2024-2029年中國人壽保險市場前景調查及投資戰略研究報告-中商產業研究院

內容概括

人壽保險可以被劃分成風險保障型人壽保險和投資理財型人壽保險。風險保障型人壽保險偏重于保障人的生存或者死亡的風險。風險保障型人壽保險又可以分為定期死亡壽險、終身死亡壽險、兩全保險、年金保險。投資理財型人壽保險產品側重于投資理財，被保險人也可獲取傳統壽險所具有的功能。該類型保險可分為分紅保險、投資連結保險和萬能人壽保險。隨著收入的增長，中國壽險客戶日益關注自身的風險保障，同時對保險服務的需求也日趨多元化。分紅壽險占壽險市場的80%以上的份額。2019年，保險業原保險保費收入42645億元，同比增長12.17%，較2018年同期增長了近9個百分點。其中，人身險業務實現原保費收入30995億元，同比增長13.76%，較2018年全年的負增長有了明顯變化。在人身險業務中，健康險仍然是保費增長的主要動力，2019年健康險原保險保費收入為7066億元，同比增長29.70%。壽險業務實現保費收入22754億元，同比增長9.8%；意外險實現保費收入1175億元，同比增長9.2%，較去年同期下降了10個百分點。新保險國十條定量目標，確定了2020年保險深度5%，保險密度3500元/人的目標。中國保險業2020年預計達到5萬億的收入，超過15%的行業增速。預計2020年，中國壽險保費收入將達2.93萬億元。更長遠的看，從保險密度的角度觀察，中國保險密度有十幾倍的發展空間。目前中國的保險密度是255美元/人，美國的保險密度是3872美元/人，是中國的15倍；日本的保險密度是4339.7美元/人，是中國的17倍。從發達國家的對比值來看，我國的保險密度至少存在10倍的發展空間。

報告目錄

第一章人壽保險的相關概述

第一節人壽保險概念的闡釋

一、人壽保險的定義
二、人壽保險的作用

第二節人壽保險的分類

一、普通人壽保險的種類
二、新型人壽保險的分類

第三節人壽保險的運作及條款

一、人壽保險的運作
二、人壽保險常見的標準條款

第二章中國人壽保險業發展環境分析

第一節全球經濟形勢分析與預測

一、世界經濟形勢現狀分析
二、世界經濟形勢預測分析

第二節 2019年中國宏觀經濟環境分析

一、中國GDP增長情況分析
二、工業經濟發展形勢分析
三、社會固定資產投資分析
四、全社會消費品零售總額
五、城鄉居民收入增長分析
六、居民消費價格變化分析
七、對外貿易發展形勢分析

第三節政策法規環境

第四節人壽保險行業發展社會環境

一、中國人口規模及結構分析
二、人口老齡化給壽險業帶來機遇
三、中國壽險市場總體平穩健康無系統性風險
四、傳統壽險利率市場化已經具備條件
五、新《保險法》給壽險公司帶來挑戰

第五節中國保險行業發展環境分析

一、保險行業對外開放歷程
二、保險行業發展現狀分析
三、保險行業資產總額分析
四、保險行業保費收入分析
五、保險業發展面臨的問題

第六節保險營銷狀況

一、保險營銷的基本概述
二、中國保險市場營銷分析
三、日本“保險超市”營銷模式借鑒
四、中國保險營銷模式創新策略分析
五、中國網絡保險營銷發展情況分析
六、新時期保險業營銷需要四類人才
七、證券渠道保險營銷前景分析
八、人保財險開辟第三方支付營銷新渠道

第三章中國人壽保險行業發展分析

第一節人壽保險行業發展分析

一、2017年人壽保險行業發展概述
二、2018年人壽保險行業發展概述
三、2019年人壽保險行業發展概述

第二節人壽保險行業規模分析

一、人壽保險行業保費收入分析
二、人壽保險行業賠付支出分析
三、人壽保險行業市場結構分析

第三節中國人壽保險業存在的問題及對策

一、中國壽險市場面臨三大挑戰
二、本土險企發展二元分化
三、中國壽險業高速增長態勢下暗含隱憂
四、中國人壽保險營銷中存在的問題分析

第四節中國壽險公司內部控制問題研究

一、壽險公司內部控制存在的主要問題
二、加強壽險公司內部控制建設的對策

第四章中國合資人壽保險企業市場發展分析

第一節合資保險公司發展現狀分析

一、合資保險公司發展概況
二、合資壽險公司在華企業數量分析
三、合資保險公司盈利事件表被迫拉長

第二節合資人壽保險公司保費收入情況分析

一、2016年合資人壽保險公司保費收入
二、2017年合資人壽保險公司保費收入
三、2018年合資人壽保險公司保費收入
四、2019年合資人壽保險公司保費收入

第三節合資保險公司經營狀況分析

一、合資壽險公司行業規模縮小
二、本地競爭對手強勁
三、監管環境日趨嚴格
四、推創新產品難解合資壽險公司份額困局
五、多家合資險企下調中國市場拓展預期
六、合資保險公司在中國市場的八大問題

