信贷管理模式 184
(四)非政府组织小额信贷组织制度 184
二、非政府组织小额信贷产品服务 188
三、非政府组织小额信贷主要方式 190
四、非政府组织小额信贷发展问题 191

第五节 公益性小额信贷分析 194

一、公益性小额信贷的相关概述 194
二、公益性小额信贷发展特点分析 195
三、公益性小额信贷机构最新发展 195
四、公益性小额信贷SWOT分析 196
(一)公益性小额信贷发展优势 196
(二)公益性小额信贷发展劣势 197
(三)公益性小额信贷发展机遇 197
(四)公益性小额信贷发展威胁 197
五、公益性小额信贷机构发展策略 198

第八章 小额贷款公司业务发展与经营创新分析 200

第一节 小额贷款公司贷款业务规程 200

一、小额贷款借贷申请与受理 200
(一)小额贷款公司借款申请 200
(二)小额贷款公司贷款受理 201
(三)小额贷款项目初审调查 201
二、小额贷款评审与合同签订 204
(一)小额贷款项目评审内容 204
(二)小额贷款合同签订程序 205
(三)小额贷款担保措施要求 206
(四)小额贷款公司利息收取 206
三、小额贷款发放与回收分析 207
(一)小额贷款公司贷款发放 207
(二)小额贷款贷后管理回收 207
(三)小额贷款公司贷款追偿 208

第二节 小额贷款公司经营创新分析 209

一、小额贷款公司分支机构设立 209
二、小额贷款公司跨区经营实践 209
三、小额贷款公司连锁经营模式 210

第三节 小额贷款公司融资创新分析 211

一、小额贷款公司融资创新分析 211
二、小额贷款公司融资法规分析 211
三、小额贷款公司融资方式创新 211
(一)境外上市融资 211
(二)发行私募债融资 212
(三)再贷款公司平台搭建 213

第四节 小额贷款公司资产证券化融资 213

一、小贷公司资产证券化作用 213
二、小贷公司资产收益权凭证 214
三、小贷资产证券化运作方法 215
四、阿里小贷资产证券化尝试 216
五、其他资产证券化尝试实践 216

第九章 中国主要地区小额贷款机构发展分析 218

第一节 珠三角小额贷款公司发展分析 218

一、珠三角中小企业发展分析 218
(一)珠三角中小企业发展形势 218
(二)珠三角中小企业融资模式 219
二、珠三角中小企业贷款分析 221
(一)珠三角中小企业贷款方式分析 221
(二)珠三角中小民营企业融资效果 221
(三)珠三角中小企业贷款困境分析 222
(四)珠三角中小民营企业融资对策 223

第二节 长三角小额贷款公司发展分析 225

一、长三角中小企业融资分析 225
(一)长三角地区中小企业发展概述 225
(二)长三角地区中小企业发展特征 226
(三)长三角中小企业融资需求旺盛 228
(四)长三角中小企业资金主要来源 228
(五)长三角中小企业贷款渠道分析 229
二、上海市小额贷款公司发展分析 231
(一)上海市中小企业发展基本情况 231
(二)上海市小额贷款公司经营现状 231
(三)上海市小额贷款主要机构分析 232
(四)上海小额贷款利息补贴范围扩大 232
(五)上海促进小额贷款发展相关政策 233
三、江苏省小额贷款公司发展分析 233
(一)江苏省中小企业发展基本情况 233
(二)江苏省小额贷款机构经营状况 234
(三)江苏省小额贷款主要机构分析 234
(四)江苏省小额贷款公司发展优势 235
(五)江苏省小额贷款公司发展策略 235
四、浙江省小额贷款公司发展分析 236
(一)浙江省中小企业发展基本情况 236
(二)浙江省小额贷款公司注册情况 236
(三)浙江省小额贷款公司经营状况 236
(四)浙江省小额贷款主要机构分析 237
(五)浙江省小额贷款公司发展建议 237

