2015-2020年中國財產保險行業市場前景及融資戰略咨詢報告-中商產業研究院

內容概括

目前，中國人保、平安財險和太平洋財險三大財產保險公司雖然仍控制著中國的財產保險市場，但控制力有所減弱，市場份額有所下降。但中小財產保險公司仍只占有微小的市場份額。盡管財險保費收入增速較快，但在保費結構上，財產保險公司普遍存在險種單一、結構失衡、車險在非壽險保費收入中的占比持續提高的現象。機動車輛險保費收入在財險中占接近70%，幾乎左右了財產保險業務的走勢，車險的盈虧在很大程度上決定了財險市場的現狀。2013年，非車險將繼續良好的發展勢頭，成為行業發展的主要驅動力，而農業保險、責任保險和信用保險將成為發展的重要領域。中國金融市場開放不可避免，作為現代社會服務業的財產保險市場會進一步得到發展。無論是風險層面的環境變化，還是宏觀經濟及制度環境的變化，都為財產保險的長遠發展提供了充分的空間，也同時為財產保險業務開展的各個方面提出了更高的要求。
財產保險行業在逐步完成了以合規為主要內涵的轉型之后，推動了以服務和創新為核心內涵的轉型，從而使行業繼續保持了良好發展的勢頭，更為未來的持續健康發展奠定了堅實的基礎。2013年全國各保險公司保費收入情況。2013年保險業共實現保費收入1.72萬億元，同比增長11.2%。其中，64家財產險公司實現保費收入6481.16億元，同比增長17.2%；70家壽險公司實現保費1.07萬億元，同比增長7.86%。財產保險保費收入長期快速增長的主要原因在于：起點較低；我國經濟增長較快，財產保險需求量較大；財產保險供給主體增加也較快。財產保險市場產品發展存在明顯的不均衡態勢，各險種保費收入增長幅度存在非常大差異。機動車輛保險、信用保險、農業險、工程保險、責任險占比呈上升趨勢。隨著住房制度的改革和居民汽車擁有量的增加，汽車保險和信用保險的保費收入增加，在整個財險業務中占比提高。伴隨著固定資產投資的高增長，工程險及責任險增長較快。國家對農業的扶持政策加大，對農業保險的發展給予了充分的政策和資金支持，農業險保費收入快速增長，在保費結構中占比提升。在相關政策的推動下，校園、運輸、旅游、質檢和建設行業的責任保險進一步發展，責任保險在總保費收入中的占比逐年上升。總體來說，中國財產保險行業各險種規模都在不斷地擴大。
財產保險已經成為了國民經濟發展中的重要組成部分，就目前發展現狀總體來說還算是理想的，但相對于人身保險而言，財產保險的創新力度還遠遠不如，經營還主要停留在三大傳統業務上，新險種的開發將是財險市場進一部完善的一個重要切入點。環顧當下社會，首先，科學技術，如航空航天技術、生物醫藥等高科技正不斷的發展，因此開發高科技保險將是財產保險創新的一個方向。此外，環境的污染、氣候的多變等使得自然災害越為頻發，但目前多數產險品種都將自然災害列為除外責任，因此為自然災害風險提高保障將是財產保險創新的另一個方向。再者，隨著我國法治社會的建設，我國的法律制度日益完善，因此發展責任保險，開發新的責任險品種將會是財產保險創新的又一個方向。概而言之，財險市場具有非常可觀的發展前景，通過不斷的調整與創新，我國的財險市場將不斷推動國民經濟的發展。

報告目錄

第一章

第一節財產

保險行業相關概述

一、財產保險的概念、種類、特征

二、財產保險監管

三、財產保險經紀人

第二節財產保險的發展歷史

一、財產保險的起源和發展背景

二、財產保險的發展歷史

第二章國外財產保險行業發展分析

第二節全球十大財產保險企業發展現狀和經營狀況

一、慕尼黑財產保險公司

二、瑞士財產保險公司

三、漢諾威財產保險集團

四、法國財產保險公司

五、美國財產保險集團

六、韓國財產保險公司

七、XL Group Plc

八、PartnerRe Ltd.

