2019-2023年中國村鎮銀行市場競爭與投資前景分析報告-中商產業研究院

內容概括

為了全面而準確地反映村鎮銀行產業的發展現狀以及未來趨勢，中商情報網推出本報告在大量周密的市場調研基礎上，主要依據中國國家統計局、國家海關總署、相關行業協會、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及專業研究單位等公布和提供的大量資料。對我國村鎮銀行業現狀、村鎮銀行市場供需狀況、村鎮銀行產業鏈現狀、村鎮銀行重點企業狀況等內容進行詳細的闡述和深入的分析，著重對村鎮銀行市場發展動向作了詳盡深入的分析，并根據行業的發展軌跡對未來的發展前景與趨勢作了審慎的判斷，為村鎮銀行產業投資者尋找新的投資機會。為企業了解村鎮銀行業、投資該領域提供決策參考依據。

報告目錄

第一章中國

第一節村鎮銀行相關概述

一、村鎮銀行的定義
二、村鎮銀行的特征
三、村鎮銀行業務范圍

第二節村鎮銀行歷史沿革

一、村鎮銀行設立背景
二、村鎮銀行發展歷程
三、村鎮銀行定位爭端

第三節村鎮銀行市場定位

一、村鎮銀行的角色定位
二、村鎮銀行細分市場定位
（一）村鎮銀行區域市場定位
（二）村鎮銀行目標客戶定位

第四節村鎮銀行成立模式

一、大型銀行主發起參股
二、中外金融機構聯合發起
三、多家內資金融機構聯合發起
四、城市商業銀行主發起參股
五、農村金融機構主發起參股

第五節村鎮銀行管理模式優劣勢分析

一、村鎮銀行（農村金融）管理部式
二、村鎮銀行控股（集團）公司式
三、村鎮銀行分支機構管理式
四、村鎮銀行股東共同管理式

第二章中國村鎮銀行市場環境分析

第一節村鎮銀行政策環境分析

一、村鎮銀行相關措施與文件
（一）國務院出臺的相關措施
（二）人民銀行出臺相關措施
（三）銀監會發布的相關文件
二、未來村鎮銀行外部保障發展趨勢
（一）國家給予積極的扶持政策
（二）逐步締造健全的農村社會信用體系
（三）保險公司為村鎮銀行信貸保駕護航

第二節村鎮銀行經濟環境分析

一、國內宏觀經濟運行狀況與預測
二、宏觀經濟環境對村鎮銀行的影響

第三節村鎮銀行金融環境分析

一、央行貨幣政策影響
二、農村信用環境分析
三、農村居民收入分析
四、金融改革對村鎮銀行的影響
（一）利率市場化改革影響
（二）匯率波幅擴大的影響

第四節農村金融市場環境分析

一、農村金融供給現狀分析
（一）農村金融供給體系分析
（二）農村正規金融供給現狀分析
（三）農村非正規金融補充現狀分析
二、農村金融需求現狀分析
（一）農村多元化金融需求分析
1、市場型農戶信貸需求分析
2、維持型農戶信貸需求分析
3、貧困農戶信貸需求分析
（二）農村金融區域需求差異分析
（三）農村金融需求發展趨勢分析
三、農村融資渠道及用途分析
（一）農戶融資渠道及用途分析
1、農戶主要融資渠道分析
2、農戶借貸特征分析
3、農戶借款用途分析
（二）農村中小企業融資渠道與用途
四、農村金融機構集中度分析
五、農村經濟金融發展趨勢分析