第三节 环渤海湾小额贷款公司发展分析 240

一、北京市小额贷款公司发展分析 240
(一)北京市中小企业发展基本情况 240
(二)北京市青年创业小额贷款项目 241
(三)北京市小额贷款公司经营状况 241
(四)北京市小额贷款主要机构分析 242
(五)北京市促进小额贷款发展政策 242
二、天津市小额贷款公司发展分析 243
(一)天津市中小企业发展基本情况 243
(二)天津市小额贷款公司经营状况 243
(三)天津市小额贷款主要机构分析 244
(四)天津市促进小额贷款发展政策 244
三、山东省小额贷款公司发展分析 245
(一)山东省中小企业发展基本情况 245
(二)山东省小额贷款公司经营状况 245
(三)山东省小额贷款主要机构分析 246
(四)山东潍坊小额担保贷款新举措 246
(五)山东青岛市小额贷款发展现状 247
四、河北省小额贷款公司发展分析 248
(一)河北省中小企业发展基本情况 248
(二)河北省小额贷款发放总体情况 248
(三)河北省小额贷款公司经营状况 249
(四)河北省小额贷款主要机构分析 249
五、辽宁省小额贷款公司发展分析 254
(一)辽宁省中小企业发展基本情况 254
(二)辽宁省小额贷款公司经营状况 254
(三)辽宁省小额贷款主要机构分析 255
(四)辽宁省小额贷款市场发展动态 255

第四节 中部地区小额贷款公司发展分析 256

一、安徽省小额贷款公司发展分析 256
(一)安徽省中小企业发展基本情况 256
(二)安徽省小额贷款公司经营状况 256
(三)安徽省小额贷款主要机构分析 257
(四)安徽提高小额贷款公司准入条件 259
(五)安徽铜陵中小企业贷款扶持政策 260
二、湖北省小额贷款公司发展分析 261
(一)湖北省中小企业发展基本情况 261
(二)湖北省小额贷款公司发展分析 262
(三)湖北省小额贷款公司经营状况 262
(四)湖北省小额贷款主要机构分析 263
三、湖南省小额贷款公司发展分析 264
(一)湖南省中小企业发展基本情况 264
(二)湖南省小额贷款公司发展分析 265
(三)湖南省小额贷款公司经营状况 265
(四)湖南省小额贷款主要机构分析 266
四、江西省小额贷款公司发展分析 267
(一)江西省中小企业发展基本情况 267
(二)江西省小额贷款公司经营状况 268
(三)江西省小额贷款主要机构分析 268
(四)江西省中小企业贷款扶持政策 269
(五)江西省小额贷款发展情况分析 270

第五节 其他地区小额贷款公司发展分析 271

一、内蒙古小额贷款公司发展分析 271
(一)内蒙古中小企业发展基本情况 271
(二)内蒙古小额贷款公司经营状况 271
(三)内蒙古小额贷款主要机构分析 272
(四)内蒙古妇女小额贷款开展情况 273
(五)内蒙古妇女小额贷款运作模式 273
(六)内蒙古小额贷款公司发展对策 275
二、福建省小额贷款公司发展分析 275
(一)福建省中小企业发展基本情况 275
(二)福建省小额贷款公司经营状况 276
(三)福建省小额贷款主要机构分析 276
(四)福建省小额贷款公司监管要求 277
(五)福建莆田市小额贷款成效显着 277
三、四川省小额贷款公司发展分析 277
(一)四川省中小企业发展基本情况 277
(二)四川省小额贷款公司经营状况 278
(三)四川省小额贷款主要机构分析 278
(四)四川省中小企业贷款扶持政策 280
四、重庆市小额贷款公司发展分析 282
(一)重庆市中小企业发展基本情况 282
(二)重庆市小额贷款公司经营状况 282
(三)重庆市中小企业贷款主要机构 283
(四)重庆市小额贷款市场发展情况 284

