2015-2020年中國互聯網保險行業市場潛力與投資前景分析報告-中商產業研究院

內容概括

近20年來，隨著互聯網技術的日新月異和應用的迅速普及，互聯網已經進入了人們生活的方方面面，深刻改變了人們的生產和生活方式。一個接一個的互聯網奇跡，讓人們不得不正視這場信息技術革命，互聯網正改變著一個又一個的傳統行業。作為現代經濟核心的金融業也和互聯網結下了不解之緣，一個互聯網金融時代正向我們走來。
隨著互聯網金融的興起，保險業也開始借助互聯網尋求新的發展空間。1997年11月，中國保險信息網(2000年7月正式更名為中國保險網)正式上線，成為我國最早的保險行業第三方門戶網站；2000年8月，泰康在線成功上線，成為了我國第一家由保險公司投資建設，能夠實現在線投保的網站，到如今，我國保險業在利用互聯網的探索方面已經走過了16個年頭。2011年至2013年國內經營互聯網保險業務的公司從28家上升到60家，年均增長達46%；規模保費從32億元增長到291億元，三年間增幅總體達到810%，年均增長率達到202%；投保客戶數從816萬人增長到5437萬人，增幅達566%。2013年淘寶理財頻道首次參與“雙十一”，保險產品成為了其中的主角。淘寶理財在“雙十一”當天成交額9.08億元，其中國華人壽官方旗艦店成交了5.31億元，生命人壽官方旗艦店成交了1.01億元，國華人壽華瑞2號單品成交4.62億元，刷新了互聯網單品在線即時成交紀錄。
目前來看互聯網保險發展雖然迅速，但未來5年，保費規模不會太大，或者說互聯網在未來幾年不會成為上市保險公司主要的保險銷售渠道。
但是2014年下半年非上市保險公司對互聯網平臺、電商的爭奪將會更加激烈。尤其是受銀行保險政策影響較大，對銀保渠道過于依賴的保險公司，將會將重點投向電商和互聯網平臺。

報告目錄

第一章

第一節互聯網保險概述

一、互聯網保險定義
二、互聯網保險分類
三、互聯網保險渠道分析

第二節互聯網保險發展的意義

一、傳統代理人渠道增長乏力
二、銀保渠道受限量價齊跌
三、互聯網保險發展的意義
1、增加新渠道
2、提升與銀行談判的地位
3、降低產品費率
4、擴大客戶群
5、開發創新產品

第三節中國互聯網保險的發展歷程分析

一、互聯網保險發展歷程
二、互聯網保險主要模式與特征
三、互聯網保險存在的問題

第四節互聯網保險行業發展環境分析

一、互聯網保險行業政策環境
1、保險行業主要政策法規
2、互聯網保險重點政策解讀
二、互聯網保險行業經濟環境
1、國民經濟增長趨勢
2、居民收入與儲蓄狀況
3、居民消費結構升級
4、金融市場運行環境
三、互聯網保險行業社會環境
1、網絡普及帶動網民增長
2、網購市場日益成熟
3、網絡消費群體需求多樣化
4、網民對保險業關注度提升
四、互聯網金融發展形勢分析
1、互聯網金融發展現狀分析
2、互聯網金融商業模式分析
3、互聯網金融發展趨勢分析

第二部分行業深度分析

第二章互聯網保險行業經營數據分析

第一節互聯網保險行業經營規模分析

一、經營互聯網保險業務公司數量
二、互聯網保險保費收入規模分析
三、互聯網保險渠道收入占比分析
四、互聯網保險投保客戶數量分析

第二節互聯網保險行業經營效益分析

一、互聯網保險行業經營成本分析
二、互聯網保險行業盈利能力分析

第三節互聯網保險行業險種結構及創新

一、互聯網保險行業險種結構特征
二、互聯網保險行業產品主要類別
1、車險、意外險等條款簡單的險種
2、投資理財型保險產品
3、“眾籌”類健康保險
4、眾安在線“參聚險”
三、互聯網保險行業產品創新情況