第五節溫州金融試改區對村鎮銀行影響分析

一、溫州市金融新政解讀
（一）金融改革試驗及其意蘊
（二）十二項基本任務概述
（三）溫州金融新政的局限性
二、溫州村鎮銀行發展前景

第三章國外村鎮銀行經典運作模式與經驗借鑒

第一節國外村鎮銀行貸款模式分析

一、分散貸款模式分析
二、小組貸款模式分析
三、復合貸款模式分析
四、對我國村鎮銀行貸款模式的建議

第二節孟加拉國國鄉村銀行運作模式分析

一、孟加拉國鄉村銀行發展規模
二、孟加拉國鄉村銀行運作模式
三、孟加拉國鄉村銀行成功經驗
四、孟加拉國鄉村銀行發展啟示

第三節印度尼西亞人民銀行村信貸部模式分析

一、印度尼西亞人民銀行發展規模
二、印度尼西亞人民銀行運作模式
三、印度尼西亞人民銀行成功經驗
四、印度尼西亞人民銀行發展啟示

第四節印度自助小組-銀行聯結模式分析

一、印度自助小組發展規模
二、印度自助小組運作模式
三、印度自助小組成功經驗
四、印度自助小組發展啟示

第五節其它微金融運作模式與比較分析

一、玻利維亞陽光銀行模式分析
二、拉丁美洲村銀行模式分析
三、國外微金融經典運作模式對比

第六節國外經驗對國內村鎮銀行運作的啟示

一、國外鄉村銀行經營管理模式總結
二、國外鄉村銀行經營管理經驗借鑒

第四章中國村鎮銀行運營狀況與競爭格局分析

第一節村鎮銀行運行狀況分析

一、村鎮銀行設立分析
（一）村鎮銀行設立條件
（二）村鎮銀行組建流程
（三）村鎮銀行資金來源
（四）村鎮銀行組織結構
二、村鎮銀行發展規模分析
（一）村鎮銀行數量規模
（二）村鎮銀行地區分布
三、村鎮銀行經營狀況分析
（一）村鎮銀行資本規模
（二）村鎮銀行存貸款規模
（三）村鎮銀行成本結構
（四）村鎮銀行盈利能力
（五）村鎮銀行風控水平

第二節農村金融機構競爭格局分析

一、市場競爭總體狀況
二、政策性銀行競爭地位
三、農村合作金融機構競爭地位
四、新型農村金融機構競爭地位

第三節村鎮銀行設立的戰略意圖分析

一、銀行金融機構戰略訴求
（一）大型國有商業銀行戰略訴求
（二）政策性銀行戰略訴求
（三）城市商業銀行戰略訴求
（四）外資銀行機構戰略訴求
二、民間資本戰略訴求分析
（一）小額貸款公司戰略訴求
（二）其它民間資本戰略訴求

第四節村鎮銀行網點鋪設進展分析

一、政策性銀行網點布局現狀與規劃
二、商業銀行網點布局現狀與規劃
（一）大型國有銀行布局分析
（二）股份制及城商行布局分析
（三）農村商業銀行布局分析
（四）郵政儲蓄銀行布局分析
（五）外資商業銀行布局分析
1、國際金融公司布局分析
2、匯豐銀行參與布局分析
3、渣打銀行參與布局分析
4、花旗銀行參與布局分析
5、東亞銀行參與布局分析
6、澳洲聯邦銀行參與布局分析
7、淡馬錫富登金融控股私人有限公司
三、民間資本參與程度分析
（一）小額貸款公司參與程度
（二）其它民間資本參與現狀

第五節村鎮銀行發展SWOT分析

一、村鎮銀行發展優勢分析
二、村鎮銀行發展劣勢分析
三、村鎮銀行發展機會分析
四、村鎮銀行發展威脅分析

第五章中國村鎮銀行重點區域

第一節村鎮銀行區域投資風險分析

一、發達省市村鎮銀行投資風險分析
二、欠發達省市村鎮銀行投資風險分析

第二節東部省市村鎮銀行投資分析

一、浙江省村鎮銀行投資分析
（一）浙江省村鎮銀行配套政策
（二）浙江省農村金融環境分析
（三）浙江省農村金融服務機構
（四）浙江省村鎮銀行投資分布
（五）浙江省村鎮銀行發展態勢
二、江蘇省村鎮銀行投資分析
（一）江蘇省村鎮銀行配套政策
（二）江蘇省農村金融環境分析
（三）江蘇省農村金融服務機構
（四）江蘇省村鎮銀行投資分布
（五）江蘇省村鎮銀行發展態勢
三、山東省村鎮銀行投資分析
（一）山東省村鎮銀行配套政策
（二）山東省農村金融環境分析
（三）山東省農村金融服務機構
（四）山東省村鎮銀行投資分布
（五）山東省村鎮銀行發展態勢
四、廣東省村鎮銀行投資分析
（一）廣東省村鎮銀行配套政策
（二）廣東省農村金融環境分析
（三）廣東省農村金融服務機構
（四）廣東省村鎮銀行投資分布
（五）廣東省村鎮銀行發展態勢
五、遼寧省村鎮銀行投資分析
（一）遼寧省村鎮銀行配套政策
（二）遼寧省農村金融環境分析
（三）遼寧省農村金融服務機構
（四）遼寧省村鎮銀行投資分布
（五）遼寧省村鎮銀行發展態勢
六、黑龍江村鎮銀行投資分析
（一）黑龍江村鎮銀行配套政策
（二）黑龍江農村金融環境分析
（三）黑龍江省農村金融服務機構
（四）黑龍江村鎮銀行投資分布
（五）黑龍江村鎮銀行發展態勢