第十章 中国广东地区小额贷款机构发展分析 285

第一节 广东省小额贷款公司发展分析 285

一、广东中小企业发展现状分析 285
二、广东省工业增加值区域分布 286
三、广东小额贷款公司发展分析 288
四、广东小额贷款公司经营现状 292
五、广州越秀小贷获竞争力百强 292

第二节 广东省小额贷款相关政策分析 293

一、广东促进小额贷款发展政策 293
二、广东小贷公司涉农业务补贴 295
三、广东妇女创业小额贷款情况 296

第三节 广东主要城市小额贷款公司分析 297

一、广州主要小额贷款公司分析 297
二、深圳小额贷款公司发展分析 298
三、东莞小额贷款公司发展分析 300
四、佛山小额贷款公司发展分析 301
五、中山小额贷款公司发展分析 303

第十一章 中国重点小额贷款公司竞争力分析 305

第一节 苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司 305

一、企业发展基本情况 305
二、企业贷款业务分析 305
三、企业经营情况分析 306
四、企业竞争优势分析 306
五、企业发展战略分析 307

第二节 济南市高新区东方小额贷款股份有限公司 307

一、企业发展基本情况 307
二、企业贷款业务分析 307
三、企业经营情况分析 309
四、企业竞争优势分析 309
五、企业发展战略分析 310

第三节 常州市武进区通利农村小额贷款股份有限公司 311

一、企业发展基本情况 311
二、企业贷款业务分析 311
三、企业经营情况分析 311
四、企业竞争优势分析 311
五、企业发展战略分析 313

第四节 诸暨市海博小额贷款股份有限公司 314

一、企业发展基本情况 314
二、企业贷款业务分析 314
三、企业经营情况分析 314
四、企业竞争优势分析 315

第五节 苏州市沧浪区昌信农村小额贷款股份有限公司 315

一、企业发展基本情况 315
二、企业贷款业务分析 315
三、企业经营情况分析 316
四、企业竞争优势分析 316
五、企业发展战略分析 317

第六节 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 317

一、企业发展基本情况 317
二、企业贷款业务分析 318
三、企业经营情况分析 318
四、企业竞争优势分析 318
五、企业发展战略分析 321

第七节  聊城市东昌府区天元小额贷款股份有限公司 322

一、企业发展基本情况 322
二、企业贷款业务分析 322
三、企业经营情况分析 322
四、企业竞争优势分析 323

第八节 南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司 324

一、企业发展基本情况 324
二、企业贷款业务分析 325
三、企业经营情况分析 325
四、企业竞争优势分析 326
五、企业发展战略分析 327

第九节 苏州市姑苏区鑫鑫农村小额贷款股份有限公司 327

一、企业发展基本情况 327
二、企业贷款业务分析 328
三、企业经营情况分析 328
四、企业竞争优势分析 328
五、企业发展战略分析 329

第十节 连云港市东海县水晶之都农村小额贷款股份有限公司 330

一、企业发展基本情况 330
二、企业贷款业务分析 330
三、企业经营情况分析 330
四、企业竞争优势分析 331
五、企业发展战略分析 331

第十一节 哈尔滨广顺小额贷款股份有限公司 331

一、企业发展基本情况 331
二、企业贷款业务分析 332
三、企业经营情况分析 332
四、企业竞争优势分析 332
五、企业发展战略分析 334

第十二节 天长市秦栏小额贷款股份有限公司 334

一、企业发展基本情况 334
二、企业贷款业务分析 334
三、企业经营情况分析 334
四、企业竞争优势分析 335
五、企业发展战略分析 336

第十三节 克拉玛依市鑫盛小额贷款股份有限公司 337

一、企业发展基本情况 337
二、企业贷款业务分析 337
三、企业经营情况分析 337
四、企业竞争优势分析 338

第十四节 盐城市亭湖区顺泰农村小额贷款股份有限公司 338

一、企业发展基本情况 338
二、企业贷款业务分析 339
三、企业经营情况分析 339
四、企业竞争优势分析 339
五、企业发展战略分析 340

第十五节 南通和信科技小额贷款股份有限公司 341

一、企业发展基本情况 341
二、企业贷款业务分析 342
三、企业经营情况分析 342
四、企业竞争优势分析 342
五、企业发展战略分析 344

第十六节 浏阳市通源小额贷款股份有限公司 345

一、企业发展基本情况 345
二、企业贷款业务分析 345
三、企业经营情况分析 345
四、企业竞争优势分析 346
五、企业发展战略分析 347

第十七节 南京市江宁区恒沣农村小额贷款股份有限公司 348

