2015-2020年中國私人銀行行業市場前景及融資戰略咨詢報告-中商產業研究院

內容概括

在人們的想象中，私人銀行如同高級會所，一切要求都能得到盡可能的滿足，客戶享受著定制的專屬理財產品，不必費心挑選就能獲得更高的收益。然而事實往往很殘酷，“生意做得風生水起，投資也是鮮有失手，唯獨銀行理財越買越賠”。
社會上20%的人占有80%的社會財富，為了這20%的人群而誕生的私人銀行服務無疑也是社會發展的一個特殊需要，這20%的私人銀行服務對象帶來的經濟效益也是巨大的，而且私人銀行在中國的發展前景非常可觀。現在出現的私人銀行理財虧損問題也是可以預見的過渡期必然犧牲，這是因為中國的私人銀行業務發展較西方發達國家明顯滯后，長期以來還受著傳統“重批發，輕零售”的經營觀念的影響，而私人銀行就是一個針對少數群體的“零售”服務，甚至還可以入列最高端的服務行業，以中國金融機構目前的發展狀態，還需要長期的經驗借鑒和自我摸索。
中國目前已有多家銀行進軍私人銀行，大行憑借其雄厚實力搶占國內先機，小行眼饞也要分食一份。但是私人銀行這塊蛋糕卻不是那么容易啃的，不僅僅要具備財富管理能力，還要有承擔得起高端私人定制服務的能力。之所以出現上面說到的“銀行理財越買越賠”的情況，最大原因就是沒金剛鉆硬攬瓷器活想要生嚼這一塊誘人的肥肉，導致的不良反應就是造成“信任危機”。富豪們選擇私人銀行進行管家式理財，說到底，還是要圖個安心，實際上指望不了增值，錢用到恰處就是高明了。而隨著現在社會富人群體的增多，以及社會的發展需求，私人銀行要想服務跟得上需求的腳步，就不能僅靠專業理財師的主導，業務也不能止于目前普通的理財服務和貴賓理財，之所以需要私人銀行，就是要享受到一對一的專業理財，體會私人銀行帶給富豪們特有的至高水平的生活享受，因此，對于各種基本服務和高端業務私人銀行必須睜大眼睛看清道路。
授人以魚不如授人以漁，私人銀行的服務團隊如果只是為富豪們規劃錢要怎么花怎么用，很難得到大的突破，應該盡所能在規劃理財的過程中給富豪們引入財富管理和資產配置理念，富豪們若是想要投放的財富得到增值或者是想更大程度放開投資，還是要看他們怎么和私人銀行進行交流，愿不愿意放權和信任。當然，服務的質量和資產保值還是目前中國開辟了私人銀行和將要涉足私人銀行的銀行機構首要考慮的問題，這是根本的立足點，未來的長足發展還要靠現在一步一步完善積累經驗和業績。
目前中國的私人銀行前景廣闊，但也還有待破開一條大道，改變原有的不合時宜的理財觀念，拓展更大的業務范圍，在管理制度上加以完善，對產品開發也要慎重選取，任用人才方面更要精挑細選，總而言之，中國的私人銀行要想走遠，在填補現有的各個漏洞之外還得多方面進行革新除舊、高瞻遠矚，以促成這一行業走得更遠、飛得更高。

