2012-2016年中国寿险行业市场调查及投资前景预测报告

【导读】

【报告描述】：

第一章 “十一五”期间中国保险市场发展回顾及“十二五”展望
第一节 “十一五”期间保险业发展情况分析
一、我国保险密度与保险深度变化情况
二、保费收入情况
三、赔付支出和费用变化情况
四、保险业资产运用情况
第二节 “十二五”期间保险业需要重点关注的问题
一、险种结构问题
二、市场格局问题
三、保险资金运用风险问题
第三节 “十二五”时期保险业的发展机遇和挑战
一、“十二五”期间保险业面临的机遇
二、“十二五”期间我国保险业面临的挑战
第四节 我国保险业未来发展取向
一、保险市场发展方式急需转变
二、在宏观风险管理体系建设中需扮演重要角色
三、保险资金运用理论研究与实践探索要不断强化
四、商业健康保险发展模式需要创新
五、参与解决社会养老难问题需要新突破

第二章 2011年全球寿险市场回顾及展望
第一节2011年全球寿险市场运行形势分析
一、全球强化保险监管力度
二、新单业务呈现复苏增长态势
三、有效保单保费恢复增长
四、盈利能力有所提高
五、资本水平进一步提高
第二节 2011年全球寿险业积极调整经营策略分析
一、积极整合业务强化核心领域
二、关注潜力市场发展创收区域
三、加强成本控制降低费用支出
四、优化组织架构适应战略发展需求
五、重新设计、修订和精简整合产品
第三节 2012-2016年全球寿险业发展展望
一、新兴保险市场增速仍将超过成熟市场
二、全球寿险公司将强化资本与风险管理能力
三、大型寿险公司继续通过系统整合提高经营效率
四、行业创新有助寿险业提高竞争能力和服务质量

第三章　2011年中国人寿保险业运行环境解析
第一节 2011年中国宏观经济环境分析
一、国民经济运行情况GDP(季度更新)
二、消费价格指数CPI、PPI（按月度更新）
三、全国居民收入情况（季度更新）
四、恩格尔系数（年度更新）
五、工业发展形势（季度更新）
六、固定资产投资情况（季度更新）
七、财政收支状况（年度更新）
八、中国汇率调整（人民币升值）
第二节 2011年中国人寿保险业政策法规环境
一、中国出台首部重大疾病保险行业规范标准
二、我国施行新版《保险保障基金管理办法》
三、中华人民共和国保险法（2009修订）
四、保险公司养老保险业务管理办法
五、从紧货币政策对中国寿险业的影响分析
第三节 2011年中国人寿保险产业环境分析
一、中国人寿保险业具备快速发展条件
二、我国寿险市场总体平稳健康无系统性风险
三、新一轮降息推动寿险业低成本发展
四、中国寿险业又将面对低利率挑战

第四章 2011年中国寿险市场运行分析
第一节 2011年1-9月中国寿险总体运行情况
一、2011年三季度寿险业标准保费下降0.1%
二、2011年前三季寿险退保1358亿
三、面临压力
四、亮点凸显
五、长期向好
第二节 2011年1-9月中国寿险保费收入
一、2011年1-9月各月全国寿险保费收入情况
二、2011年1-9月全国各地区寿险保费收入情况
三、2011年1-9月全国保险业保费收入中寿险所占的比例
四、2011年1-9月中资寿险公司保费收入
五、2011年1-9月外资寿险公司保费收入
第三节 2011年1-9月中国寿险赔付情况
一、2011年1-9月中国寿险总体赔付情况
二、2011年1-9月全国保险业赔付中寿险所占的比例

第五章 2011年外资寿险业在中国的发展分析
第一节 外资寿险公司的特点和经营理念
一、外资保险历史悠久，实力雄厚
二、外资保险进入和占领我国保险市场的速度较快
三、外资保险公司注重产品创新，险种结构合理
第二节 外资寿险在中国的发展
一、外资寿险在中国的发展概况
二、外资保险公司进入中国起到了积极作用
三、外资保险在中国内地的发展面临困难
第三节 国外寿险公司在中国发展的优势
一、体制上的优势
二、资金运用上的优势
三、规模方面的优势
第四节 国外寿险公司在中国发展的劣势
一、东西方文化差异造成的劣势
二、外资保险公司网点少，业务范围受到一定限制
第五节 2012-2016年外资保险中国市场发展前景分析
一、寿险业的中国发展前景
二、外资保险在华的发展前景

第六章 中国寿险制度的内生性分析
第一节 寿险制度条件及中国基础
第二节 转轨经济的制度设计促使中国商业寿险的探索
第三节 中国商业寿险以制度创新探索寿险成长之路
第四节 深化寿险制度基础仍然是中国商业寿险进一步发展的条件