一、企业发展基本情况 348
二、企业贷款业务分析 348
三、企业经营情况分析 349
四、企业竞争优势分析 349
五、企业发展战略分析 350

第十八节 扬州市邗江区正新农村小额贷款股份有限公司 350

一、企业发展基本情况 350
二、企业贷款业务分析 350
三、企业经营情况分析 351
四、企业竞争优势分析 351

第十九节 南京市滨江科技小额贷款股份有限公司 352

一、企业发展基本情况 352
二、企业贷款业务分析 352
三、企业经营情况分析 353
四、企业竞争优势分析 353

第二十节 克拉玛依市广盛小额贷款股份有限公司 354

一、企业发展基本情况 354
二、企业贷款业务分析 354
三、企业经营情况分析 355
四、企业竞争优势分析 355
五、企业发展战略分析 356

第二十一节 高邮市龙腾农村小额贷款股份有限公司 356

一、企业发展基本情况 356
二、企业贷款业务分析 357
三、企业经营情况分析 357
四、企业竞争优势分析 357
五、企业发展战略分析 358

第二十二节 扬州市邗江区国鑫农村小额贷款股份有限公司 361

一、企业发展基本情况 361
二、企业贷款业务分析 361
三、企业经营情况分析 361
四、企业竞争优势分析 361

第二十三节 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司 363

一、企业发展基本情况 363
二、企业贷款业务分析 363
三、企业经营情况分析 363
四、企业竞争优势分析 364
五、企业发展战略分析 364

第二十四节 大同开发区阳光小额贷款股份有限公司 366

一、企业发展基本情况 366
二、企业贷款业务分析 366
三、企业经营情况分析 367
四、公司竞争优势分析 367

第二十五节 连云港市赣榆区中兴农村小额贷款股份有限公司 368

一、企业发展基本情况 368
二、企业贷款业务分析 368
三、企业经营情况分析 368
四、公司竞争优势分析 369

第二十六节 海南信源小额贷款股份有限公司 370

一、企业发展基本情况 370
二、企业贷款业务分析 370
三、企业经营情况分析 371
四、公司竞争优势分析 371

第二十七节 重庆商汇小额贷款股份有限公司 372

一、企业发展基本情况 372
二、企业贷款业务分析 373
三、企业经营情况分析 373
四、公司竞争优势分析 373

第二十八节 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司 374

一、企业发展基本情况 374
二、企业贷款业务分析 375
三、企业经营情况分析 375
四、公司竞争优势分析 375

第二十九节 临安市兆丰小额贷款股份有限公司 376

一、企业发展基本情况 376
二、企业贷款业务分析 377
三、企业经营情况分析 377
四、公司竞争优势分析 377

第三十节 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 378

一、企业发展基本情况 378
二、企业贷款业务分析 378
三、企业经营情况分析 378
四、公司竞争优势分析 379

第三十一节 扬州市江都区滨江农村小额贷款股份有限公司 379

一、企业发展基本情况 379
二、企业贷款业务分析 379
三、企业经营情况分析 380
四、公司竞争优势分析 380

第三十二节 吴江市鲈乡农村小额贷款股份有限公司 381

一、公司发展基本情况 381
二、公司贷款业务分析 381
三、公司经营情况分析 381
四、公司竞争优势分析 382

第十二章 中国小额贷款机构风险防范策略分析 383

第一节 商业银行小额贷款风险管理研究 383

一、商业银行小额贷款主要特点 383
二、商业银行小额贷款风险因素 384
三、商业银行小额贷款风险管理 385
四、商业银行小额贷款全面风险管理 386

第二节 中国小额贷款风险及防范分析 388

一、小额贷款信用风险分析 388
二、小额贷款信贷过程的风险 390
三、小额贷款信用风险的成因 390
四、小额贷款信用风险的防范 391

第三节 小额贷款公司监管风险分析 393

一、小额贷款公司外部监管风险 393
二、小额贷款公司法律风险分析 393
三、小额贷款管理风险防范措施 395

第四节 小额贷款公司风险防范对策建议 398

一、完善制度促进小额贷款发展 398
二、完善小额贷款公司监管机制 398
三、构建小额贷款公司法律规制 399

第十三章 2016-2021年中国小额贷款市场前景预测分析 400

第一节 2016-2021年中小企业发展形势预测分析 400

一、中小企业发展面临的形势 400
二、中小企业发展思路和原则 401
三、中小企业信息化推进工作 402
四、中小企业工程和行动计划 403
五、中小企业发展的保障措施 409