報告目錄

第一章

第一節

私人銀行服務

一、私人銀行服務界定

二、私人銀行服務對象

三、私人銀行與零售銀行及貴賓理財業務的區別

第二節私人銀行業務呈現新亮點

一、客戶門檻高

二、服務內容廣

三、業務保密性強

四、操作獨立性高

五、品牌效應大

六、業務利潤高

第三節私人銀行的產品和服務

一、資產管理服務

二、保險服務

三、信托服務

四、高端咨詢及協助業務

第二章 2013-2014年中國私人銀行運行環境分析

第一節 2013-2014年中國宏觀經濟環境分析

一、國民經濟運行情況GDP

二、消費價格指數CPI、PPI

三、全國居民收入情況

四、恩格爾系數

五、工業發展形勢

六、固定資產投資情況

七、社會消費品零售總額

八、對外貿易&進出口

第二節 2013-2014年中國私人銀行服務潛在客戶

一、私人銀行服務潛在客戶規模

二、潛在客戶組成結構

第三節 2013-2014年中國私人銀行服務政策環境分析

一、政策限制差異化

二、中國私人銀行面臨政策瓶頸

三、私人銀行監管政策還處空白

四、交通銀行擴大私人銀行服務范圍政策出臺

第四節 2013-2014年外資銀行國內對中國銀行的影響

一、外資銀行在華規模及概況

二、外資銀行在華發展戰略

三、外資私人銀行競爭優勢

四、影響分析

第三章 2013-2014年全球私人銀行業務運行狀況分析

第一節 2013-2014年全球私人銀行業務運行情況分析

一、私人銀行業務規模及成長性

二、私人銀行服務獲利性

三、投資策略偏向積極

四、國際活躍銀行地位突出

五、私人銀行中心東移

六、普遍看好亞洲市場

第二節 2013-2014年全球私人銀行機構類型

一、全能銀行

二、投資銀行

三、家族管家

四、獨立財務顧問

五、各類其他機構

第三節 2013-2014年全球主要私人銀行企業品牌運行分析

一、全球私人銀行排名

二、美洲私人銀行品牌

三、歐洲私人銀行品牌

第四節 2015-2020年全球私人銀行業趨勢分析

第四章 2013-2014年世界私人銀行業部分國家及地區運行分析

第一節瑞士

一、瑞士私人銀行業發展概述

二、瑞士私人銀行業的發展特點與成功要素

三、受金融風暴影響瑞士私人銀行紛紛降低門檻搶客

四、東歐成瑞士私人銀行業務開拓新市場

五、瑞士私人銀行保密制度面臨壓力

第二節新加坡

一、新加坡私人銀行業發展概述

二、新加坡稅收政策鼓勵私人銀行發展

三、新加坡打造亞洲財富管理中心策略分析

四、新加坡私人銀行面臨人才短缺問題

第三節美國

一、美國財富管理狀況概述

二、美國私人銀行發展狀況分析

三、美國銀行超越瑞銀成世界最大私人銀行集團

第四節中國香港

一、香港私人銀行的運作情況

二、香港私人銀行業發展的成功經驗

三、香港私人銀行業發展前景探析

四、香港發展私人銀行業務需要加強的工作

第二部分行業深度分析

第五章 2013-2014年中國私人銀行運行新形勢透析

第一節 2013-2014年中國財富狀況綜述

一、中國財富市場運行簡況

二、中國富豪人數上升至全球第四

三、中國內地私人財富市場狀況分析

四、中國財富區域分布由集中趨向分散

第二節 2013-2014年中國私人銀行運行新格局透析

一、私人銀行已成我國銀行業務拓展新方向

二、我國私人銀行業務發展特征淺析

三、我國商業銀行加大私人銀行業務發展力度

四、國內商業銀行私人銀行業務開辦情況

五、我國商業銀行開辦私人銀行業務的環境分析

六、我國私人銀行業發展尚任重道遠

七、私人銀行與投資銀行的資源整合分析

第三節 2013-2014年中國私人銀行發展狀況

一、我國私人銀行業發展情況

二、內地私人銀行業務投資情況分析

三、私人銀行向藝術品投資領域發力

第四節 2013-2014年中國私人銀行客戶分析

一、中國富裕人口特征

二、私人銀行瞄準三大經濟帶客戶

三、金融危機下私人銀行客戶形態和需求分析

四、四類私人銀行客戶投資策略

第五節 2013-2014年中國部分地區私人銀行的發展

一、寧波市中外資銀行高端理財服務競爭激烈

二、江蘇私人銀行業務發展迅速

三、武漢私人銀行業務市場分析

四、西安私人銀行為客戶打造頂級服務

第六章我國私人銀行行業整體運行指標分析

第一節我國私人銀行市場供需分析

一、2013-2014年我國私人銀行行業供給情況

二、2013-2014年我國私人銀行行業需求情況

1、私人銀行行業需求市場

2、私人銀行行業客戶結構

3、私人銀行行業需求的地區差異

三、2013-2014年我國私人銀行行業供需平衡分析

第二節私人銀行產品市場應用及需求

預測

一、私人銀行產品應用市場總體需求分析

1、私人銀行產品應用市場需求特征

2、私人銀行產品應用市場需求總規模

二、2015-2020年私人銀行行業領域需求量預測

1、2015-2020年私人銀行行業領域需求產品（服務）功能預測

2、2015-2020年私人銀行行業領域需求產品（服務）市場格局預測

三、重點行業私人銀行產品（服務）需求分析預測

第三部分競爭格局分析

第八章 2013-2014年中國私人銀行市場競爭分析