第四節互聯網保險行業競爭格局分析

一、互聯網保險企業保費排名
二、互聯網保險與傳統保險的競爭
三、中外資互聯網保險企業的競爭
四、互聯網保險行業議價能力分析
五、互聯網保險行業潛威脅分析

第五節互聯網保險發展對保險業格局的影響

一、保險網銷給小企業帶來機會
二、經營風格分化市場排名生變

第三章我國互聯網保險行業整體運行指標分析

第一節 2013-2014年中國互聯網保險行業總體規模分析

一、企業數量結構分析
二、人員規模狀況分析
三、行業資產規模分析
四、行業市場規模分析

第二節 2013-2014年中國互聯網保險行業財務指標總體分析

一、行業盈利能力分析
1、我國互聯網保險行業銷售利潤率
2、我國互聯網保險行業成本費用利潤率
3、我國互聯網保險行業虧損面
二、行業償債能力分析
1、我國互聯網保險行業資產負債比率
2、我國互聯網保險行業利息保障倍數
三、行業營運能力分析
1、我國互聯網保險行業應收帳款周轉率
2、我國互聯網保險行業總資產周轉率
3、我國互聯網保險行業流動資產周轉率
四、行業發展能力分析
1、我國互聯網保險行業總資產增長率
2、我國互聯網保險行業利潤總額增長率
3、我國互聯網保險行業主營業務收入增長率
4、我國互聯網保險行業資本保值增值率

第三部分市場全景調研

第四章互聯網財險細分市場運營情況及

第一節互聯網財險行業運營數據分析

一、財產險行業基本面分析
二、互聯網財險公司數量規模
三、互聯網財險保費規模分析
四、互聯網財險投保客戶數量
五、互聯網財險行業競爭格局
1、財險公司網站流量格局
2、財險公司獨立訪客數格局
3、財險公司保費收入排名

第二節互聯網車險市場運營情況分析

一、車險行業基本面分析
二、車險行業銷售渠道格局
三、互聯網車險保費收入分析
四、互聯網車險運營效益分析
五、互聯網車險行業競爭格局
六、互聯網車險行業創新動向
七、互聯網車險行業前景預測

第三節互聯網家財險市場運營情況分析

一、家財險行業基本面分析
二、互聯網家財險市場滲透率
三、互聯網家財險產品創新動向
四、互聯網家財險營銷模式創新
五、互聯網家財險行業前景預測

第四節互聯網貨運險市場運營情況分析

一、貨運險行業基本面分析
二、互聯網貨運險市場發展現狀
三、互聯網貨運險運營效益分析
四、互聯網貨運險產品創新動向
五、互聯網貨運險營銷模式創新
六、互聯網貨運險行業前景預測

第五節其它財險細分市場運營情況分析

一、互聯網責任險市場運營情況
二、互聯網保證險市場運營情況

第五章互聯網人身險細分市場運營情況及預測

第一節互聯網人身險行業運營數據分析

一、互聯網人身險公司數量規模
二、互聯網人身險保費規模分析
三、互聯網人身險投保客戶數量
四、互聯網人身險行業競爭格局
1、人身險公司網站流量格局
2、人身險公司獨立訪客數格局
3、人身險公司保費收入排名

第二節互聯網意外險市場運營情況分析

一、意外險行業基本面分析
二、互聯網意外險市場滲透率
三、互聯網意外險行業競爭格局
四、互聯網意外險產品創新動向
五、互聯網意外險營銷模式創新
六、互聯網意外險行業前景預測

第三節互聯網健康險市場運營情況分析

一、健康險行業基本面分析
二、互聯網健康險市場滲透率
三、互聯網健康險行業競爭格局
四、互聯網健康險產品創新動向
五、互聯網健康險營銷模式創新
六、互聯網健康險行業前景預測

第四節互聯網壽險市場運營情況分析

一、壽險行業基本面分析
二、互聯網壽險市場滲透率
三、理財類壽險網銷情況分析
四、互聯網壽險行業競爭格局
五、互聯網壽險產品創新動向
六、互聯網壽險營銷模式創新
七、互聯網壽險行業前景預測