第二节 2016-2021年小额贷款公司SWOT分析 411

一、小额贷款公司发展的优势 411
二、小额贷款公司发展的劣势 411
三、小额贷款公司发展的机遇 411
四、小额贷款公司发展的威胁 413

第三节 2016-2021年小额贷款市场前景预测分析 413

一、中小企业贷款市场前景分析 413
二、中国小额贷款行业发展趋势 414
三、中国小额贷款市场需求前景 414
四、小额贷款市场需求规模预测 415

第四节 2016-2021年中国小额贷款市场投资策略建议 415

图表目录

图表 1 小额信货机构可持续性的衡量 35
图表 2 国际小额信贷三个发展阶段比较 37
图表 3 2014-2016年我国中小企业发展指数变化趋势图 71
图表 4 2010-2015年中国中型企业数量情况表 71
图表 5 2010-2015年中国小型企业数量情况表 72
图表 6 2010-2015年中国中型企业工业总产值情况表 72
图表 7 2010-2015年中国小型企业工业总产值情况表 72
图表 8 2010-2015年中国中型企业资产情况表 73
图表 9 2010-2015年中国小型企业资产规模情况表 73
图表 10 2010-2015年中国中型企业主营业收入变化趋势表 74
图表 11 2010-2015年中国小型企业主营业收入情况表 74
图表 12 2010-2015年中国中型企业利润总额情况表 74
图表 13 2010-2015年中国小型企业利润总额情况表 75
图表 14 2012-2016年中国金融机构发放小微企业人民币贷款情况表 78
图表 15 主要外资设立的小额贷款公司一览表 107
图表 16 2010-2016年中国小额贷款机构数量统计 121
图表 17 2012-2016年中国小额贷款机构数量分地区统计 121
图表 18 2010-2016年中国小额贷款公司从业人员数量统计 122
图表 19 2010-2016年中国小额贷款公司实收资本统计 123
图表 20 2010-2016年中国小额贷款公司贷款余额统计 123
图表 21 2015年中国小额贷款公司竞争力百强名单 136
图表 22 2015年中国小额贷款公司最具发展潜力奖名单列表 140
图表 23 2015年中国小额贷款公司最佳产品设计奖名单列表 140
图表 24 2015年中国小微金融最佳创新贡献奖获奖名单列表 141
图表 25 2015年中国小微金融最佳行业服务奖获奖名单列表 142
图表 26 2015年中国小微金融最佳社会责任奖获奖名单列表 142
图表 27 2010-2015年小额贷款公司竞争力百强总资产基本情况 146
图表 28 农村小额贷款机构SWOT分析 162
图表 29 非政府组织专业性小额信贷机构组织图 187
图表 30 汉力金融连锁运营模式 210
图表 31 现有融资方式的融资效果情况分析 222
图表 32 2011-2016年上海市规模以上中小型工业企业工业总产值统计 231
图表 33 2011-2016年上海市小额贷款机构经营情况统计 232
图表 34 上海市主要小额贷款企业名单情况统计 232
图表 35 2014-2015年江苏省规模以上中小型工业企业工业总产值统计 234
图表 36 2011-2016年江苏省小额贷款机构经营情况统计 234
图表 37 江苏省主要小额贷款企业名单情况统计 234
图表 38 2014-2015年浙江省规模以上中小型工业企业工业总产值统计 236
图表 39 2011-2016年浙江省小额贷款机构经营情况统计 237
图表 40 浙江省主要小额贷款企业名单情况统计 237
图表 41 2011-2016年北京市小额贷款机构经营情况统计 242
图表 42 北京市主要小额贷款企业名单情况统计 242
图表 43 2013-2015年天津市规模以上中小型工业企业工业总产值统计 243
