2015-2020年中国财产保险行业市场前景及融资战略咨询报告-中商产业研究院

内容概括

目前，中国人保、平安财险和太平洋财险三大财产保险公司虽然仍控制着中国的财产保险市场，但控制力有所减弱，市场份额有所下降。但中小财产保险公司仍只占有微小的市场份额。尽管财险保费收入增速较快，但在保费结构上，财产保险公司普遍存在险种单一、结构失衡、车险在非寿险保费收入中的占比持续提高的现象。机动车辆险保费收入在财险中占接近70%，几乎左右了财产保险业务的走势，车险的盈亏在很大程度上决定了财险市场的现状。2013年，非车险将继续良好的发展势头，成为行业发展的主要驱动力，而农业保险、责任保险和信用保险将成为发展的重要领域。中国金融市场开放不可避免，作为现代社会服务业的财产保险市场会进一步得到发展。无论是风险层面的环境变化，还是宏观经济及制度环境的变化，都为财产保险的长远发展提供了充分的空间，也同时为财产保险业务开展的各个方面提出了更高的要求。
财产保险行业在逐步完成了以合规为主要内涵的转型之后，推动了以服务和创新为核心内涵的转型，从而使行业继续保持了良好发展的势头，更为未来的持续健康发展奠定了坚实的基础。2013年全国各保险公司保费收入情况。2013年保险业共实现保费收入1.72万亿元，同比增长11.2%。其中，64家财产险公司实现保费收入6481.16亿元，同比增长17.2%；70家寿险公司实现保费1.07万亿元，同比增长7.86%。财产保险保费收入长期快速增长的主要原因在于：起点较低；我国经济增长较快，财产保险需求量较大；财产保险供给主体增加也较快。财产保险市场产品发展存在明显的不均衡态势，各险种保费收入增长幅度存在非常大差异。机动车辆保险、信用保险、农业险、工程保险、责任险占比呈上升趋势。随着住房制度的改革和居民汽车拥有量的增加，汽车保险和信用保险的保费收入增加，在整个财险业务中占比提高。伴随着固定资产投资的高增长，工程险及责任险增长较快。国家对农业的扶持政策加大，对农业保险的发展给予了充分的政策和资金支持，农业险保费收入快速增长，在保费结构中占比提升。在相关政策的推动下，校园、运输、旅游、质检和建设行业的责任保险进一步发展，责任保险在总保费收入中的占比逐年上升。总体来说，中国财产保险行业各险种规模都在不断地扩大。
财产保险已经成为了国民经济发展中的重要组成部分，就目前发展现状总体来说还算是理想的，但相对于人身保险而言，财产保险的创新力度还远远不如，经营还主要停留在三大传统业务上，新险种的开发将是财险市场进一部完善的一个重要切入点。环顾当下社会，首先，科学技术，如航空航天技术、生物医药等高科技正不断的发展，因此开发高科技保险将是财产保险创新的一个方向。此外，环境的污染、气候的多变等使得自然灾害越为频发，但目前多数产险品种都将自然灾害列为除外责任，因此为自然灾害风险提高保障将是财产保险创新的另一个方向。再者，随着我国法治社会的建设，我国的法律制度日益完善，因此发展责任保险，开发新的责任险品种将会是财产保险创新的又一个方向。概而言之，财险市场具有非常可观的发展前景，通过不断的调整与创新，我国的财险市场将不断推动国民经济的发展。

报告目录

第一章

第一节财产

保险行业相关概述

一、财产保险的概念、种类、特征

二、财产保险监管

三、财产保险经纪人

第二节财产保险的发展历史

一、财产保险的起源和发展背景

二、财产保险的发展历史

第二章国外财产保险行业发展分析

第二节全球十大财产保险企业发展现状和经营状况

一、慕尼黑财产保险公司

二、瑞士财产保险公司

三、汉诺威财产保险集团

四、法国财产保险公司

五、美国财产保险集团

六、韩国财产保险公司

七、XL Group Plc

八、PartnerRe Ltd.