第七章 中国寿险预定利率市场化分析
第一节 预定利率市场化的背景分析
第二节 预定利率市场化的必要性与可行性分析
一、预定利率市场化的必要性分析
二、预定利率市场化的可行性分析
第三节 预定利率放开对我国寿险市场的影响
一、正面影响
二、负面影响
第四节 传统寿险产品预定利率市场化不会引发系统性风险
一、利率市场化不会产生系统性风险
二、预定利率市场化不会产生新的利差损
三、预定利率市场化不会大幅降低寿险公司的利润
四、预定利率市场化虽然会降低新业务的利润率，但是一种高价格的理性回归
五、预定利率市场化有利于改善分红险一险独大，推动行业回归保障
六、预定利率市场化有利于提高产品保障，充分发挥保险经济补偿职能
七、在金融改革稳步推进大背景下，实施预定利率市场化已具备条件
第五节 传统寿险利率市场化已经完全具备条件
一、从监管环境来看
二、从产品形态来看
三、从产品结构来看
四、从市场竞争来看
五、从盈利能力来看
六、从经营的角度来看
七、从保险业的社会职能来看
第六节 预定利率市场化的风险分析
第七节 预定利率市场化的建议

第八章 基于CHINA-VALS模型的中国寿险市场细分分析
第二节 相关理论及模型
一、市场细分理论
二、VALS模型的概念
三、CHINA-VALS模型
四、寿险需求理论
五、寿险市场细分的相关研究
第二节 研究设计
一、问卷设计
二、样本及数据采集
三、泉州农村商业银行建设社区银行的背景
四、泉州农村商业银行建设社区银行的优势
五、社区银行的发展方向
第三节 研究结果
一、被调查者总体情况描述
二、各问项的平均得分
三、信度、效度及因子分析
四、聚类统计分析
五、对应分析
第四节 分析结果及讨论
一、群类命名
二、群类特点及营销建议
三、企业营销实践启示
四、研究局限

第九章 2011年中国寿险业市场营销分析
第一节2011年我国寿险营销市场发展现状分析
一、代理人的准客户积累不足
二、代理人队伍的新客户开拓散乱无序，影响新单业务质量
三、代理人在一定程度上控制着公司客户
第二节2011年中国寿险营销体制转型分析
一、法律地位尴尬
二、体制弊端集中暴露
三、监管机构多方协调
四、体制改革四路突围
五、业界的不同声音
第三节2011年我国寿险营销模式的创新分析
一、寿险营销模式的涵义
二、我国现有寿险营销模式与面临的问题
三、寿险营销模式创新的思路
第四节2011年中国寿险营销的需求导向式服务分析
一、要有正确的服务心态
二、要理解服务的三个层次
三、要对不同类型的客户有所差异化
第五节 关于寿险营销的系统分析
一、探索新型的寿险营销管理组织
二、寿险营销规划和营销行为统一
三、从系统营销中学会“思维激活”
第六节 代理制寿险营销模式分析
一、代理制寿险营销模式正处在十字路口
二、代理制寿险营销模式仍将占主导地位
三、代理制寿险营销模式应告别粗放式经营的做法
四、代理制寿险营销模式须与营销员建立劳动关系
第七节 寿险营销数据库的建立
一、数据库营销的现状及理论依据
二、寿险数据库客户的主要来源
三、寿险数据库建立的原则
四、寿险数据库建立策略
第八节 寿险营销数据库战略的成功实施
一、从创新战略的高度着眼，谋定后动
二、全力推动数据库营销的战略转型
三、落实销售支持系统
第九节 寿险整合营销的战略选择
一、组织市场调研，是寿险整合营销的基础
二、进行市场细分，是寿险整合营销的前提
三、确立险种定位，是寿险整合营销的关键
四、整合营销渠道，是寿险整合营销的目标
五、差异化战略，是寿险整合营销的核心
六、评估财务效果，是寿险整合营销的检验标准
第十节 当前寿险消费者的心态及营销对策分析
一、科学的产品创新策略
二、奇特的产品宣传策略
三、优质的产品服务策略
第十一节 破解寿险营销十大难题
一、功能与定位
二、结构与速度
三、规模与效益
四、服务与管理
五、合规与内控
六、城市与村镇
七、渠道与市场
八、公司与属员
九、队伍与培训
十、创新与发展