图表 44 2011-2016年天津市小额贷款机构经营情况统计 243
图表 45 天津市主要小额贷款企业名单情况统计 244
图表 46 2014-2015年山东省规模以上中小型工业企业工业总产值统计 245
图表 47 2011-2016年山东省小额贷款机构经营情况统计 246
图表 48 山东省主要小额贷款企业名单情况统计 246
图表 49 2014-2015年河北省规模以上中小型工业企业工业总产值统计 248
图表 50 2011-2016年河北省小额贷款机构经营情况统计 249
图表 51 河北省主要小额贷款企业名录统计 249
图表 52 2013-2015年辽宁省规模以上中小型工业企业工业总产值统计 254
图表 53 2011-2016年辽宁省小额贷款机构经营情况统计 254
图表 54 辽宁省主要小额贷款企业名录统计 255
图表 55 2014-2015年安徽省规模以上中小型工业企业工业总产值统计 256
图表 56 2011-2016年安徽省小额贷款企业发展情况 256
图表 57 安徽省主要小额贷款企业名单情况统计 257
图表 58 2014-2015年湖北省规模以上中小工业企业工业总产值统计 262
图表 59 2011-2016年湖北小额贷款机构发展情况 262
图表 60 湖北省主要小额贷款企业名单情况统计 263
图表 61 湖南省规模以上中小型工业企业发展情况 264
图表 62 2011-2016年湖南省小额贷款企业发展情况 265
图表 63 湖南省主要小额贷款企业名单情况统计 266
图表 64 2014-2015年江西省规模以上中小型工业企业工业总产值统计 267
图表 65 2011-2016年江西省小额贷款企业发展情况 268
图表 66 江西省主要小额贷款企业名单情况统计 268
图表 67 2014-2015年内蒙古规模以上中小型工业企业工业总产值统计 271
图表 68 2011-2016年内蒙古小额贷款机构经营情况统计 272
图表 69 内蒙古主要小额贷款企业名单情况统计 272
图表 70 2014-2015年福建省规模以上中小型工业企业工业总产值统计 275
图表 71 2011-2016年福建省小额贷款企业发展情况 276
图表 72 福建主要小额贷款企业名单情况统计 276
图表 73 2014-2015年四川省规模以上中小型工业企业主要经济指标 277
图表 74 2011-2016年四川省小额贷款企业发展情况 278
图表 75 四川省主要小额贷款企业名单情况统计 278
图表 76 2014-2015年重庆市规模以上中小型工业企业工业总产值统计 282
图表 77 2011-2016年重庆市小额贷款企业发展情况 283
图表 78 重庆市主要小额贷款企业名单情况统计 283
图表 79 2012-2015年广东省中型企业工业增加值统计 286
图表 80 2012-2015年广东省小型企业工业增加值统计 286
图表 81 2014-2015年广东省工业增加值区域分布情况统计 287
图表 82 2015年广东省工业增加值按经济区域分布情况 288
图表 83 2011-2016年广东省小额贷款机构数量及从业人员数统计 288
图表 84 广东省排名前十的小额贷款公司统计 289
图表 85 2011-2016年广东省小额贷款机构经营情况统计 292
图表 86 广州地区主要小额贷款公司名录 297
图表 87 2015年深圳市小额贷款公司前十排名情况 298
图表 88 佛山市小额贷款公司一览表 302
图表 89 中山市小额贷款公司一览表 303
图表 90 苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司主要业务统计 305