九、珠峰財產保險集團有限公司

十、卡特林集團有限公司

第三節 2013-2014年影響世界財產保險市場的因素分析

一、全球經濟復蘇

二、技術進步

三、人均消費水平

第四節全球財產保險行業發展對中國的影響和啟迪

一、美國財產保險行業發展經驗

二、英國財產保險行業發展經驗和啟示

三、日本財產保險行業發展經驗和借鑒

第三章我國財產保險行業發展現狀

第一節中國財產保險行業的發展分析

一、2013年中國財產保險行業發展狀況

二、2014年中國財產保險行業發展情況

第二節財產保險行業存在的問題

一、供給主體相對匱乏

二、企業資金不足

三、人才匱乏

四、財產保險中介尚未專業化

五、財產保險市場結構不合理

六、財產保險監管體系不健全

第三節中國財產保險行業發展建議

一、優化公司治理結構，提高經營水平

二、實施人才戰略

三、實施創新戰略

四、轉變經營結構，調整和升級險種結構

五、完善監管體系與監管制度

第四章中國財產保險行業經濟運行分析

第五節中國財產保險價格走勢及影響因素分析

一、中國財產保險價格影響因素分析

二、2013-2014年中國財產保險價格走勢

三、2015-2020年國內產品未來價格走勢預測

第六節中國財產保險供求情況

第二部分行業市場分析

第五章中國財產保險行業市場分析

第一節中國財產保險市場發展分析

一、中國財產保險市場現狀

二、財產保險市場特點

三、財產保險市場發展路徑選擇和實施

第二節中國財產保險行業結構分析

一、中國財產保險行業地區分布概況

二、中國財產保險行業規模分布分析

三、中國財產保險行業保費收入地區分布

四、中國財產保險行業賠付分布情況

第三節中國財產保險市場監管發展分析

一、中國財產保險市場監管的重要性

二、中國財產保險市場監管成就

三、當前中國財產保險市場監管存在的問題

四、嘉慶中國財產保險市場監管問題的建議

第四節中國財產保險中介發展情況

一、中國財產保險中介市場發展現狀

二、中國財產保險中介市場收入情況

三、財產保險中介市場發展純在的問題及建議

第六章巨災財產保險市場發展分析

第一節中國自然災害救濟事業發展情況

一、中國自然災害救濟相關法律分析

二、中國巨災發展現狀和損失

三、中國自然災害救濟事業成就

四、中國自然災害救濟事業發展中的障礙和問題

第二節中國巨災財產保險的發展

一、巨災財產保險的相關概述

二、中國發展巨災財產保險的必要性

三、中國巨災財產保險制度路線圖

四、2013年中國巨災責任險深入發展

五、2014年中國巨災責任險發展新情況

第三節巨災財產保險市場的影響因素分析

一、全球巨災事件

二、經濟實力

三、巨災保障機制

第四節中國巨災財產保險發展存在的問題

一、中國巨災財產保險市場本身問題

二、中國財產保險公司經營問題

第五節中國巨災財產保險的發展對策

一、中國巨災保險發展的對策

二、巨災財產保險推動過程中要把握好的問題

第七章合約財產保險市場分析

第一節中國合約財產保險的發展

一、合約財產保險發展周期

二、合約財產保險的應用及發展情況

三、合約財產保險發展的重要性

第二節合約財產保險風險評估

第三節中國合約財產保險發展存在的問題

第四節中國合約財產保險的發展對策研究

第八章公共財產保險市場發展分析

第一節中國公共財產保險的發展

一、公共財產保險發展周期

二、公共財產保險的應用及發展情況

三、公共財產保險發展的重要性

第二節公共財產保險風險評估

第三節中國公共財產保險發展存在的問題

第四節中國公共財產保險發展對策研究

第九章人壽財產保險市場發展分析

第一節中國醫療事業發展情況

一、中國醫療事業發展現狀

二、中國醫療事業發展存在的問題

三、中國醫療事業擺脫困境的對策

四、中國醫療事業發展趨勢和展望

五、2014年重點案例剖析

第二節中國人壽財產保險的發展

一、人壽財產保險發展周期

二、人壽財產保險的應用及發展情況

三、人壽財產保險發展的重要性

第三節人壽財產保險風險測評

第四節中國人壽財產保險發展存在的問題

第五節中國人壽財產保險的發展對策研究

第十章

第一節中國農業發展情況

一、中國農業發展現狀

二、中國農業發展存在的問題

三、中國農業擺脫困境的對策

四、中國農業發展趨勢和展望

五、2014年行業最新的動態剖析

第二節中國農業財產保險的發展

一、農業財產保險發展周期

二、農業財產保險的應用及發展情況

三、農業財產保險發展的重要性

第三節農業財產保險發展機遇

第四節農業財產保險發展存在的問題

第五節農業財產保險的發展對策策研究

第十一章中國財產保險市場營銷策略分析

第一節財產保險公司營銷渠道分析

一、財產保險公司的營銷特點

二、財產保險公司的營銷渠道

三、財產保險公司的營銷渠道優勢和劣勢

第二節銀保合作渠道分析

一、銀行保險在保險領域的發展分析

二、財產保險與銀行保險合作發展分析

三、財產保險銀保合作的問題

四、財產保險銀保合作的對策分析

第三節新型銷售渠道分析

一、電話營銷渠道分析

二、保險零售店營銷渠道分析

三、網上營銷渠道分析

第四節中國財產保險營銷創新策略

一、分流直銷隊伍

二、建立個人營銷制度

三、專屬保險代理制度

第五節財產保險行業市場營銷策略分析

一、財產保險行業市場營銷現狀

二、財產保險行業市場營銷策略

第三部分行業競爭格局

第十二章財產保險行業競爭格局分析

第一節財產保險行業競爭格局概況

一、財產保險企業競爭情況

二、財產保險市場競爭特征

三、財產保險行業集中度