第十一章2011年中国寿险业综合问题分析
第一节 我国寿险证券化的引进与发展
一、相关理论回顾
二、寿险证券化全球发展概略
三、我国发展寿险证券化的必要性和可行性
四、我国发展受限证券化面临困难及对策建议
第二节 寿险业转变发展方式问题分析
一、结构调整的内涵价值
二、结构调整的难点与切入点
三、结构调整的规划方向
第三节 中国开展寿险保单贴现业务的风险分析
一、寿险保单贴现的概念及产生背景
二、寿险保单贴现业务流程
三、我国开展寿险保单贴现业务的风险分析
第四节 中国寿险业三大问题不容忽视
一、保费收入结构单一重投资轻保障
二、客户资源过分集中重富轻贫
三、营销模式：轻产品重关系走到尽头
第五节 保险公司对公寿险业务发展分析
一、对公寿险业务工作重点
二、对公寿险业务经营思路
第六节 寿险销售违规问题及治理建议
一、问题产生的主要原因
二、相关措施及建议
第七节 新形势下寿险银保渠道理财经理队伍发展分析
一、面对监管新政，寿险理财经理队伍发展的必要性
二、在当前监管新政下寿险公司面临的问题
三、寿险公司银保渠道理财经理的发展思路
第八节 人寿保险公司资金运用的信息披露制度完善
一、建立和健全人寿保险公司资金运用信息披露制度的必要性
二、我国人寿保险公司资金运用信息披露的立法现状
三、建立和健全我国人寿保险公司资金运用的信息披露制度

第十二章2011年我国寿险业的竞争工具分析
第一节2011年我国寿险公司综合竞争力分析
一、综合竞争力评价指标与模型构建
二、对我国中资寿险公司的综合竞争力测定
第二节2011年中国寿险企业核心竞争力的提升分析
一、核心竞争力特征及其内容
二、确定寿险公司的核心竞争力，提高相关能力和水平
第三节2011年打造我国寿险业核心竞争力分析
一、核心竞争力的基本内涵
二、核心竞争力的主要特性
三、打造核心竞争力的路径
第四节2011年中国中资寿险公司的市场竞争战略分析
一、我国寿险市场的发展特征和趋势
二、中资寿险公司市场战略

第十三章 2011年中国保险市场三巨头经营分析
第一节 中国人寿
一、公司简介
二、中国人寿保费收入
三、人寿总体经营状况
第二节 中国平安
一、公司简介
二、中国平安寿险保费收入
三、中国平安总体经营状况
第三节 中国太保
一、公司简介
二、中国太保寿险保费收入
三、中国太保总体经营状况

第十四章 2012-2016年中国人寿保险业投资参考
第一节2012-2016年中国寿险业投资环境概况
一、寿险业迎来低成本快速发展的战略机遇
二、寿险产品能满足甲型H1N1流感投保需要
三、当前经济环境下寿险投资理论分析
四、中国寿险公司投收益率可能被高估
第二节2012-2016年中国寿险公司风险存在的主要形式
一、资产负债较高
二、利差损风险影响深远
三、资产负债匹配风险较高
四、投资风险将逐步加大
五、保险风险逐步提高
第三节2012-2016年中国寿险业应对风险的对策
一、中国寿险公司防范和化解风险的对策
二、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析
三、VaR模型在寿险公司风险管理中的应用分析
四、寿险公司内部审计与风险管理分析
五、寿险理赔管理中的风险控制与风险防范分析
六、化解中国寿险业利差损风险分析
第四节2012-2016年中国寿险业和银行业内含价值的比较分析
一、两者具有不同的投资取向和内含价值
二、寿险业和银行业内含价值比较研究
三、中国保险市场与成熟保险市场的比较
四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速

第十五章　2012-2016年中国人寿保险业的前景趋势分析
第一节2012-2016年中国人寿保险业的发展前景及趋势
一、中国寿险业未来发展潜力巨大
二、2015年前中国有望跻身全球前5大寿险市场
三、中国寿险公司未来仍将稳定发展
四、健康保险和养老保险是未来寿险业发展出路
第二节2012-2016年中国寿险业的发展形势及方向
一、中国寿险业的发展契机
二、中国寿险行业存在五大挑战
三、中国寿险业核心任务是结构调整
四、中国寿险业将继续加强市场行为监管

