2015-2020年中国私人银行服务市场前景及融资战略咨询报告-中商产业研究院

内容概括

私人银行服务行业研究报告旨在从国家经济和产业发展的战略入手，分析私人银行服务未来的政策走向和监管体制的发展趋势，挖掘私人银行服务行业的市场潜力，基于重点细分市场领域的深度研究，提供对产业规模、产业结构、区域结构、市场竞争、产业盈利水平等多个角度市场变化的生动描绘，清晰发展方向。预测未来私人银行服务业务的市场前景，以帮助客户拨开政策迷雾，寻找私人银行服务行业的投资商机。报告在大量的分析、预测的基础上，研究了私人银行服务行业今后的发展与投资策略，为私人银行服务企业在激烈的市场竞争中洞察先机，根据市场需求及时调整经营策略，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供了准确的市场情报信息及科学的决策依据。

报告目录

第一章 2011-2013年

第一节私人银行服务 11

一、私人银行服务界定 11
二、私人银行服务对象 11
三、私人银行的产品和服务 11

第二节私人银行发展历史 13

一、全球私人银行业务历史 13
二、中国私人银行业务历史 14

第三节私人银行业务特点 14

一、客户门槛高 14
二、服务内容广 15
三、业务保密性强 15
四、操作独立性高 15
五、品牌效应大 15
六、业务利润高 16

第二章 2011-2013年行业发展背景分析 17

第一节宏观经济背景分析 17

一、中国GDP增长情况分析 17
二、工业经济发展形势分析 18
三、城乡居民人民币储蓄存款 21

第二节 2011-2013年消费情况 21

一、居民消费水平与指数 21
二、社会消费品零售总额 23

第三节 2011-2013年

投资分析 25
一、社会固定资产投资 25
二、房地产开发投资情况 28

第四节 2011-2013年经济

贸易 28
一、进出口贸易总额 28
二、出口贸易方式总值 30
三、进口贸易方式总值 31

第五节 2011-2013年人口及收入 31

一、人口数量 31
二、城乡居民收入 33
三、城乡居民消费 34

第六节银行业

金融机构发展状况分析 34
一、银行业金融机构资产规模 34
二、银行业金融机构负债规模 35
三、银行业金融机构存款情况 36
四、银行业金融机构贷款情况 37
五、银行业金融机构盈利分析 38

第七节 2011-2013年私人银行客户容量 39

一、2011-2013年潜在客户规模 39
二、2011-2013年潜在客户组成结构 39

第八节国外私人银行

趋势及经验 40
一、国外私人银行发展先进经验 40
二、私人银行业务国际最新趋势 41

第九节外资银行国内发展背景分析 49

一、外资银行在华规模及概况 49
二、外资银行在华发展策略 50
三、外资银行加速布局二三线市场 56
四、在华外资银行地域集中度较高 58
五、外资私人银行水土不服分析 58

第三章 2011-2013年全球私人银行业务发展 60

第一节全球私人银行业务分析 60

一、私人银行业务规模 60
二、私人银行服务获利性 60
三、投资策略偏向积极 61
四、国际活跃银行突出 62
五、私人银行中心东移 62
六、普遍看好亚洲市场 64

第二节全球主要私人银行企业 65

一、全球私人银行排名 65
二、美洲私人银行品牌 66
三、欧洲私人银行品牌 67

第三节全球私人银行机构类型 67

一、全能银行 67
二、投资银行 68
三、家族管家 68
四、独立财务顾问 69
五、各类其它机构 69

第四节美国私人银行服务 69

一、美国私人银行格局 69
二、私人银行服务内容 70

第五节瑞士私人银行服务 70

一、瑞士私人银行业的特点 70
二、瑞士私人银行的成功要素 70

第六节亚太私人银行服务 72

一、香港私人银行服务 72
二、新加坡私人银行服务 77

第七节全球私人银行业

前景 80

第四章汇丰集团私人银行业务深度研究 81

第一节汇丰集团私人银行构成及业绩 81

一、汇丰集团私人银行结构 81
二、汇丰金融产品及服务 81
三、汇丰集团私人银行业绩 81

第二节汇丰私人银行控股(瑞士)财务 82

一、代管资产规模 82
二、收入结构 82
三、赢利能力 82
四、经营效率 82

第三节汇丰集团私人银行成功经验 83

一、汇丰经验之一：收购 83
二、汇丰经验之二：量身订制 84
三、汇丰经验之三：协同效应 86

第五章 2010-2013年国内私人银行业务分析 87

第一节私人银行服务价值链 87

一、私人银行服务的价值链 87
二、国内服务价值链中存在问题 88
三、打造私人银行服务价值链条建议 89

第二节国内银行私人银行业务特点 91

一、私业务的发展处于起步阶段 91
二、服务对象为高额净资产客户 91
三、服务内容个性化产异化长期化 92
四、发展地域以大城市为依托 92

第三节中资私人银行发展分析 93

一、中资银行私人银行开业概况 93
二、客户数量和管理资产规模分析 95
三、私人银行品牌客户认知度提升 97
四、私人银行服务模式日趋成熟 97
五、中资银行开展私人银行业务SWOT分析 99

第四节

商业银行业发展私人银行业务问题分析 102
一、私人银行品种单一规模有限 102
二、国内商业银行管理模式错位 102
三、营销体系及售后服务不到位 102
四、客户对私人银行业务认识有误差 102
五、国内银行体制的制约 103