第二節財產保險“波特五力模型”分析

一、現有企業競爭

二、潛在進入者

三、替代品

四、購買者討價還價能力

五、供應商議價能力

第三節 2015-2020年我國財產保險市場競爭趨勢

第十三章重點企業競爭分析

第一節中國人民保險集團股份有限公司

一、企業概況

二、競爭優勢分析

三、財產保險業務分析

四、2013-2014年經營狀況

五、2013-2014年發展戰略

第二節中國大地財產保險股份有限公司

一、企業概況

二、競爭優勢分析

三、財產保險業務分析

四、2013-2014年經營狀況

五、2013-2014年發展戰略

第三節中國出口

信用保險公司

一、企業概況

二、競爭優勢分析

三、財產保險業務分析

四、2013-2014年經營狀況

五、2013-2014年發展戰略

第四節中華聯合財產保險股份有限公司

一、企業概況

二、競爭優勢分析

三、財產保險業務分析

四、2013-2014年經營狀況

五、2013-2014年發展戰略

第五節中國太平保險集團有限責任公司

一、企業概況

二、競爭優勢分析

三、財產保險業務分析

四、2013-2014年經營狀況

五、2013-2014年發展戰略

第六節中國平安財產保險公司

一、企業概況

二、競爭優勢分析

三、財產保險業務分析

四、2013-2014年經營狀況

五、2013-2014年發展戰略

第七節華泰保險集團股份有限公司

一、企業概況

二、競爭優勢分析

三、財產保險業務分析

四、2013-2014年經營狀況

五、2013-2014年發展戰略

第八節天安財產保險股份有限公司

一、企業概況

二、競爭優勢分析

三、財產保險業務分析

四、2013-2014年經營狀況

五、2013-2014年發展戰略

第九節大眾保險股份有限公司

一、企業概況

二、競爭優勢分析

三、財產保險業務分析

四、2013-2014年經營狀況

五、2013-2014年發展戰略

第十節華安財產保險股份有限公司

一、企業概況

二、競爭優勢分析

三、財產保險業務分析

四、2013-2014年經營狀況

五、2013-2014年發展戰略

第四部分行業前景預測

第十四章保險行業發展趨勢分析

第一節 2015-2020年中國保險行業發展趨勢分析

一、2015-2020年中國保險行業發展趨勢

二、2015-2020年中國保險行業發展方向

第二節 2015-2020年中國財產保險市場趨勢分析

一、2015-2020年我國財產保險市場發展機遇

二、2015-2020年我國財產保險市場發展面臨的挑戰

三、2015-2020年我國財產保險市場發展趨勢

第三節 2015-2020年中國財產保險產業及關聯產業發展趨勢分析

一、2015-2020年中國財產保險產業監管趨勢

二、2015-2020年中國財產保險產業技術發展趨勢

三、2015-2020年中國財產保險關聯產業發展趨勢

第十五章財產保險行業發展預測

第一節 2015-2020年全球財產保險市場預測

一、2015-2020年全球財產保險市場發展預測

二、2015-2020年全球財產保險市場規模預測

三、2015-2020年全球財產保險市場盈利預測

第二節 2015-2020年中國財產保險市場預測

一、2015-2020年中國財產保險行業規模預測

二、2015-2020年中國財產保險行業集中度預測

三、2015-2020年中國財產保險市場需求前景

四、2015-2020年中國財產保險市場價格預測

五、2015-2020年中國財產保險行業盈利預測

六、2015-2020年中國財產保險行業賠付預測

第五部分投資戰略研究

第十六章財產保險行業投資現狀分析

第一節 2013年行業投資情況分析

一、2013年總體投資及結構

二、2013年投資規模情況

三、2013年投資增速情況

四、2013年分行業投資分析

五、2013年分地區投資分析

六、2013年外商投資情況

第二節 2014年行業投資情況分析

一、2014年總體投資及結構

二、2014年投資規模情況

三、2014年投資增速情況

四、2014年分行業投資分析

五、2014年分地區投資分析

六、2014年外商投資情況

第十七章財產保險行業投資環境及影響分析

第一節財產保險行業投資環境

一、2013-2014年財產保險行業標準

二、2013-2014年財產保險行業法律法規

三、2013-2014年人口環境分析

四、2013-2014年中國城鎮化率分析

五、2013-2014年財產保險

六、2013-2014年財產保險行業信息化分析

第二節 2013-2014年中國經濟形勢分析

一、2013年中國宏觀經濟運行情況

二、2014年中國宏觀經濟發展形勢

三、2015-2020年中國經濟前景與預測

四、2013-2014年中國經濟形勢對財產保險的影響總結

第十八章財產保險行業投資機會與風險

第一節財產保險行業投資效益分析

一、2013-2014年財產保險行業投資狀況分析

二、2013-2014年財產保險行業投資效益分析

三、2015-2020年財產保險行業投資趨勢預測

四、2015-2020年財產保險行業的投資方向

第二節財產保險行業投資風險及防控策略分析

一、市場風險及防控

二、政策風險及防控

三、經營風險及防控

四、技術風險及防控

第三節投資建議

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