2016-2020年中国巨灾保险行业市场前景及融资战略咨询报告-中商产业研究院

内容概括

在国际上，巨灾保险赔款一般占到灾害损失的30%-40%，中国不到1%。比如说汶川大地震，直接经济损失是8451亿元，保险赔偿20多亿元，占比是0.2%，不到1%。如果中国建立巨灾保险制度，按照国际上的水平，只赔一半的话，比如整个损失的15%，保险业就能够支付赔款1270亿元左右，这样就可以大大减轻政府和财政的负担。
巨灾保险是个世界级的难题。有三个方面的原因：第一，巨灾保险本身的特性，它跟一般的商业保险不同，具有准公共产品的特点。第二，中国保险业发展历史不长，中国的保险市场还不够成熟，行业的实业还不强，巨灾风险的承保能力有限。第三，中国现行的灾害管理体制主要是由政府主导。汶川大地震以后，是各个省市对口支援，市场机制的作用发挥得还不充分，而且人民群众的自我风险管理意识，包括巨灾风险的投保意识，都需要进一步提高。
2013年以来我国自然灾害频发，四川雅安地震、东北洪涝灾害等都造成巨大损失。在大灾频发的情况下，巨灾保险推广迫在眉睫。目前保监会正全力推进巨灾保险试点工作，已同意云南和深圳作为试点开展巨灾保险。其中云南楚雄以地震为主，针对居民住房保障，而深圳主要面临洪水、台风等灾害，通过综合巨灾方式为当地居民人身财产提供保障。2014年，我国的巨灾保险制度建设有望提速，以试点先行带动制度突破可期。预计，巨灾保险经济补偿制度将在2014年度进一步完善，在巨灾保险风险准备金的建立方面也将达成共识。且除了深圳、云南的巨灾保险制度方案推出外，其他地区的巨灾保险制度方案也将陆续出台，并投入试点。农险大灾风险准备金将通过国家、省级、保险公司多方参与的方式，设置多层次的准备金模式。

报告目录

第一章

第一节巨灾

保险行业相关概述
一、巨灾保险的概念、种类、特征
二、巨灾保险原则
三、巨灾保险构成要素
四、巨灾保险的功能

第二节巨灾保险的发展历程

一、巨灾保险的兴起
二、巨灾保险的发展历史

第二章全球巨灾保险行业发展分析

第一节 2013-2014年全球巨灾保险行业发展状况分析

一、2013-2014年全球自然灾害发展和损失情况
二、2013-2014年全球巨灾保险行业发展状况
三、2013-2014年全球巨灾保险市场发展现状
四、国际巨灾保险体系比较

