个人理财业务月度专题研究2013年10月：客户关系管理在理财业务中的应用及影响因素分析

报告描述 \ REPORT DESCRIPTION

伴随着我国经济的快速发展和居民生活水平的提高，使得越来越多的人们需要对自己的财富进行保值增值，进行专业化的金融管理服务。商业银行为了应对社会理财服务的需要与自身经营转型，纷纷加大了对个人理财业务的投入，不论是服务功能还是服务渠道都在逐步完善。在商业银行关注中间业务利润增长的同时，理财客户的客户关系管理与客户满意度的提高也成为了商业银行共同追求的目标。为此，商业银行管理层在考虑为客户设计所需产品和服务的同时，也采取了诸多策略和方法来提高顾客忠诚度。
本专题--《客户关系管理在理财业务中的应用及影响因素分析》，首先明确阐述了客户关系管理可以实现的目标与客户关系管理在理财业务中的重要性。然后从理财业务领域出发，研究客户管理关系在理财业务中的应用，并逐一分析在理财业务中制约客户关系管理有效实施的各种因素。最后，系统研究了个人理财业务中的客户维护策略。
《客户关系管理在理财业务中的应用及影响因素分析》共分为四章：
第一章  客户关系管理在理财业务中的适用价值
作为一种以客户为中心的管理理念和服务策略，客户关系管理有助于商业银行在激烈的市场竞争中改进银行与客户之间的关系，提高客户满意度和忠诚度。但从实践过程来看，部分银行客户关系管理的效果并不理想，甚至流于形式，有时候还存在一定偏差。本章将重点厘清客户关系管理的概念，以及客户关系管理可以实现的目标。然后简要介绍了客户关系管理实施的要点和客户关系管理在理财业务中的重要作用。
第二章  客户关系管理在理财业务中的应用研究
随着现代科学技术的发展和金融竞争的进一步深化，客户对金融产品的期望越来越高，客户群体的分化加剧。客户已不再是金融产品和服务的被动接受者，而是现代金融市场最活跃的参与者，他们以自身不同的观念和出发点自主选择银行及产品。在不同客户层次之间需求是完全不同的。本章着重研究了客户价值分析法和市场客户细分法在理财业务中的应用。然后通过多家中资银行与外资银行客户关系管理的实例帮助商业银行加深认识。
第三章  理财业务客户关系管理的问题及影响因素分析
客户关系管理作为一种管理思想，反映了以客户为中心的管理理念，要求商业银行通过与客户的密切联系与沟通，了解客户的需求，为客户提供个性化的服务，以实现客户的价值来达到企业发展的目的。同时，客户关系管理又是一套专门的电子商务系统和软件。借助于计算机技术，将客户数据转化为有用的信息和知识。但这两方面又是商业银行在客户关系管理中容易出现问题的地方。本章重点梳理理财业务客户关系管理中容易存在的问题和影响客户关系管理的四个因素。
第四章  个人理财业务中的客户维护策略研究
客户是商业银行的利润来源，是各家银行竞争的焦点。新客户的拓展是业务规模不断扩大的源泉，而老客户的维护和管理是商业银行持续发展的基础和保证。因此，客户的维护与管理非常重要。本章系统分析了客户关系维护的内容与客户关系维护的差异化策略。

报告目录 \ REPORTS DIRECTORY

公司介绍 \ ABOUT