第一節 2013-2014年中國私人銀行競爭局勢分析

一、私人銀行業務成市場競爭焦點

二、中外資銀行私人銀行業務競爭加劇

三、中外資私人銀行競爭形勢分析

第二節 2013-2014年中國商業銀行開展私人銀行業務的SWOT分析

一、我國商業銀行發展私人銀行業務的劣勢

二、我國商業銀行發展私人銀行業務的優勢

三、我國商業銀行發展私人銀行業務的機遇

四、我國商業銀行發展私人銀行業務面臨的挑戰

第九章 2015-2020年私人銀行經營形勢分析

第一節建設銀行

一、企業發展基本情況

二、企業主要經濟指標

三、企業償債能力分析

四、企業盈利能力分析

五、企業運營能力分析

第二節匯豐銀行

一、企業發展基本情況

二、企業主要經濟指標

三、企業償債能力分析

四、企業盈利能力分析

五、企業運營能力分析

第三節招商銀行

一、企業發展基本情況

二、企業主要經濟指標

三、企業償債能力分析

四、企業盈利能力分析

五、企業運營能力分析

第四節中國銀行

一、企業發展基本情況

二、企業主要經濟指標

三、企業償債能力分析

四、企業盈利能力分析

五、企業運營能力分析

第五節工商銀行

一、企業發展基本情況

二、企業主要經濟指標

三、企業償債能力分析

四、企業盈利能力分析

五、企業運營能力分析

第六節平安銀行

一、企業發展基本情況

二、企業主要經濟指標

三、企業償債能力分析

四、企業盈利能力分析

五、企業運營能力分析

第七節中國光大銀行

一、企業發展基本情況

二、企業主要經濟指標

三、企業償債能力分析

四、企業盈利能力分析

五、企業運營能力分析

第八節民生銀行

一、企業發展基本情況

二、企業主要經濟指標

三、企業償債能力分析

四、企業盈利能力分析

五、企業運營能力分析

第四部分發展前景展望

第十章 2015-2020年中國私人銀行業務前景預測分析

第一節 2015-2020年中國私人銀行業務發展核心分析

一、客戶群判定

二、主項目定位

三、價值鏈方式

四、信息化建設

第二節 2015-2020年中資私人銀行業務發展思路

一、快速私人銀行業務領域

二、組織機構獨立化

三、系統開發

四、產品設計針對性

五、業務專家專業性

第三節 2015-2020年中小銀行發展私人銀行業務分析

一、發展私人銀行業務可行性

二、中小銀行私人業務的策略

第十一章 2015-2020年私人銀行行業投資價值評估分析

第一節私人銀行行業投資特性分析

一、私人銀行行業進入壁壘分析

二、私人銀行行業盈利因素分析

三、私人銀行行業盈利模式分析

第二節 2015-2020年私人銀行行業發展的影響因素

第三節 2015-2020年私人銀行行業投資價值評估分析

一、行業投資效益分析

1、行業活力系數比較及分析

2、行業投資收益率比較及分析

3、行業投資效益評估

二、產業發展的空白點分析

三、投資回報率比較高的投資方向

四、新進入者應注意的障礙因素

第十二章 2013-2014年中國私人銀行業務存在問題與策略

第一節 2013-2014年中國私人銀行業務核心問題分析

一、私人銀行業務發展模式模糊

二、分業經營所帶來的業務限制

三、外匯管制仍然比較嚴格

四、缺乏有效的營銷服務體系

五、從業人員素質尚待提高

第二節 2013-2014年中國發展私人銀行業務對策建議

一、要轉變經營發展理念

二、要有明確的市場發展戰略

三、要構建高效的信息管理系統

四、要注重業務和產品的研發

五、要培養和引進專業人才隊伍

第三節 2013-2014年中國私人銀行業務面臨主要風險

一、聲譽風險

二、信用風險

三、市場風險

四、操作風險

五、流動性風險

六、法律風險

第四節 2013-2014年中國業務風險防范的必要性和策略

第五部分發展戰略研究

第十三章 2015-2020年中國私人銀行業的發展機遇及趨勢分析

第一節 2015-2020年中國私人銀行的發展機遇

一、國內私人銀行業務發展面臨的主要機遇

二、人口老齡化給中國私人銀行業發展帶來的機會

三、金融危機下我國本土私人銀行的機會分析

四、我國私人銀行面臨政策良機

第二節 2015-2020年中國私人銀行前景趨勢分析

一、我國私人銀行業的市場潛力分析

二、國內私人銀行業務的發展趨勢

第十四章 2015-2020年中資銀行發展私人銀行業務戰略選擇

第一節新興市場與成熟市場私人銀行業務的比較

一、目標客戶

二、產品與服務

三、管理模式

第二節銀行發展私人銀行業務的條件與限制

一、品牌競爭力

二、創新研發能力

三、服務水平

四、政策支持

五、法律支撐

六、上游產業鏈支持

第三節國內私人銀行業務發展戰略選擇

一、進入戰略

二、發展戰略

第十五章研究結論及投資建議

第一節私人銀行行業研究結論及建議

第二節私人銀行子行業研究結論及建議

第三節私人銀行行業投資建議

一、行業發展策略建議

二、行業投資方向建議

三、行業投資方式建議

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