跨境人民币在供应链金融业务应用专题报告

《供应链金融业务创新专题》
——《跨境人民币在供应链金融业务应用》导读
随着中国对外开放的不断深入和中国金融市场的日益活跃，目前在华外资银行与中资银行的竞争愈演愈烈，集中体现在以国际结算业务为代表的中间业务。在华外资银行资产仅占中国境内银行业总资产的1.8%左右，而其办理出口结算业务则占有内地市场份额的40%以上。“狼来了”的呼声不绝于耳。
人民币结算作为商业银行的一项中间业务，国际结算中的重点业务，它具有风险小、成本低、利润高的特点。伴随我国招商引资进一步扩大，人民币结算业务将成为商业银行竞争的重点。国内商业银行跨境人民币结算业务面临的是，一方面外资银行将以其先进的管理、丰富的业务操作经验及在国外有较多的网络联系等优势，争夺现有的及潜在的市场；另一方面，由于关税的降低，我国进出口贸易额将有大幅度的提高，将为人民币结算业务的增长打开发展的空间。
随着科技手段的进步及国际金融一体化进程的加快，银行人民币结算业务成本趋于下降，利润更趋向平均化。而价格竞争是充分体现银行经营管理水平的竞争，可以说，外汇资金价格逐渐市场化给银行外汇业务的经营管理提出严峻挑战的同时，也提供了崭新的机遇。银行在拓展跨境人民币结算业务方面只有提高综合营销意识和中间业务效益观念，才能形成持续可观的规模效益，才能在新的生存和发展环境中运筹帷幄。
本期专题试图从跨境人民币产品创新、组合方案、市场营销等方面入手分析，来提出相关的解决方案。
《供应链金融业务创新专题》产品说明
供应链金融是商业银行信贷业务的一个专业领域，也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道，供应链金融业务作为商业银行新的利润增长点，一直被各家商业银行视为业务发展重点。2013年全新推出了《供应链金融业务创新专题》。本专题研究领域涵盖：
部门组织结构创新      运营管理机制创新      业务经营模式创新
目标客户寻找创新      产品开发机制创新      团队建设标准创新
跨区业务经营创新      风险控制防范创新      钻石团队培养创新
本专题选题标准基于以下四方面思考：
 
《供应链金融业务创新专题》为月刊，全年共计12期，定价9800元/年，每月30日出刊。

《供应链金融业务创新专题》2013年第12期提纲
《跨境人民币在供应链金融业务应用》
第一章  跨境人民币结算对银企的影响
一、跨境人民币结算对我国商业银行的影响
（一）跨境人民币结算给银行带来的机遇
（二）跨境人民币结算给银行带来的挑战
二、跨境人民币结算对我国涉外企业的影响
（一）人民币跨境结算带给我国企业的机遇
（二）跨境人民币结算对我国企业的直接影响
（三）企业在人民币国际化过程中面临的挑战

第二章  跨境人民币结算业务模式分析
一、跨境人民币结算的“清算行”模式
二、跨境人民币结算的“代理行”模式
三、跨境人民币结算“人民币NRA账户”模式

第三章  跨境人民币结算实务操作分析
一、业务的基本流程
（一）办理流程
（二）开办条件
（三）开通流程
（四）服务渠道
（五）操作要点
（六）常见问题
二、企业贸易真实性审查
（一）贸易真实性审核条件
（二）贸易审核相关具体规定
三、跨境人民币贷款业务的主要风险
（一）商业银行经营过程中面临的风险
（二）人民币利率及汇率波动的风险
（三）法律法规及统计监测不完善的风险
（四）国内外银行管理模式差异的风险
四、跨境人民币贷款的监督管理
（一）明确目标导向
（二）构建管理机制

第四章  跨境人民币结算产品创新分析
一、创新产品介绍
（一）NDF
（二）NRA
（三）人民币出口代付
（四）跨境购汇
二、组合产品方案
（一）NDF＋人民币进出口信用证融资方案
（二）NDF＋人民币NRA账户存款质押融资方案
（三）NDF＋人民币保函/备用信用证融资方案

第五章  跨境人民币结算营销策略分析
一、市场细分与市场定位
（一）按进出口规模划分
（二）按经营行为划分
（三）按上下游产品市场划分
（四）按商品性质划分
二、产品与市场营销方案
三、人民币结算营销战略
（一）加强业务培训，提高重视程度
（二）加强组织领导，全行形成合力组织营销
（三）加大客户营销力度
（四）大力发展贸易融资，带动进出口贸易结算业务