九、珠峰财产保险集团有限公司

十、卡特林集团有限公司

第三节 2013-2014年影响世界财产保险市场的因素分析

一、全球经济复苏

二、技术进步

三、人均消费水平

第四节全球财产保险行业发展对中国的影响和启迪

一、美国财产保险行业发展经验

二、英国财产保险行业发展经验和启示

三、日本财产保险行业发展经验和借鉴

第三章我国财产保险行业发展现状

第一节中国财产保险行业的发展分析

一、2013年中国财产保险行业发展状况

二、2014年中国财产保险行业发展情况

第二节财产保险行业存在的问题

一、供给主体相对匮乏

二、企业资金不足

三、人才匮乏

四、财产保险中介尚未专业化

五、财产保险市场结构不合理

六、财产保险监管体系不健全

第三节中国财产保险行业发展建议

一、优化公司治理结构，提高经营水平

二、实施人才战略

三、实施创新战略

四、转变经营结构，调整和升级险种结构

五、完善监管体系与监管制度

第四章中国财产保险行业经济运行分析

第五节中国财产保险价格走势及影响因素分析

一、中国财产保险价格影响因素分析

二、2013-2014年中国财产保险价格走势

三、2015-2020年国内产品未来价格走势预测

第六节中国财产保险供求情况

第二部分行业市场分析

第五章中国财产保险行业市场分析

第一节中国财产保险市场发展分析

一、中国财产保险市场现状

二、财产保险市场特点

三、财产保险市场发展路径选择和实施

第二节中国财产保险行业结构分析

一、中国财产保险行业地区分布概况

二、中国财产保险行业规模分布分析

三、中国财产保险行业保费收入地区分布

四、中国财产保险行业赔付分布情况

第三节中国财产保险市场监管发展分析

一、中国财产保险市场监管的重要性

二、中国财产保险市场监管成就

三、当前中国财产保险市场监管存在的问题

四、嘉庆中国财产保险市场监管问题的建议

第四节中国财产保险中介发展情况

一、中国财产保险中介市场发展现状

二、中国财产保险中介市场收入情况

三、财产保险中介市场发展纯在的问题及建议

第六章巨灾财产保险市场发展分析

第一节中国自然灾害救济事业发展情况

一、中国自然灾害救济相关法律分析

二、中国巨灾发展现状和损失

三、中国自然灾害救济事业成就

四、中国自然灾害救济事业发展中的障碍和问题

第二节中国巨灾财产保险的发展

一、巨灾财产保险的相关概述

二、中国发展巨灾财产保险的必要性

三、中国巨灾财产保险制度路线图

四、2013年中国巨灾责任险深入发展

五、2014年中国巨灾责任险发展新情况

第三节巨灾财产保险市场的影响因素分析

一、全球巨灾事件

二、经济实力

三、巨灾保障机制

第四节中国巨灾财产保险发展存在的问题

一、中国巨灾财产保险市场本身问题

二、中国财产保险公司经营问题

第五节中国巨灾财产保险的发展对策

一、中国巨灾保险发展的对策

二、巨灾财产保险推动过程中要把握好的问题

第七章合约财产保险市场分析

第一节中国合约财产保险的发展

一、合约财产保险发展周期

二、合约财产保险的应用及发展情况

三、合约财产保险发展的重要性

第二节合约财产保险风险评估

第三节中国合约财产保险发展存在的问题

第四节中国合约财产保险的发展对策研究

第八章公共财产保险市场发展分析

第一节中国公共财产保险的发展

一、公共财产保险发展周期

二、公共财产保险的应用及发展情况

三、公共财产保险发展的重要性

第二节公共财产保险风险评估

第三节中国公共财产保险发展存在的问题

第四节中国公共财产保险发展对策研究

第九章人寿财产保险市场发展分析

第一节中国医疗事业发展情况

一、中国医疗事业发展现状

二、中国医疗事业发展存在的问题

三、中国医疗事业摆脱困境的对策

四、中国医疗事业发展趋势和展望

五、2014年重点案例剖析

第二节中国人寿财产保险的发展

一、人寿财产保险发展周期

二、人寿财产保险的应用及发展情况

三、人寿财产保险发展的重要性

第三节人寿财产保险风险测评

第四节中国人寿财产保险发展存在的问题

第五节中国人寿财产保险的发展对策研究

第十章

第一节中国农业发展情况

一、中国农业发展现状

二、中国农业发展存在的问题

三、中国农业摆脱困境的对策

四、中国农业发展趋势和展望

五、2014年行业最新的动态剖析

第二节中国农业财产保险的发展

一、农业财产保险发展周期

二、农业财产保险的应用及发展情况

三、农业财产保险发展的重要性

第三节农业财产保险发展机遇

第四节农业财产保险发展存在的问题

第五节农业财产保险的发展对策策研究

第十一章中国财产保险市场营销策略分析

第一节财产保险公司营销渠道分析

一、财产保险公司的营销特点

二、财产保险公司的营销渠道

三、财产保险公司的营销渠道优势和劣势

第二节银保合作渠道分析

一、银行保险在保险领域的发展分析

二、财产保险与银行保险合作发展分析

三、财产保险银保合作的问题

四、财产保险银保合作的对策分析

第三节新型销售渠道分析

一、电话营销渠道分析

二、保险零售店营销渠道分析

三、网上营销渠道分析

第四节中国财产保险营销创新策略

一、分流直销队伍

二、建立个人营销制度

三、专属保险代理制度

第五节财产保险行业市场营销策略分析

一、财产保险行业市场营销现状

二、财产保险行业市场营销策略

第三部分行业竞争格局

第十二章财产保险行业竞争格局分析

第一节财产保险行业竞争格局概况

一、财产保险企业竞争情况

二、财产保险市场竞争特征

三、财产保险行业集中度

第二节财产保险“波特五力模型”分析

一、现有企业竞争

二、潜在进入者

三、替代品

四、购买者讨价还价能力

五、供应商议价能力

第三节 2015-2020年我国财产保险市场竞争趋势

第十三章重点企业竞争分析