第四節合資保險公司發展策略分析

一、合資保險公司中國市場發展策略
二、銀保新政下合資保險公司轉型探索
三、合資壽險公司開拓經代渠道分析

第五節合資壽險公司的SWOT分析及其戰略選擇

一、合資壽險公司的SWOT分析
二、合資壽險公司的戰略選擇

第五章中國養老保險發展分析

第一節中國養老保險市場的發展概況

一、中國養老保險業的發展現狀概述
二、中國各地區城鎮基本養老保險情況
（一）中國城鎮基本養老保險參保人數
（二）中國城鎮基本養老保險情況
（三）各地區城鎮基本養老保險情況
三、中國各地區城鄉居民基本養老保險情況
（一）中國城鄉居民基本養老保險參保人數
（二）中國城鄉居民基本養老保險情況
（三）各地區城鄉居民基本養老保險情況
四、養老保險公司企業年金業務情況
五、企業退休人員基本養老金比例提高
六、中國養老儲備基金投資運營

第二節中國商業養老保險市場分析

一、“養老金指數”使商業養老險成關注焦點
二、商業養老保險與養老市場風險的對沖
三、實現商業養老保險專業化經營分析
四、中國商業養老保險收益分析
五、未來中國商業養老保險發展優勢及前景
六、中國商業養老保險市場需求分析

第三節農村社會養老保險綜述

一、建立農村社會養老保險的必要性
二、農村社會化養老區域分析
三、農村社會養老保險制度經濟可行性分析

第四節中國養老保險制度的分析

一、中國養老保險制度改革分析
二、養老保險制度改革觀點綜述
三、中國養老保險制度改革漸行漸深
四、養老保險制度改革與財稅改革
五、養老保險制度改革與資本市場
六、事業單位養老保險制度改革的分析
七、中國農民工養老保險制度的分析
八、農村養老保險制度實施中存在的問題
九、新型農村社會養老保險制度建設的發展方向

第五節中國養老保險發展存在的問題及對策

一、中國養老保險面臨的問題
二、農村社會養老保險存在的問題
三、中國養老保險全國統籌步伐還應加快
四、中國專業養老保險公司發展困境
五、中國專業養老保險公司發展方向
六、基本養老保險制度改革面臨的問題與對策
七、改革農村社會養老保障制度對策和建議
八、確保中國養老保險良性循環的建議

第六章中國健康保險發展分析

第一節國外商業健康保險的比較及對中國的啟示

一、美國的商業健康保險
二、澳大利亞的商業健康保險
三、德國的商業健康保險
四、法國的商業健康保險
五、英國的商業健康保險
六、國外商業健康保險的啟示

第二節中國健康保險的發展概況

一、健康保險產業鏈對健康保險發展的影響
二、中國健康保險面臨難得的發展機遇
三、中國健康保險面臨嚴峻的挑戰
四、中國健康保險市場需求分析
五、中國健康保險市場亟待開發
六、新醫改背景下健康保險的發展前景

第三節中國商業健康保險的發展分析

一、中國商業鍵康保險發展的基本情況
二、中國新醫改方案重視商業健康保險的發展
三、中國商業健康保險發展的制度分析
四、中國商業健康保險經營模式的選擇
五、新醫改給商業健康保險帶來的機遇與挑戰
六、中國商業健康保險發展的路徑選擇
七、中國促進商業健康保險發展的對策與建議
八、商業健康保險在新醫改中可以發揮獨特作用
九、新醫改下中國商業健康保險發展藍圖
十、中國商業健康保險發展新趨勢

第四節醫療衛生制度改革對健康險經營的影響及對策

一、現有醫療制度的弊病
二、醫療制度改革的方向
三、現有醫療體制下健康險在健康風險管理方面的難點
四、醫療制度改革對健康險健康風險管理可能產生的影響
五、未來健康險在健康風險管理上的對策

第五節中國健康保險發展存在的問題及對策

一、中國健康保險發展中須正確處理的問題
二、中國健康險可持續發展的對策分析
三、完善中國健康保險發展的措施分析

第七章中國投資型壽險發展分析

第一節中國投資型壽險的發展綜述

一、投資型壽險產品發展特征
二、中國投資型壽險產品發展現狀
三、中國投資型壽險需求調查分析
四、投資型壽險發展前景與風險防范
五、促進投資型壽險產品發展的措施

第二節中國分紅保險市場分析

一、分紅保險產品相關概述
二、分紅保險產品優劣勢分析
三、中國分紅保險產品發展現狀
四、中國分紅保險產品受市場青睞
五、中國分紅保險發展前景及策略
六、發展分紅保險產品對策性思考

第三節中國投資連結保險市場分析

一、投資連結保險相關概述
二、中國發展投連險已經具備條件
三、投資連結保險在中國發展現狀
四、制約中國投連險健康發展的因素
五、保監會加強投資連結保險銷售管理
六、投資連結保險面臨發展新機遇

第四節中國萬能人壽保險市場分析

一、萬能人壽保險相關概述
二、中國萬能壽險產品銷售現狀
三、中國萬能壽險產品發展前景分析
四、中國萬能壽險發展戰略SWOT分析

第八章中國人壽保險業中資企業分析

第一節中國人壽保險股份有限公司

一、企業基本情況分析
二、企業經營狀況分析
三、企業保費收入情況
四、企業銷售網絡分析
五、企業競爭優勢分析
六、公司發展戰略分析

第二節中國平安保險（集團）股份有限公司

一、企業基本情況分析
二、企業經營狀況分析
三、企業保費收入情況
四、企業銷售網絡分析
五、企業競爭優勢分析

第三節中國太平洋保險（集團）股份有限公司

一、企業基本情況分析
二、企業經營狀況分析
三、企業保費收入情況
四、企業銷售網絡分析
五、企業競爭優勢分析
六、企業發展戰略分析

第四節泰康保險集團股份有限公司

一、企業基本情況分析
二、企業經營狀況分析
三、企業保費收入情況
四、企業銷售網絡分析