第二节全球巨灾保险行业经营状况

一、全球巨灾保险行业承保机构规模状况
二、全球巨灾保险行业承保机构经营状况
三、全球巨灾保险行业费率分析

第三节 2016-2020年全球巨灾保险行业发展趋势

第三章中国巨灾保险行业发展现状

第一节中国巨灾保险行业的发展分析

一、中国巨灾保险行业的发展背景
二、2013年中国巨灾保险行业发展状况
三、2014年中国巨灾保险行业发展情况

第二节中国巨灾保险行业存在的问题

一、中国巨灾保险发展有限
二、风险管理模式亟待改进
三、巨灾保险制度尚未建立
四、国民保险意识不够
五、产品开发技术落后

第三节中国巨灾保险行业发展建议

一、借鉴国外经验
二、建立政府主导、多层次的制度模式
三、建立差异化巨灾保险体系
四、建立国家巨灾保险公司，管理巨灾基金
五、充分利用再保险市场

第四节中国巨灾保险制度构建

一、建设巨灾保险制度的难点
二、构建巨灾保险制度突破口
三、区域性巨灾保障制度建设

第五节中国巨灾保险行业最新动态

一、中国巨灾保险提速
二、巨灾保险由点向面扩散 2014年将在川沪等地试点
三、建立巨灾保险制度非常重要紧迫

第四章中国巨灾保险行业经济运行分析

第一节 2013-2014年中国巨灾保险行业承保状况分析

一、2013-2014年中国巨灾保险行业承保数量分析
二、2013-2014年中国巨灾保险行业保费收入分析

第二节 2013-2014年中国巨灾保险行业理赔状况分析

一、2013-2014年中国巨灾保险行业赔付支出分析
二、2013-2014年中国巨灾保险行业赔付率分析

第三节 2013-2014年巨灾保险行业经济指标分析

一、2013-2014年巨灾保险行业企业数量和从业人数
二、2013-2014年巨灾保险行业盈利能力
三、2013-2014年巨灾保险行业费率分析

第二部分市场格局分析

第五章 2013-2014年中国巨灾保险行业市场分析

第一节 2013-2014年中国巨灾保险市场发展分析

一、2013-2014年中国巨灾保险市场现状
二、2013-2014年中国巨灾保险市场特点

第二节 2013-2014年中国巨灾保险市场监管情况

一、中国巨灾保险市场监管的必要性和重要性
二、2013-2014年中国巨灾保险市场监管现状
三、2013-2014年中国巨灾保险市场监管问题
四、2013-2014年中国巨灾保险市场监管建议

第三节 2013-2014年中国巨灾

保险中介发展情况
一、2013-2014年中国巨灾保险中介市场发展现状
二、2013-2014年巨灾保险中介市场发展建议

第六章中国巨灾保险市场均衡分析

第一节巨灾保险市场需求分析

一、巨灾发生概率
二、经济条件
三、保费费率
四、消费者心理
五、巨灾保险产品价格

第二节中国巨灾保险需求情况

第三节巨灾保险市场供给分析

一、政府介入
二、公司经营成本
三、保险费用水平
四、巨灾保险产品的保障水平

第四节中国巨灾保险供给情况和供给能力

第五节中国巨灾保险均衡情况分析

第六节巨灾保险市场失灵

一、巨灾保险市场失灵原因
二、进一步发展巨灾保险的建议

第三部分行业竞争格局

第七章中国巨灾保险行业竞争格局分析

第一节 2013-2014年中国巨灾保险行业竞争格局概况

一、2013-2014年中国巨灾保险行业集中度
二、2013-2014年中国巨灾保险行业竞争格局

第二节 2013-2014年中国巨灾保险行业竞争结构

一、2013-2014年巨灾保险行业规模集中度分析
二、2013-2014年巨灾保险行业销售集中度分析
三、2013-2014年巨灾保险行业利润集中度分析
四、2013-2014年巨灾保险行业区域分布
五、2013-2014年巨灾保险行业省份分布

第三节 2013-2014年中国巨灾保险行业竞争分析

一、2013-2014年中国巨灾保险竞争力分析
二、2016-2020年中国巨灾保险竞争潜力

第八章企业竞争策略分析

第一节中国巨灾保险行业企业SWOT分析

一、中国巨灾保险企业的机会
二、中国巨灾保险企业的威胁
三、中国巨灾保险企业的优势
四、中国巨灾保险企业的劣势

第二节巨灾保险企业竞争策略分析

一、巨灾保险企业竞争情况
二、巨灾保险企业目标市场确定
三、差别化产品设计与开发
四、目标市场策略选择
五、巨灾保险企业竞争策略

第九章重点企业竞争分析

第一节中国人民

财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、2013-2014年中国人保盈利能力
三、2013-2014年中国人保偿债能力
四、2013-2014年中国人保运营能力
五、2013-2014年中国人保发展能力
六、2013-2014年发展战略

第二节中国太平洋财产保险股份有限公司

一、企业概况
二、2013-2014年太平洋财险盈利能力
三、2013-2014年太平洋财险偿债能力
四、2013-2014年太平洋财险运营能力
五、2013-2014年太平洋财险发展能力
六、2013-2014年发展战略

第三节中国平安财产保险公司

一、企业概况
二、2013-2014年平安财险盈利能力
三、2013-2014年平安财险偿债能力
四、2013-2014年平安财险运营能力
五、2013-2014年平安财险发展能力
六、2013-2014年发展战略