第十六章 2012-2016年中国寿险业的发展策略分析
第一节 推进寿险市场健康发展措施
一、寿险市场面临的形势
二、下一阶段的应对措施
第二节 加强寿险业全面风险管理策略
一、对近年来寿险业风险及治理的反思
二、金融危机及行业发展对风险管理的新要求
三、寿险业风险管理的策略
第三节 寿险期交业务发展策略
一、渠道定位是关键
二、资源分配是策略
三、市场开拓是源泉
四、销售技能是基础
五、服务效能是保证
第四节 寿险公司服务体系建设建议
一、寿险公司服务体系建设的背景
二、寿险公司服务体系建设的意义
三、寿险公司服务质量的评判指标
四、寿险公司服务体系建设的建议
第五节 转变发展方式是中国寿险业的战略选择
一、坚持发展为第一要务是转变发展方式的前提
二、转变发展方式就必须对发展方式进行全面理解
三、转变发展方式必须以提高效益为中心，做大必须也要做强
四、转变发展方式要统筹兼顾，全方位地满足消费者的需求
五、转变发展方式要立足于以人为本
第六节 提升寿险公司综合管理能力必须统筹好六大关系
一、统筹好规模速度与质量效益之间的关系
二、统筹好城区市场和农村市场之间的关系
三、统筹好业务发展与队伍建设之间的关系
四、统筹好公司发展与风险管控之间的关系
五、统筹好经营管理与党的建设之间的关系
六、统筹好企业公民与社会责任之间的关系
第七节 强化寿险公司内控机制的对策
一、强化管理层对内部控制的责任
二、推进内部控制制度体系的建设
三、强化执行力建设
四、强化内部审计监督约束
五、建立良好的内部控制文化
六、推进风险管理的预警体系建设
第八节 拓展农村寿险市场策略

图表目录：（部分）
图表：2008-2010年中国保险业保费收入总体情况
图表：2008-2010年中国人身险保费收入情况
图表：2008-2010年中国人寿保险保费收入情况
图表：2010年中国人身保险保费收入中人寿保险所占的比例
图表：2010年中国保险业保费收入中人寿保险所占的比例
图表：2010年人寿保险公司原保险保费收入情况表
图表：2010年全国各地区原保险保费收入情况表
图表：2010年中国保险业支付各类赔款及给付总体情况
图表：中国人身保险支付各类赔款及给付情况
图表：2010年中国人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例
图表：2010年中国保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例
图表：2008-2010年北京总保费收入情况
图表：2008-2010年北京人寿保险保费收入
图表：2010年北京人寿保险保费收入占北京市人身保险保费收入的比例
图表：2010年北京人寿保险保费收入占北京市总保费收入的比例
图表：2010年北京人寿保险公司原保险保费收入情况表
图表：2010年北京保险业支付各类赔款及给付总体情况
图表：2010年北京人寿保险支付各类赔款及给付情况
图表：2010年北京人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例
图表：2010年北京保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例
图表：2008-2010年上海总保费收入情况
图表：2008-2010年上海人寿保险保费收入
图表：2010年上海人寿保险保费收入占上海市人身保险保费收入的比例
图表：2010年上海人寿保险保费收入占上海市总保费收入的比例
图表：2010年上海人寿保险公司原保险保费收入情况表
图表：2010年上海保险业支付各类赔款及给付总体情况
图表：2010年上海人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例
图表：2010年上海保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例
图表：2010年保险资金实现投资收益情况
图表：2010年保险资金实现投资收益比例情况
图表：2010年万能险和投连险保费收入对比
图表：2010年万能险和投连险保费收入增长率对比
图表：2010年万能险和投连险保费收入占寿险保费收入的比例
图表：中国城市家庭对保险的认知度
图表：中国居民对外资公司的期望
图表：中国城市居民保险拥有情况图
图表：中国居民保费支出随收入增长图
图表：中国居民未来三年保险购买意向
图表：中国居民未来保险产品选择意向图
图表：不同收入客户人群的比例
图表：不同收入寿险客户的年缴保费
图表：不同收入寿险客户购买的保险种类差异
图表：不同人群的选择中、外资保险公司的比例
图表：不同人群对险种的选择比例
图表：不同人群从保险营销员购买寿险的比例
图表：不同人群从银行购买寿险的比例
图表：中国人寿保险股份有限公司主要经济指标走势图
图表：中国人寿保险股份有限公司经营收入走势图
图表：中国人寿保险股份有限公司盈利指标走势图
图表：中国人寿保险股份有限公司负债情况图
图表：中国人寿保险股份有限公司负债指标走势图
图表：中国人寿保险股份有限公司运营能力指标走势图
图表：中国人寿保险股份有限公司成长能力指标走势图
图表：中国平安人寿保险股份有限公司主要经济指标走势图
图表：中国平安人寿保险股份有限公司经营收入走势图
图表：中国平安人寿保险股份有限公司盈利指标走势图
图表：中国平安人寿保险股份有限公司负债情况图
图表：中国平安人寿保险股份有限公司负债指标走势图
图表：中国平安人寿保险股份有限公司运营能力指标走势图
图表：中国平安人寿保险股份有限公司成长能力指标走势图
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司主要经济指标走势图
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司经营收入走势图
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司盈利指标走势图
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司负债情况图
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司负债指标走势图
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司运营能力指标走势图
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司成长能力指标走势图
图表：略……
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