图表 91 2013-2015年苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司收入与利润 306
图表 92 2013-2015年济南市高新区东方小额贷款股份有限公司收入与利润 309
图表 93 2013-2015年常州市武进区通利农村小额贷款股份有限公司经营情况 311
图表 94 2013-2015年诸暨市海博小额贷款股份有限公司收入与利润统计 315
图表 95 2013-2015年昌信农村小额贷款股份有限公司收入与利润统计 316
图表 96 2013-2015年文广世民农村小额贷款股份有限公司收入与利润统计 318
图表 97 2013-2015年东昌府区天元小额贷款股份有限公司收入与利润统计 323
图表 98 2013-2015年南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司收入利润 325
图表 99 2013-2015年苏州市姑苏区鑫鑫农村小额贷款股份有限公司收入利润 328
图表 100 2013-2015年东海县水晶之都农村小额贷款股份有限公司收入与利润 330
图表 101 2013-2015年哈尔滨广顺小额贷款股份有限公司收入与利润 332
图表 102 2013-2015年天长市秦栏小额贷款股份有限公司收入与利润 335
图表 103 2013-2015年克拉玛依市鑫盛小额贷款股份有限公司收入与利润 338
图表 104 2013-2015年盐城市亭湖区顺泰农村小额贷款股份有限公司收入利润 339
图表 105 2013-2015年南通和信科技小额贷款股份有限公司收入与利润 342
图表 106 2013-2015年浏阳市通源小额贷款股份有限公司收入与利润 346
图表 107 2013-2015年南京市江宁区恒沣农村小额贷款股份有限公司收入利润 349
图表 108 2013-2015年扬州市邗江区正新农村小额贷款股份有限公司收入利润 351
图表 109 2013-2015年南京市滨江科技小额贷款股份有限公司收入与利润 353
图表 110 2013-2015年克拉玛依市广盛小额贷款股份有限公司收入与利润 355
图表 111 2013-2015年高邮市龙腾农村小额贷款股份有限公司收入与利润 357
图表 112 2013-2015年扬州市邗江区国鑫农村小额贷款股份有限公司收入利润 361
图表 113 2013-2015年巢湖市诚信小额贷款股份有限公司收入与利润 364
图表 114 2013-2015年大同开发区阳光小额贷款股份有限公司收入与利润 367
图表 115 2013-2015年赣榆区中兴农村小额贷款股份有限公司收入与利润 369
图表 116 2013-2015年海南信源小额贷款股份有限公司收入与利润 371
图表 117 2013-2015年重庆商汇小额贷款股份有限公司收入与利润 373
图表 118 2013-2015年义乌市棒杰小额贷款股份有限公司收入与利润 375
图表 119 2013-2015年临安市兆丰小额贷款股份有限公司收入与利润 377
图表 120 2013-2015年海宁鸿丰小额贷款股份有限公司收入与利润 378
图表 121 2013-2015年扬州市江都区滨江农村小额贷款股份有限公司经营情况 380
图表 122 2012-2015年吴江市鲈乡农村小额贷款股份有限公司资产负债 382
图表 123 2013-2015年吴江市鲈乡农村小额贷款股份有限公司盈利情况 382
图表 124 小额贷款全过程风险管理 386
图表 125 小额贷款全员风险管理 387
图表 126 小额贷款全方位风险管理 388
图表 127 2016-2021年中国小额贷款公司贷款余额预测趋势图 415

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