第四节中华联合财产保险股份有限公司

一、企业概况
二、2013-2014年中华联合盈利能力
三、2013-2014年中华联合偿债能力
四、2013-2014年中华联合运营能力
五、2013-2014年中华联合发展能力
六、2013-2014年发展战略

第五节华泰财产保险股份有限公司

一、企业概况
二、2013-2014年华泰财险盈利能力
三、2013-2014年华泰财险偿债能力
四、2013-2014年华泰财险运营能力
五、2013-2014年华泰财险发展能力
六、2013-2014年发展战略

第六节天安财产保险股份有限公司

一、企业概况
二、2013-2014年天安财险盈利能力
三、2013-2014年天安财险偿债能力
四、2013-2014年天安财险运营能力
五、2013-2014年天安财险发展能力
六、2013-2014年发展战略

第七节大众保险股份有限公司

一、企业概况
二、2013-2014年大众保险盈利能力
三、2013-2014年大众保险偿债能力
四、2013-2014年大众保险运营能力
五、2013-2014年大众保险发展能力
六、2013-2014年发展战略

第八节华安财产保险股份有限公司

一、企业概况
二、2013-2014年华安保险盈利能力
三、2013-2014年华安保险偿债能力
四、2013-2014年华安保险运营能力
五、2013-2014年华安保险发展能力
六、2013-2014年发展战略

第九节东京海上日动

火灾保险（中国）有限公司
一、企业概况
二、2013-2014年东京海上盈利能力
三、2013-2014年东京海上偿债能力
四、2013-2014年东京海上运营能力
五、2013-2014年东京海上发展能力
六、2013-2014年发展战略

第十节华农财产保险股份有限公司

一、企业概况
二、2013-2014年华农财险盈利能力
三、2013-2014年华农财险偿债能力
四、2013-2014年华农财险运营能力
五、2013-2014年华农财险发展能力
六、2013-2014年发展战略

第四部分行业前景预测

第十章巨灾保险行业发展趋势分析

第一节 2013-2014年中国保险行业发展趋势分析

一、2013-2014年中国保险产业发展趋势总结
二、2016-2020年中国保险市场发展方向分析
三、2016-2020年中国保险行业发展趋势分析
四、2016-2020年中国保险行业竞争态势分析

第二节 2016-2020年中国巨灾保险市场趋势分析

一、2016-2020年我国巨灾保险发展趋势分析
二、2016-2020年我国巨灾保险市场发展空间

第三节 2016-2020年巨灾保险产业发展趋势分析

一、2016-2020年巨灾保险产业政策趋向
二、2016-2020年巨灾保险行业发展趋势
三、2016-2020年巨灾保险价格走势分析

第十一章巨灾保险市场发展预测

第一节 2016-2020年全球巨灾保险市场预测

一、2016-2020年全球巨灾保险行业规模预测
二、2016-2020年全球巨灾保险市场需求前景
三、2016-2020年全球巨灾保险市场价格预测

第二节 2016-2020年中国巨灾保险市场预测

一、2016-2020年中国巨灾保险行业规模预测
二、2016-2020年中国巨灾保险市场需求前景
三、2016-2020年中国巨灾保险市场价格预测
四、2016-2020年中国巨灾保险行业集中度预测

第五部分投资战略研究

第十二章巨灾保险行业投资环境和前景

第一节巨灾保险行业投资环境

一、2013-2014年政策环境分析
二、2013-2014年经济环境分析
三、2013-2014年社会环境分析

第二节 2013-2014年我国经济形势分析

一、2013-2014年我国宏观经济运行情况分析
二、2013-2014年我国宏观经济发展情况分析
三、2013-2014年我国宏观经济形势分析
四、2013-2014年我国宏观经济的新特点
五、2016-2020年我国经济前景与预测

第三节巨灾保险行业投资效益分析

一、2013-2014年巨灾保险行业投资状况分析
二、2013-2014年巨灾保险行业投资效益分析
三、2016-2020年巨灾保险行业投资趋势预测
四、2016-2020年巨灾保险行业的投资方向

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