第三節中西部省市村鎮銀行投資分析

一、四川省村鎮銀行投資分析
（一）四川省村鎮銀行配套政策
（二）四川省農村金融環境分析
（三）四川省農村金融服務機構
（四）四川省村鎮銀行投資分布
（五）四川省村鎮銀行發展態勢
二、內蒙古村鎮銀行投資分析
（一）內蒙古村鎮銀行配套政策
（二）內蒙古農村金融環境分析
（三）內蒙古農村金融服務機構
（四）內蒙古村鎮銀行投資分布
（五）內蒙古村鎮銀行經營分析
三、河南省村鎮銀行投資分析
（一）河南省村鎮銀行配套政策
（二）河南省農村金融環境分析
（三）河南省農村金融服務機構
（四）河南省村鎮銀行投資分布
（五）河南省村鎮銀行發展態勢
四、安徽省村鎮銀行投資分析
（一）安徽省村鎮銀行配套政策
（二）安徽省農村金融環境分析
（三）安徽省農村金融服務機構
（四）安徽省村鎮銀行投資分布
（五）安徽省村鎮銀行發展態勢
五、湖北省村鎮銀行投資分析
（一）湖北省村鎮銀行配套政策
（二）湖北省農村金融環境分析
（三）湖北省農村金融服務機構
（四）湖北省村鎮銀行投資分布
（五）湖北省村鎮銀行發展態勢
六、云南省村鎮銀行投資分析
（一）云南省村鎮銀行配套政策
（二）云南省農村金融環境分析
（三）云南省農村金融服務機構
（四）云南省村鎮銀行投資分布
（五）云南省村鎮銀行發展態勢
七、江西省村鎮銀行投資分析
（一）江西省村鎮銀行配套政策
（二）江西省農村金融環境分析
（三）江西省農村金融服務機構
（四）江西省村鎮銀行投資分布
（五）江西省村鎮銀行發展態勢

第四節村鎮銀行區域風險管理路徑建議

一、發達地區村鎮銀行的風險管理路徑
二、欠發達地區村鎮銀行的風險管理路徑

第六章中國村鎮銀行標桿企業經營狀況分析

第一節國開銀行—村鎮銀行經營分析

一、村鎮銀行組建規模分析
二、村鎮銀行網點布局分析
三、國開村鎮銀行案例分析
四、國開村鎮銀行案例分析

第二節工商銀行—村鎮銀行經營分析

一、村鎮銀行組建情況分析
二、村鎮銀行發起人分析
三、村鎮銀行股權比例分析
四、工行村鎮銀行案例分析

第三節建設銀行—村鎮銀行經營分析

一、村鎮銀行組建規模分析
二、建行部分村鎮銀行概況
三、村鎮銀行網點布局分析
四、建行村鎮銀行案例分析

第四節中國銀行—村鎮銀行經營分析

一、村鎮銀行組建規模分析
二、村鎮銀行發展戰略分析
三、村鎮銀行主要業務分析
四、村鎮銀行網點布局分析

第五節

農業銀行—村鎮銀行經營分析
一、村鎮銀行組建規模分析
二、村鎮銀行網點布局分析
三、村鎮銀行合作股東情況
四、農行村鎮銀行案例分析

第六節四川儀隴惠民村鎮銀行經營分析

一、村鎮銀行發展基本情況
二、村鎮銀行營收情況分析
三、村鎮銀行主要股東介紹
四、村鎮銀行主要業務情況
五、村鎮銀行發展策略分析

第七節安徽長豐科源村鎮銀行經營分析

一、村鎮銀行發展基本情況
二、村鎮銀行營收情況分析
三、村鎮銀行股權結構分析
四、村鎮銀行業務結構分析
五、村鎮銀行發展態勢分析

第七章中國村鎮銀行風險管理與信息化發展分析

第一節村鎮銀行風險特征與產生原因

一、村鎮銀行風險特征分析
二、村鎮銀行投資風險成因

第二節村鎮銀行風險來源與規避

一、村鎮銀行政策風險分析
二、村鎮銀行環境風險分析
三、村鎮銀行信用風險分析
四、村鎮銀行操作風險分析
五、村鎮銀行市場風險分析
六、村鎮銀行法律風險分析
七、村鎮銀行流動性風險分析

