2012-2016年中國股份制銀行行業預測及投資策略研究報告

【導讀】

【報告描述】：

第一部分 股份制銀行動態聚焦
第一章 股份制商業銀行與國有商業銀行的差異性分析
第一節 制度差異與競爭力分析
一、由制度差異所帶來的市場競爭力的差異
二、公司治理制度差異分析
三、激勵與約束機制差異
第二節 組織架構與業務流程的差異分析
一、組織架構差異
二、業務流程差異
第三節 市場反應機制的差異分析
第四節 產品與服務創新機制的差異分析
第五節 績效差異分析

第二章 2011-2012年中國銀行業整體運行狀況分析
第一節 近二年中國金融市場運行分析
一、淺談中國金融市場創新體制
二、中國金融市場聚焦
第二節 2011-2012年中國銀行業整體運行態勢分析
一、銀行業基本面分析
二、銀行業不良貸款情況
三、銀行業信貸情況分析
第三節 2010-2012年一月份中國銀行業業績分析
一、2010年中國銀行業業績情況分析
二、2011年銀行業發展分析
三、2012年1月銀行業發展分析
第四節 后金融危機時代的中國銀行業發展策略研究
一、全球經濟進入“后金融危機”時代
二、金融危機對中國經濟的影響及政府主要應對措施
三、后金融危機時代中國宏觀經濟金融發展趨勢展望
四、后金融危機時代中國銀行業發展策略

第三章 2011-2012年中國股份制銀行發展現狀分析
第一節 2011-2012年股份制銀行發展分析
一、股份制銀行信貸投放分析
二、股份制銀行發展情況分析
三、股份制商業銀行的金融職能作用
第二節 2011-2012年股份制銀行利潤情況分析
一、股份制商業銀行利潤情況
二、上市銀行利潤情況分析
第三節 2011-2012年股份制銀行發展存在的問題
一、股份制商業銀行陷兩難發展窘境
二、股份制銀行存貸比超上限攬存壓力大
第四節 2011-2012年股份制銀行擴張情況分析
一、股份制銀行大舉布點三線城市
二、股份制銀行逆勢下增開分行化解危機
第五節2012-2016年中國股份制商業銀行未來發展趨勢
一、實施國際化改造
二、向事業部制過渡
三、資本補充渠道正常化
四、向金融控股公司演變
五、以購并實現低成本擴張

第二部分 股份制銀行市場數據監測
第四章 近幾年中國股份制銀行市場運行同比分析
第一節2008年中國股份制商業銀行運行分析
一、2008年中國股份制商業銀行總資產情況
二、2008年中國股份制商業銀行總負債情況
三、2008年中國股份制商業銀行不良貸款情況
第二節2009年中國股份制商業銀行運行分析
一、2009年中國股份制商業銀行總資產情況
二、2009年中國股份制商業銀行總負債情況
三、2009年中國股份制商業銀行不良貸款情況
第三節2010年中國股份制商業銀行運行分析
一、2010年中國股份制商業銀行總資產情況
二、2010年中國股份制商業銀行總負債情況
三、2010年中國股份制商業銀行不良貸款情況
第三節2011年中國股份制商業銀行運行分析
一、2011年中國股份制商業銀行總資產情況
二、2011年中國股份制商業銀行總負債情況
三、2011年中國股份制商業銀行不良貸款情況
第四節 同比分析

第五章 2011-2012年中國股份制商業銀行市場動態分析
第一節2011-2012年中國股份制銀行營運具備的條件
第二節2011-2012年中國股份制銀行面臨的局勢分析
一、面臨國有商業銀行的壓力
二、面臨外資銀行的壓力
三、面臨金融業務需求提升的壓力
四、面臨來自市場信息化、銀行模式趨同化的壓力
第三節2011-2012年中國股份制銀行的金融控股平臺分析
一、多家銀行備戰綜合經營
二、亟須政策指導與管理革新
第四節 中央銀行對股份制銀行監管存在的問題分析
一、股份制銀行存在的問題
二、中國中央銀行對股份制銀行監管中存在的問題
三、對策及建議
第五節2011-2012年中國股份制商業銀行的貸款行為分析
一、小企業貸款的特征與不同規模銀行的貸款行為
二、中國股份制商業銀行的貸款行為
第六節2011-2012年中國股份制商業銀行的可持續增長分析
一、可持續增長的基本理論
二、可持續增長的實證分析
三、可持續增長的驅動因素
四、結論及建議

