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《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知》（附全文）

来源：中商产业研究院发布日期：2018-04-08 10:57

居民银行

中国人民银行关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知

中国人民银行上海总部，天津分行、广州分行，太原中心支行、福州中心支行，深圳市中心支行；中国工商银行，中国银行，中国建设银行，招商银行：

为进一步落实银行账户实名制，深入推进防范打击电信网络新型违法犯罪工作，人民银行决定开展失效居民身份证信息和港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留身份证（以下统称非居民身份证件）信息核查业务试点。现将有关事项通知如下：

一、试点目的

通过试点，检验联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）能否正常办理失效居民身份证信息和非居民身份证件信息核查业务，发现并解决试点银行业金融机构（以下简称试点银行）开展新增核查业务中出现的问题，为全国推广工作积累经验。

二、试点单位

（一）失效居民身份证信息核查。

天津市、福建省、山西省辖区内的人民银行、中国工商银行、中国银行、中国建设银行分支机构。

（二）非居民身份证件信息核查。

上海市、福建省、深圳市、珠海市辖区内的人民银行、中国工商银行、中国银行、招商银行分支机构。

三、试点时间安排

自2018年4月9日起，天津市、福州市、太原市辖区内试点单位开始办理失效居民身份证信息核查业务；上海市、珠海市辖区内试点单位开始办理非居民身份证件信息核查业务。

自2018年4月16日起，福建省内其他地区试点单位开始办理失效居民身份证信息核查业务；福州市、深圳市辖区内试点单位开始办理非居民身份证件信息核查业务。

自2018年4月23日起，山西省内其他地区试点单位开始办理失效居民身份证信息核查业务；福建省其他地区试点单位开始办理非居民身份证件信息核查业务。

四、试点业务范围

试点期间，试点银行在办理单位和个人人民币银行结算账户开立、变更、撤销业务时开展失效居民身份证信息和非居民身份证件信息联网核查，办理其他业务时不开展上述核查。

五、试点业务处理

试点银行办理失效居民身份证信息和非居民身份证件信息核查业务，如失效居民身份证核查结果为未挂失且未失效，或者非居民身份证件信息联网核查结果一致的，应当继续办理业务。如失效居民身份证核查结果为己挂失或己失效，或者非居民身份证件信息联网核查结果不一致的，不得直接据此拒绝为客户办理业务，应当结合实际情况判断是否需要采取进一步核实措施确认个人身份。银行根据进一步核实结果，判断是否继续办理业务。

具体业务处理按照《银行业金融机构联网核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息业务处理规定（试行）》（附件1）执行。