第一节中国人民保险集团股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、财产保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第二节中国大地财产保险股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、财产保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第三节中国出口

信用保险公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、财产保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第四节中华联合财产保险股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、财产保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第五节中国太平保险集团有限责任公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、财产保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第六节中国平安财产保险公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、财产保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第七节华泰保险集团股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、财产保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第八节天安财产保险股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、财产保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第九节大众保险股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、财产保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第十节华安财产保险股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、财产保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第四部分行业前景预测

第十四章保险行业发展趋势分析

第一节 2015-2020年中国保险行业发展趋势分析

一、2015-2020年中国保险行业发展趋势

二、2015-2020年中国保险行业发展方向

第二节 2015-2020年中国财产保险市场趋势分析

一、2015-2020年我国财产保险市场发展机遇

二、2015-2020年我国财产保险市场发展面临的挑战

三、2015-2020年我国财产保险市场发展趋势

第三节 2015-2020年中国财产保险产业及关联产业发展趋势分析

一、2015-2020年中国财产保险产业监管趋势

二、2015-2020年中国财产保险产业技术发展趋势

三、2015-2020年中国财产保险关联产业发展趋势

第十五章财产保险行业发展预测

第一节 2015-2020年全球财产保险市场预测

一、2015-2020年全球财产保险市场发展预测

二、2015-2020年全球财产保险市场规模预测

三、2015-2020年全球财产保险市场盈利预测

第二节 2015-2020年中国财产保险市场预测

一、2015-2020年中国财产保险行业规模预测

二、2015-2020年中国财产保险行业集中度预测

三、2015-2020年中国财产保险市场需求前景

四、2015-2020年中国财产保险市场价格预测

五、2015-2020年中国财产保险行业盈利预测

六、2015-2020年中国财产保险行业赔付预测

第五部分投资战略研究

第十六章财产保险行业投资现状分析

第一节 2013年行业投资情况分析

一、2013年总体投资及结构

二、2013年投资规模情况

三、2013年投资增速情况

四、2013年分行业投资分析

五、2013年分地区投资分析

六、2013年外商投资情况

第二节 2014年行业投资情况分析

一、2014年总体投资及结构

二、2014年投资规模情况

三、2014年投资增速情况

四、2014年分行业投资分析

五、2014年分地区投资分析

六、2014年外商投资情况

第十七章财产保险行业投资环境及影响分析

第一节财产保险行业投资环境

一、2013-2014年财产保险行业标准

二、2013-2014年财产保险行业法律法规

三、2013-2014年人口环境分析

四、2013-2014年中国城镇化率分析

五、2013-2014年财产保险

六、2013-2014年财产保险行业信息化分析

第二节 2013-2014年中国经济形势分析

一、2013年中国宏观经济运行情况

二、2014年中国宏观经济发展形势

三、2015-2020年中国经济前景与预测

四、2013-2014年中国经济形势对财产保险的影响总结

第十八章财产保险行业投资机会与风险

第一节财产保险行业投资效益分析

一、2013-2014年财产保险行业投资状况分析

二、2013-2014年财产保险行业投资效益分析

三、2015-2020年财产保险行业投资趋势预测

四、2015-2020年财产保险行业的投资方向

第二节财产保险行业投资风险及防控策略分析

一、市场风险及防控

二、政策风险及防控

三、经营风险及防控

四、技术风险及防控

第三节投资建议

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