第三部分 股份制銀行細分領域透視
第六章2011-2012年中國國有股份制商業銀行運行分析
第一節 中國國有銀行改革30年發展回顧
一、競爭性銀行體制的建立：1979-1993年
二、整頓金融秩序：1993-2001年
三、走向金融全球化的中國銀行業：2001年至今
第二節2011-2012年中國商業銀行中間業務的發展及創新
一、中國商業銀行中間業務的現狀
二、影響中國商業銀行中間業務發展創新的因素
三、中國商業銀行中間業務發展創新戰略措施
四、分析總結
第三節2011-2012年中國大型商業銀行上市后經營業績的國際比較分析
一、三大行重組及上市后取得的成績
二、與國際一流銀行的差距
第四節 2011-2012年中國四家大型上市銀行經營業績比較分析
一、凈利潤繼續保持較高增速
二、盈利能力提高，收入結構優化
三、資產質量得到改善抵御風險能力增強
四、資產結構進一步優化
五、人均效率有所提高
六、分析總結
第五節 2011-2012年四大國有銀行對中小企業授信分析
第六節2011-2012年中國國有銀行不良貸款證券化分析
一、不良貸款證券化的國際發展經驗
二、國有銀行實施不良貸款證券化必要性分析
三、國有銀行實施不良貸款證券化可行性分析
四、不良貸款證券化交易結構的構建
第七節2011-2012年中國國有商業銀行成本精細化管理分析
一、現階段成本管理狀況分析
二、推行精細化管理存在的主要問題
三、推行精細化管理模式的對策思考
第八節2011-2012年中國國有商業銀行海外業務拓展分析
一、國有商業銀行海外發展歷程回眸
二、國有商業銀行海外發展展望
三、國有商業銀行海外發展中面臨的問題
四、未來中國銀行業走出去的對策

第七章2011-2012年中國中小股份制商業銀行發展分析
第一節 中國中小股份制銀行的操作風險分析
一、中小股份制商業銀行操作風險的普遍成因
二、經濟發達地區商業銀行操作風險的特殊成因
三、中小股份制商業銀行操作風險的防范建議
第二節 中國中小股份制銀行的流動性管理模式分析
一、中國中小股份制銀行流動性管理模式
二、中國中小股份制銀行流動性管理的效果
三、中國中小股份制銀行流動性管理滯后的原因分析
四、改善中小股份制銀行流動性管理的建議
第三節 中國中小股份制商業銀行的特色化發展道路分析
一、堅持正確的經營理念
二、堅持具有特色的差異化發展策略
三、將強化風險管理和內部控制作為發展的前提
四、追求漸進式經營管理體制改革
五、不斷強化優勝劣汰的激勵機制
六、堅持正確地認識自己、市場和同業
第四節 中國中小股份制商業銀行公司銀行業務發展戰略分析
一、理性選擇市場定位
二、夯實業務發展基礎

第四部分 股份制銀行經營與管理點評
第八章2011-2012年中國國股份制銀行市場定位分析
第一節 市場定位戰略概述
第二節 國內外商業銀行求異型市場定位的實踐
一、萬貝銀行的求異型市場定位戰略
二、招商銀行的求異型市場定位戰略
第三節 中國股份制商業銀行市場定位現狀分析
一、市場定位盲從趨于雷同
二、同質同構現象嚴重
三、普遍缺乏戰略規劃
第四節 中國股份制商業銀行的市場定位策略
一、顧客定位
二、經營領域定位
三、產品定位

第九章2011-2012年中國股份制銀行利率管理模式分析
第一節 國際上利率管理機制分析
一、對利率實施集中管理
二、以資金轉移定價為核心
三、總行以基準利率為核心統一定價
四、剝離市場風險和信用風險以實行專業化管理
五、建立內部資金有償使用的核算和激勵制度
第二節 現行利率管理模式存在的問題
一、分散管理，缺乏綜合協調
二、倒逼定價，影響了收益
三、潛在的利率風險與控制不匹配
四、難以滿足監管當局的要求
第三節 股份制商業銀行利率管理模式的初步設想
一、加強資產負債管理委員會的職能
二、采取總行集中長期資金管理的軋差平衡型模式
三、確定以市場為導向的對外定價機制
四、依賴表內外工具防范利率風險
五、逐步引入內部核算和激勵制度
六、逐步建立技術支持系統

第十章2011-2012年中國股份制銀行經營管理分析
第一節 電子銀行業務對股份制商業銀行經營管理的影響
一、發展電子銀行業務是全面提升商業銀行核心競爭力的內在驅動
二、發展電子銀行業務代表了現代商業銀行的發展方向
三、發展電子銀行業務是適應客戶變化的迫切需要
四、發展電子銀行業務是應對同業競爭的必然選擇
第二節2011-2012年中國股份制商業銀行經營困境分析
一、缺乏明確的市場定位
二、經營理念和意識落后，發展模式相對粗放
三、內部激勵機制的設置存在缺陷
四、創新能力、深度和水平嚴重不足
五、機構、組織的設置不合理
六、制度改革與政策建議
第三節2011-2012年中國資本約束下的股份制商業銀行經營轉型分析
一、股份制商業銀行面臨的難題及矛盾
二、導致資本約束“瓶頸”的原因
三、推進股份制商業銀行進行戰略轉型的動因
四、實現戰略轉型的途徑
五、資本充足性監管的加強對股份制商業銀行經營管理的影響
六、加快國內股份制商業銀行進一步發展的建議
第四節 中國股份制商業銀行經營管理模式改革分析
一、經營管理模式上存在的問題
二、問題產生的原因分析
三、重塑經營管理模式
第五節 中國股份制商業銀行經營績效的綜合評價
一、商業銀行績效評價的因子分析
二、政策建議