第五节国内私人银行业务类别分析 103

一、客户财富管理 103
二、个人信托、合理避税、遗产安排和移民计划 104
三、企业融资服务 104
四、市场中介服务和各种咨询中介服务 105

第六节私人银行在岸和离岸业务分析 105

一、在岸私人银行业务分析 105
二、离岸私人银行业务分析 107

第七节中国私人银行业务的潜力分析 109

一、财富量和富裕人口基数 109
二、富裕人口集中度比较高 110
三、高净值人群特征及资产状况 112
四、高净值人群风险偏好及财富目标 114
五、高净值人群理财渠道分析 119

第八节中国私人银行业务制约因素 125

一、外部环境因素分析 125
二、银行内部因素分析 126

第六章 2013年中资银行发展私人银行业务战略选择 128

第一节新兴市场与成熟市场私人银行业务的比较 128

一、目标客户 128
二、产品与服务 128
三、管理模式 129

第二节银行发展私人银行业务的条件与限制 129

一、品牌竞争力 129
二、创新研发能力 129
三、服务水平 130
四、政策支持 130
五、法律支撑 130
六、上游产业链支持 131

第三节国内私人银行业务发展战略选择 131

一、进入战略 131
二、发展战略 131

第七章 2011-2013年中资银行私人业务研究分析 133

第一节工商银行 133

一、企业竞争力分析 133
二、工商银行主营业务分析 134
三、私人银行业务竞争力分析 135
四、工商银行私人银行业务 136

第二节中国银行 137

一、企业竞争力分析 137
二、中国银行主营业务分析 138
三、私人银行业务竞争力分析 139
四、中国银行私人银行业务 140

第三节建设银行 141

一、企业竞争力分析 141
二、建设银行主营业务分析 142
三、私人银行业务竞争力分析 143
四、建设银行私人银行业务 143

第四节

农业银行 144
一、企业竞争力分析 144
二、农业银行主营业务分析 145
三、农业银行私人银行业务 146

第五节交通银行 147

一、企业竞争力分析 147
二、交通银行主营业务分析 147
三、私人银行业务竞争力分析 148
四、交通银行私人银行业务 149

第六节中信银行 150

一、企业竞争力分析 150
二、中信银行主营业务分析 151
三、私人银行业务竞争力分析 152
四、中信银行私人银行业务 153

第七节招商银行 153

一、企业竞争力分析 153
二、招商银行主营业务分析 155
三、私人银行业务竞争力分析 156
四、招商银行私人银行业务 156

第八节民生银行 158

一、企业竞争力分析 158
二、民生银行主营业务分析 159
三、私人银行业务竞争力分析 160
四、民生银行私人银行业务 160

第八章 2011-2013年外资银行私人银行业务研究分析 162

第一节渣打银行 162

一、企业发展基本情况 162
二、企业经营情况分析 162
三、私人银行竞争力分析 163
四、私人银行业务动态分析 163

第二节汇丰银行 164

一、企业发展基本情况 164
二、汇丰银行经营情况 164
三、私人银行竞争力分析 165
四、私人银行业务分析 165

第三节花旗银行 166

一、企业发展基本情况 166
二、花旗银行经营情况 169
三、私人银行竞争力分析 169
四、私人银行业务分析 170

第四节德意志银行 170

一、企业发展基本情况 170
二、德意志银行经营情况 171
三、私人银行竞争力分析 172
四、私人银行业务分析 172

第五节法国巴黎银行 173

一、企业发展基本情况 173
二、巴黎银行主营业务分析 173
三、私人银行竞争力分析 174
四、私人银行业务动态 175

第九章 2011-2013年私人银行业务存在问题及建议 176

第一节国内私人银行业务主要问题 176

一、私人银行业务发展模式模糊 176
二、分业经营所带来的业务限制 176
三、外汇管制仍然比较严格 176
四、缺乏有效的营销服务体系 177
五、从业人员素质尚待提高 177

第二节发展私人银行业务对策建议 178

一、要转变经营发展理念 178
二、要有明确的市场发展战略 178
三、要构建高效的信息管理系统 179
四、要注重业务和产品的研发 179
五、要培养和引进专业人才队伍 180
六、严格管控私人银行业务风险 180

第三节私人银行业务面临主要风险 181

一、信用风险 181
二、市场风险 181
三、操作风险 181
四、国家风险 181
五、合规风险 182
六、声誉风险 182
七、流动性风险 182
八、破产风险 182

第四节业务风险防范的必要性和策略 183

一、私人银行业务风险防范的必要性 183
二、私人银行业务风险防范策略分析 183

第五节银行发展私人银行业务五大核心问题 185

一、关于产品服务的改进 185
二、关于组织体系的构建 186
三、关于高素质理财专家的培养 187
四、关于支持系统的建设 188
五、关于经营风险的防范 188

第十章 2015-2020年私人银行业务发展实务及前景 190

第一节国内私人银行业务机遇与挑战 190

第二节私人银行业务运营分析 191

一、客户群判定 191
二、主项目定位 192
三、价值链方式 193
四、信息化建设 194

第三节中资私人银行业务发展思路 194

一、快速私人银行业务领域 194
二、组织机构独立化 195
三、系统开发 195
四、产品设计针对性 196
五、业务专家专业性 197

第四节中小银行发展私人银行业务 197

一、发展私人银行业务可行性 197
二、中小银行私人业务的策略 198

第十一章 2015-2020年中国私人银行业发展趋势及投资分析 200

第一节 2015-2020年中国私人银行发展趋势分析 200

一、私人银行业务的竞争将会加剧 200
二、将呈现出中外金融机构合作趋势 200
三、私人银行将出现“平民化”趋势 200
四、私人银行将在其他经济发达城市拓展 201

第二节 2015-2020年中国私人银行的发展机遇 201

一、中国私人银行业市场发展潜力分析 201
二、私人银行客户的需求尚未得到满足 201
三、政策监管对私人银行发展给予支持 201
四、人口老龄化给私人银行的发展带来机会 202

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