第四部分競爭格局分析

第六章 2015-2020年互聯網保險行業競爭形勢及策略

第一節行業總體市場競爭狀況分析

一、互聯網保險行業競爭結構分析
1、現有企業間競爭
2、潛在進入者分析
3、替代品威脅分析
4、供應商議價能力
5、客戶議價能力
6、競爭結構特點總結
二、互聯網保險行業企業間競爭格局分析
1、不同地域企業競爭格局
2、不同規模企業競爭格局
3、不同所有制企業競爭格局
三、互聯網保險行業集中度分析
四、互聯網保險行業SWOT分析
1、互聯網保險行業優勢分析
2、互聯網保險行業劣勢分析
3、互聯網保險行業機會分析
4、互聯網保險行業威脅分析

第二節中國互聯網保險行業競爭格局綜述

一、互聯網保險行業競爭概況
1、中國互聯網保險行業品牌競爭格局
2、互聯網保險業未來競爭格局和特點
3、互聯網保險市場進入及競爭對手分析
二、中國互聯網保險行業競爭力分析
1、我國互聯網保險行業競爭力剖析
2、我國互聯網保險企業市場競爭的優勢
3、民企與外企比較分析
4、國內互聯網保險企業競爭能力提升途徑
三、中國互聯網保險產品競爭力優勢分析
1、整體產品競爭力評價
2、產品競爭力評價結果分析
3、競爭優勢評價及構建建議
四、互聯網保險行業主要企業競爭力分析
1、重點企業資產總計對比分析
2、重點企業從業人員對比分析
3、重點企業營業收入對比分析
4、重點企業利潤總額對比分析
5、重點企業綜合競爭力對比分析

第三節 2013-2014年互聯網保險行業競爭格局分析

一、2013-2014年國內外互聯網保險競爭分析
二、2013-2014年我國互聯網保險市場競爭分析
三、2013-2014年我國互聯網保險市場集中度分析
四、2013-2014年國內主要互聯網保險企業動向
五、2013-2014年國內互聯網保險企業擬在建項目分析

第四節互聯網保險行業并購重組分析

一、跨國公司在華投資兼并與重組分析
二、本土企業投資兼并與重組分析
三、行業投資兼并與重組趨勢分析

第五節互聯網保險市場競爭策略分析

第七章 2015-2020年互聯網保險行業領先企業經營形勢分析

第一節中國互聯網保險企業總體發展狀況分析

一、互聯網保險企業主要類型
二、互聯網保險企業資本運作分析
三、互聯網保險企業創新及品牌建設
四、互聯網保險企業國際競爭力分析
五、2013年互聯網保險行業企業排名分析

第二節中國領先互聯網保險企業經營形勢分析

一、人保財險
1、公司基本情況
2、公司網銷業務經營模式
3、公司網銷業務經營業績
4、公司網銷業務發展戰略
5、公司網銷業務發展規劃
6、公司網銷業務經營優劣勢
二、平安財險
1、公司基本情況
2、公司網銷業務經營模式
3、公司網銷業務經營業績
4、公司網銷業務發展戰略
5、公司網銷業務發展規劃
6、公司網銷業務經營優劣勢
三、太保財險
1、公司基本情況
2、公司網銷業務經營模式
3、公司網銷業務經營業績
4、公司網銷業務發展戰略
5、公司網銷業務發展規劃
6、公司網銷業務經營優劣勢
四、國華人壽
1、公司基本情況
2、公司網銷業務經營模式
3、公司網銷業務經營業績
4、公司網銷業務發展戰略
5、公司網銷業務發展規劃
6、公司網銷業務經營優劣勢
五、泰康人壽
1、公司基本情況
2、公司網銷業務經營模式
3、公司網銷業務經營業績
4、公司網銷業務發展戰略
5、公司網銷業務發展規劃
6、公司網銷業務經營優劣勢
六、陽光人壽
1、公司基本情況
2、公司網銷業務經營模式
3、公司網銷業務經營業績
4、公司網銷業務發展戰略
5、公司網銷業務發展規劃
6、公司網銷業務經營優劣勢
七、中國人壽
1、公司基本情況
2、公司網銷業務經營模式
3、公司網銷業務經營業績
4、公司網銷業務發展戰略
5、公司網銷業務發展規劃
6、公司網銷業務經營優劣勢
八、中民保險網
1、公司基本情況
2、公司網銷業務經營模式
3、公司網銷業務經營業績
4、公司網銷業務發展戰略
5、公司網銷業務發展規劃
6、公司網銷業務經營優劣勢
九、慧擇保險網
1、公司基本情況
2、公司網銷業務經營模式
3、公司網銷業務經營業績
4、公司網銷業務發展戰略
5、公司網銷業務發展規劃
6、公司網銷業務經營優劣勢
十、新一站保險網
1、公司基本情況
2、公司網銷業務經營模式
3、公司網銷業務經營業績
4、公司網銷業務發展戰略
5、公司網銷業務發展規劃
6、公司網銷業務經營優劣勢