第三節村鎮

銀行信息化管理SWOT分析與對策
一、村鎮銀行信息化發展現狀
（一）村鎮銀行信息化發展水平
（二）村鎮銀行信息化建設模式
二、村鎮銀行信息化SWOT分析
（一）村鎮銀行信息化優勢
（二）村鎮銀行信息化劣勢
（三）村鎮銀行信息化機遇
（四）村鎮銀行信息化威脅
三、村鎮銀行信息化建設的SWOT策略
（一）村鎮銀行信息化建設SO策略
（二）村鎮銀行信息化建設ST策略
（三）村鎮銀行信息化建設WO策略
（四）村鎮銀行信息化建設WT策略

第八章中國村鎮銀行投資者進入與擴張分析

第一節村鎮銀行投資壁壘

一、村鎮銀行進入壁壘分析
二、村鎮銀行退出壁壘分析

第二節村鎮銀行區域擴張路徑

一、村鎮級村鎮銀行發展路徑
二、地市級村鎮銀行發展路徑
三、全國級村鎮銀行發展路徑

第三節村鎮銀行擴張障礙與解決措施

一、村鎮銀行發展障礙分析
（一）村鎮銀行存貸款問題
（二）村鎮銀行政策傾向問題
（三）村鎮銀行系統建設問題
（四）經營成本與競爭力問題
（五）村鎮銀行金融創新問題
（六）村鎮銀行專業人員素質
二、村鎮銀行問題解決措施

第四節村鎮銀行大規模擴張的風險預警

一、村鎮銀行批量化設立的監管風險
二、村鎮銀行地方政府干預風險預警
（一）主發起行選擇的干預因素
（二）干預村鎮銀行股東選擇
（三）參與影響村鎮注冊資本
三、分支機構準入掛鉤政策風險預警
四、東西部掛鉤造成的擠出效應
五、銀行主導模式導致的同質化
六、中小銀行規模化設立的管理風險

第五節村鎮銀行擴張的內部管理問題與防范

一、村鎮銀行經營存在的問題
二、村鎮銀行信貸風險應對對策
三、村鎮銀行內控機制完善建議

第九章中國村鎮銀行創新路徑與投資戰略規劃

第一節村鎮銀行發展趨勢分析

一、村鎮銀行競爭趨勢分析
二、村鎮銀行網點布局趨勢
三、村鎮銀行發展前景分析

第二節村鎮銀行創新發展建議

一、村鎮銀行金融創新框架
二、農村金融服務方式創新
三、扶貧貼息貸款改革成效分析

第三節村鎮銀行控股公司發展戰略

一、村鎮銀行控股公司組建戰略
二、村鎮銀行控股公司演進路徑
三、村鎮銀行控股公司市場退出戰略

第四節村鎮銀行投資戰略規劃

一、村鎮銀行設立的選址建議
二、村鎮銀行主發起機構選擇
三、村鎮銀行的股權結構規劃
四、銀行金融機構投資戰略規劃
（一）大型銀行機構投資戰略建議
（二）中小銀行機構投資戰略建議

第五節村鎮銀行差別化信貸策略分析

一、客戶差別化信貸策略
二、產品差別化信貸策略
三、區域差別化信貸策略

版權聲明

?本報告所有內容受法律保護，中華人民共和國涉外調查許可證：國統涉外證字第1454號。本報告由中商產業研究院出品，報告版權歸中商產業研究院所有。本報告是中商產業研究院的研究與統計成果，報告為有償提供給購買報告的客戶內部使用。未獲得中商產業研究院書面授權，任何網站或媒體不得轉載或引用，否則中商產業研究院有權依法追究其法律責任。如需訂閱研究報告，請直接聯系本網站，以便獲得全程優質完善服務。本報告目錄與內容系中商產業研究院原創，未經本公司事先書面許可，拒絕任何方式復制、轉載。在此，我們誠意向您推薦鑒別咨詢公司實力的主要方法。