“火中蕴冰意”——黄金价格暴涨背景下银行开展黄金业务机会与风险分析报告

本文针对目前黄金市场的形势，结合银行目前黄金业务开展的情况，对上述问题提供了分析和见解。希望能为银行业相关黄金业务的顺利、平稳开展提供有效的预警和帮助。 本报告分为五大章节，第一章主要对中国黄金产业发展概况分析，第二章中国黄金产业的基本运行情况分析，第三章中国黄金产业链发展状况分析，第四章中国黄金商业银行黄金业务发展现状，最后提供银行支持黄金产业的金融业务机会及风险分析。

进入2011年以来，宏观经济形势延续了上年的态势。国际经济疲软，难以出现增长势头。国内经济虽然保持了较快、稳定增长，但是受国际大宗原材料价格上涨、美元贬值、国际热钱流入的影响，国际输入性膨胀长期作用着国内物价，再加上国内本身的一些因素，导致年内通货膨胀居高不下，几乎达到严重通膨的地步。受此整体宏观经济的影响，国际金价不断走高，国内对各种黄金的投资也形成热潮，黄金投资品、黄金首饰等需求大增，价格也一路飙升。在全球经济和股市充满各种不确定因素下，黄金价格2011年已上涨了约26%。

根据我们银联信的分析，金价不断走高并非是由于黄金本身的正常市场供需所形成，而是由于2007年底美国房屋次贷危机引发了全球性金融危机后，世界经济一直处于低迷状态，增长疲软，而且近年欧美债务危机不断，投入黄金市场的避险性投资强劲增加所导致。其中，可能不乏大型机构操纵新的金融投资热点的因素。因此，目前，黄金市场的风险度已经达到较高的水平。如果金价继续高企，各类中小投资者继续维持热情，不排除未来出现由于黄金市场崩盘，进而引发新的金融危机的可能。

银行作为中国黄金市场中角色比较重要的一员，伴随着中国黄金市场的日渐成熟，中国的银行在黄金市场上的积极作用还将进一步显现。但是，在面对目前暴热，未来局势却又不太明朗的黄金市场状况下，中国银行业应该如何看待目前的黄金局势，又应该如何在这样的局势中平稳的开展自己的业务，如何规避来自现在以及未来黄金市场中存在的风险呢？
本文针对目前黄金市场的形势，结合银行目前黄金业务开展的情况，对上述问题提供了分析和见解。希望能为银行业相关黄金业务的顺利、平稳开展提供有效的预警和帮助。
本报告分为五大章节，第一章主要对中国黄金产业发展概况分析，第二章中国黄金产业的基本运行情况分析，第三章中国黄金产业链发展状况分析，第四章中国黄金商业银行黄金业务发展现状，最后提供银行支持黄金产业的金融业务机会及风险分析。

希望通过本报告，可以为银行应对黄金市场行业授信决策提供参考，并为此领域有关问题的深入研究提供基础。
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正文目录
 
研究背景
第一章  中国黄金产业发展概况分析
一、中国黄金行业规模及其经济地位分析
二、中国黄金产业发展特征情况
三、中国黄金产业政策导向及发展趋势分析
（一）管理体制上变化历程
（二）行业政策情况及导向
（三）黄金产业政策趋势
第二章  中国黄金产业基本运行情况分析
一、中国黄金产业市场运行情况分析
（一）行业总体经营情况分析
（二）行业市场供给情况分析
（三）行业市场需求情况分析
（四）中国黄金市场供需综合分析
二、黄金产品价格走势分析
（一）历史价格走势分析
（二）实时价格走势情况分析
三、中国黄金进出口情况分析
（一）进出口政策导向分析
（二）进出口规模分析
（三）进出口国别分析
四、中国黄金产业区域布局分析
五、中国黄金产业重点生产企业分析
（一）紫金矿业集团
（二）山东招金集团
（三）中金黄金股份有限公司
（四）山东黄金矿业股份有限公司
（五）灵宝黄金股份有限公司
第三章  中国黄金产业链发展状况分析
一、黄金产业链构成情况分析
二、黄金产业需求结构分析
三、中国重点黄金加工企业情况分析
（一）中国黄金集团营销有限公司
（二）周大福集团
（三）北京菜市口百货股份有限公司
第四章  中国商业银行黄金业务发展现状
一、商业银行所开展的黄金业务情况
（一）黄金自营业务
（二）代理上海黄金交易所业务
（三）实物金销售回购业务
（四）账户金业务
（五）黄金积存业务
（六）黄金租借业务
（七）境内黄金远期业务
（八）境内美元黄金期权业务
（九）境外黄金业务
二、近年商业银行黄金业务特点
（一）商业银行的业务规模近年呈现平稳增长的态势
（二）商业银行对黄金业务的参与程度和专业化程度逐渐提高
（三）商业银行在黄金市场中的作用不断提升
（四）商业银行在连通国际黄金市场中的作用重大
第五章  银行支持黄金产业的金融业务机会及风险分析
一、中国黄金产业融资特征及融资业务机会分析
（一）银行同业黄金产业融资业务情况分析
（二）银行发展黄金产业融资业务机会分析
（三）黄金产业融资风险预警和控制
二、银行支持黄金租赁业务发展机会和风险分析
（一）银行同业支持黄金租赁业务发展情况分析
（二）银行开展黄金租赁业务的机会分析
（三）黄金租赁风险控制预警和控制
三、银行支持黄金代理业务发展机会及风险分析
（一）银行同业支持黄金代理业务发展情况分析
（二）银行开展黄金代理业务的机会分析
（三）黄金代理业务风险控制预警