第五部分發展前景展望

第八章互聯網保險行業商業模式分析

第一節險企自建官方網站直銷模式

一、險企直銷網站建設現狀分析
二、自建官方網站需具備的條件
1、資金充足
2、豐富的產品體系
3、運營和服務能力
三、自建官方網站模式優劣勢
四、自建官方網站經營成效分析
五、自建官方網站模式案例研究
1、人保財險官網直銷
2、泰康在線
3、平安網上商城

第二節綜合性電商平臺模式

一、綜合性電商平臺保險業務發展模式
二、綜合性電商平臺保險業務開展情況
三、綜合性電商平臺保險業務經營優勢
四、綜合性電商平臺保險業務經營業績
1、淘寶平臺保險銷售業績
2、蘇寧平臺保險銷售業績
3、京東平臺保險銷售業績
4、網易平臺保險銷售業績
五、綜合性電商平臺模式存在的問題

第三節兼業代理機構網銷模式

一、保險兼業代理機構發展現狀分析
二、保險網絡兼業代理機構主要類型
1、銀行類機構
2、航空類機構
3、旅游預訂類機構
4、其它類機構
三、保險網絡兼業代理運營情況分析
四、兼業代理開展網絡銷售的有利影響
五、兼業代理開展網絡銷售的制約因素
六、兼業代理機構網銷業務經營業績
1、中國東方航空網站
2、攜程旅行網
3、芒果網
4、翼華科技
5、工商銀行官網

第四節專業中介代理機構網銷模式

一、保險專業中介機構發展現狀分析
二、保險專業中介機構開展網銷準入門檻
三、保險專業中介機構垂直網站建設情況
四、保險專業中介代理模式存在的問題
1、產品單一
2、銷售規模受到限制
3、運營模式有待創新
五、保險專業中介代理模式案例研究
1、慧擇保險網
2、中民保險網
3、新一站保險網

第五節專業互聯網保險公司模式

一、專業互聯網保險公司建設現狀
二、專業互聯網保險公司主要類型
1、產壽結合的綜合性平臺
2、專注財險或壽險的平臺
3、純互聯網的“眾安”模式
三、專業互聯網保險公司案例研究
1、眾安在線
2、中國人壽電商
3、平安新渠道
4、新華電商
四、專業互聯網保險公司運營模式探索

第九章互聯網保險行業發展趨勢與投資建議

第一節移動互聯網帶來的機遇分析

一、移動互聯網給行業帶來的機遇
二、保險行業移動互聯網應用探索
三、保險行業移動互聯網應用方向

第二節互聯網保險行業發展前景預測

一、互聯網保險行業發展機遇分析
二、互聯網保險行業面臨的威脅分析
三、互聯網保險行業發展前景預測
1、2015-2020年互聯網保險保費規模預測
2、2015-2020年互聯網保險投保客戶預測
3、2015-2020年互聯網保險經營效益預測

第三節發展互聯網保險應具備的條件

一、能力要求
1、應對海量數據沖擊的能力
2、鑒別客戶身份的能力
3、保護客戶信息和業務數據的能力
4、建立低成本資金和扣款方式的能力
5、建立用戶友好的服務體系的能力
二、管理要求
1、在線產品設計的改變
2、運營體系的支撐
3、聲譽管理，建立屬于自己的品牌
4、打造7*24小時在線客服系統

第四節互聯網保險行業風險防范對策

一、互聯網保險面臨的風險分析
1、行業面臨的系統風險
2、行業面臨的管理風險
3、行業面臨的技術風險
4、行業面臨的政策風險
5、行業面臨的產品風險
6、行業面臨的其它風險
二、互聯網保險行業風險防范對策