第十一章2011-2012年中國股份制銀行并購分析
第一節 全球跨國銀行并購趨勢分析
第二節 外資銀行并購參股中國股份制銀行的態勢分析
一、市場現狀
二、市場趨勢
三、市場動機
四、改革路徑
第三節2011-2012年中國商業銀行并購探討
一、國際銀行業并購成因分析
二、國際銀行業并購的現狀及特點
三、中國商業銀行可能存在的并購形式
四、中國商業銀行并購中應注意的問題
第四節2011-2012年中國中小股份制商業銀行并購的戰略思考
一、并購是快速成長的主流趨勢
二、當前國際銀行業并購呈現的特征
三、并購是“走在競爭前列”的現實選擇
四、走具有中小股份制商業銀行特色的并購道路

第十二章2011-2012年中國股份制銀行公司治理分析
第一節 股份制商業銀行實行公司治理的環境與秩序
一、相對寬松的經濟運行環境和清晰的政府職責定位
二、完善的市場及有序的競爭環境
三、健全的法律體系、公正嚴明的司法和獨立有效的銀行監管
第二節 股份制商業銀行實行公司治理的目標與結構
一、維護存款人利益
二、建立有效制衡機制
三、成立董事會專業委員會
四、確立董事會與經營管理層的權力制衡
第三節 股份制商業銀行實行公司治理的機制與途徑
一、完善激勵約束機制，強化風險控制
二、樹立全面風險管理理念，把銀行治理落到實處
三、制定穩健的經營策略，追求可控風險下的持續發展
四、優化組織架構，明晰職能職責，提高管理質量
五、建立及時有效的信息披露，以加強外部監督

第五部分 股份制銀競爭力與戰略研究
第十三章2011-2012年中國股份制銀行競爭新格局透析
第一節2011-2012年中國股份制商業銀行競爭環境分析
第二節2011-2012年中國股份制商業銀行競爭總況
一、外資銀行搶占市場份額
二、經營將面臨嚴峻考驗
三、市場競爭日趨激烈
四、經營風險日益增大
五、國有商業銀行將改革步伐加快
六、股份制商業銀行的弱點日見顯現
第三節2011-2012年中國股份制商業銀行競爭策略分析
一、以規模為導向
二、以金融產品創新為根本
三、以風險管理為保障

第十四章2011-2012年中國股份制銀行上市銀行運營狀況分析
第一節 興業銀行股份有限公司（601166）
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析
第二節 上海浦東發展銀行股份有限公司 （600000）
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析
第三節 深圳發展銀行股份有限公司 （000001）
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析
第四節 招商銀行股份有限公司（600036）
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析
第五節 華夏銀行股份有限公司 （600015）
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析
第六節 中國民生銀行股份有限公司（600016）
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析
第七節 中信銀行股份有限公司（601998）
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析

第十五章 2012-2016年中國股份制銀行發展戰略分析
第一節2012-2016年中國股份制銀行面臨金融危機的應對策略
一、調整策略，保持業務穩定發展
二、夯實基礎，全面提升管理水平
三、支持增長，積極承擔社會責任
第二節2012-2016年中國股份制銀行的營運策略
一、加強市場營銷
二、優化整合組織架構
三、加強人力資源的優化配置
四、重視結構的優化
五、加強金融創新和產品的研發推廣
六、重視公共關系的建設
七、重視企業文化建設
第三節2012-2016年中國股份制銀行的發展策略
一、正確的市場定位是優質發展的前提
二、金融創新是優質發展的基礎
三、國際化是優質發展的途徑

圖表目錄：（部分）
圖表：興業銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：興業銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：興業銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：興業銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：興業銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：興業銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：興業銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：上海浦東發展銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：上海浦東發展銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：上海浦東發展銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：上海浦東發展銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：上海浦東發展銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：上海浦東發展銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：上海浦東發展銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：深圳發展銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：深圳發展銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：深圳發展銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：深圳發展銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：深圳發展銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：深圳發展銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：深圳發展銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：招商銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：華夏銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：華夏銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：華夏銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：華夏銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：華夏銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：華夏銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：華夏銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：中國民生銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：中國民生銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：中國民生銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：中國民生銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：中國民生銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：中國民生銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：中國民生銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：中信銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：略……