第十章 2015-2020年互聯網保險行業投資價值評估分析

第一節互聯網保險行業投資特性分析

一、互聯網保險行業進入壁壘分析
二、互聯網保險行業盈利因素分析
三、互聯網保險行業盈利模式分析

第二節 2015-2020年互聯網保險行業發展的影響因素

一、有利因素
二、不利因素

第三節 2015-2020年互聯網保險行業投資價值評估分析

一、行業投資效益分析
1、行業活力系數比較及分析
2、行業投資收益率比較及分析
3、行業投資效益評估
二、產業發展的空白點分析
三、投資回報率比較高的投資方向
四、新進入者應注意的障礙因素

第十一章 2015-2020年互聯網保險行業投資機會與風險防范

第一節互聯網保險行業投融資情況

一、行業資金渠道分析
二、固定資產投資分析
三、兼并重組情況分析
四、互聯網保險行業投資現狀分析
1、互聯網保險產業投資經歷的階段
2、2013年互聯網保險行業投資狀況回顧
3、2013-2014年中國互聯網保險行業風險投資狀況
4、2013-2014年我國互聯網保險行業的投資態勢

第二節 2015-2020年互聯網保險行業投資機會

一、產業鏈投資機會
二、細分市場投資機會
三、重點區域投資機會
四、互聯網保險行業投資機遇

第三節 2015-2020年互聯網保險行業投資風險及防范

一、政策風險及防范
二、技術風險及防范
三、供求風險及防范
四、宏觀經濟波動風險及防范
五、關聯產業風險及防范
六、產品結構風險及防范
七、其他風險及防范

第四節中國互聯網保險行業投資建議

一、互聯網保險行業未來發展方向
二、互聯網保險行業主要投資建議
三、中國互聯網保險企業融資分析
1、中國互聯網保險企業IPO融資分析
2、中國互聯網保險企業再融資分析

第六部分發展戰略研究

第十二章 2015-2020年互聯網保險行業面臨的困境及對策

第一節 2014年互聯網保險行業面臨的困境

第二節互聯網保險企業面臨的困境及對策

一、重點互聯網保險企業面臨的困境及對策
1、重點互聯網保險企業面臨的困境
2、重點互聯網保險企業對策探討
二、中小互聯網保險企業發展困境及策略分析
1、中小互聯網保險企業面臨的困境
2、中小互聯網保險企業對策探討
三、國內互聯網保險企業的出路分析

第三節中國互聯網保險行業存在的問題及對策

一、中國互聯網保險行業存在的問題
二、互聯網保險行業發展的建議對策
1、把握國家投資的契機
2、競爭性戰略聯盟的實施
3、企業自身應對策略
三、市場的重點客戶戰略實施
1、實施重點客戶戰略的必要性
2、合理確立重點客戶
3、重點客戶戰略管理
4、重點客戶管理功能

第四節中國互聯網保險市場發展面臨的挑戰與對策

第十三章互聯網保險行業發展戰略研究

第一節互聯網保險行業發展戰略研究

一、戰略綜合規劃
二、技術開發戰略
三、業務組合戰略
四、區域戰略規劃
五、產業戰略規劃
六、營銷品牌戰略
七、競爭戰略規劃

第二節對我國互聯網保險品牌的戰略思考

一、互聯網保險品牌的重要性
二、互聯網保險實施品牌戰略的意義
三、互聯網保險企業品牌的現狀分析
四、我國互聯網保險企業的品牌戰略
五、互聯網保險品牌戰略管理的策略

第三節互聯網保險經營策略分析

一、互聯網保險市場細分策略
二、互聯網保險市場創新策略
三、品牌定位與品類規劃
四、互聯網保險新產品差異化戰略

第四節互聯網保險行業投資戰略研究

一、2014年互聯網保險行業投資戰略
二、2015-2020年互聯網保險行業投資戰略
三、2015-2020年細分行業投資戰略

第十四章研究結論及投資建議

第一節互聯網保險行業研究結論及建議

第二節互聯網保險子行業研究結論及建議

第三節互聯網保險行業的投資建議
一、行業發展策略建議
二、行業投資方向建議
三、行業投資方式建議

版權聲明

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