2012-2016年中國財產保險行業市場調研及發展前景分析報告

【導讀】

【報告描述】：

第一章 “十一五”期間中國保險市場發展回顧及“十二五”展望 11
第一節 “十一五”中國保險業發展情況 11
一、保險密度與深度分析 11
二、原保險保費收入情況 12
三、賠付支出和費用變化情況 12
四、保險業資產運用情況 13
第二節 2011年中國保險業發展特點 14
一、保險業務運行情況分析 14
二、資金運用情況總體平穩 14
三、風險防范取得明顯成效 15
四、保險市場秩序進一步規范 15
五、行業服務水平不斷提高 15
第三節 2012年1-5月中國保險業主要經營數據 16
一、2012年1-5月中國保險業保費收入 16
二、2012年1-5月中國保險業賠付情況 16
三、2012年1-5月中國保險業資產總額 17
第四節 “十二五”期間保險業需要重點關注的問題 17
一、險種結構問題 17
二、市場格局問題 18
三、保險資金運用風險問題 20
第五節 “十二五”時期保險業的發展機遇和挑戰 20
一、“十二五”期間中國保險業面臨的機遇 20
二、“十二五”期間中國保險業面臨的挑戰 22
第六節 “十二五”時期中國保險業發展取向 23
一、保險市場發展方式急需轉變 23
二、在宏觀風險管理體系建設中需扮演重要角色 23
三、保險資金運用理論研究與實踐探索要不斷強化 24
四、商業健康保險發展模式需要創新 24
五、參與解決社會養老難問題需要新突破 24
第二章 中國財產保險行業運行環境解析 25
第一節 2012年中國宏觀經濟發展環境分析 25
一、2012年中國GDP增長情況分析 25
二、2012年工業經濟發展形勢分析 26
三、2012年全社會固定資產投資分析 29
四、2012年社會消費品零售總額分析 32
五、2012年城鄉居民收入與消費分析 33
六、2012年對外貿易的發展形勢分析 35
第二節 中國財產保險政策法規環境分析 37
一、保監會發布進一步規范財產保險市場秩序工作方案 37
二、保監會嚴控財險公司經營投資型產品 38
三、保監會進一步厘清財險投資型產品精算依據 39
四、國際貨運代理責任強制保險制度實施對財產保險業的影響分析 39
第三節 中國財產保險行業社會環境分析 41
一、人口環境分析 41
二、教育環境分析 44
三、文化環境分析 45
四、生態環境分析 45
五、中國城鎮化率 46
六、居民的各種消費觀念和習慣 47
第三章 中國財產保險發展現狀分析 51
第一節 中國財產保險行業運行態勢分析 51
一、中國財產保險行業發展概述 51
二、財產保險保費收入增長情況 52
三、地區財產保險保費收入分析 57
四、財產保險行業集中度分析 59
五、中國財產保險行業深度剖析 60
第二節 保單獲取成本費用化對財產保險業的影響分析 66
一、對財產保險業的影響 67
二、對被保險人的影響 67
三、對國家稅收的影響 68
第三節 財產保險公司品牌競爭力來源分析 68
一、財產保險公司和行業的價值鏈 68
（一）財產保險公司的價值鏈 68
（二）財產保險行業的價值鏈 70
二、財產保險公司品牌競爭力的來源 70
（一）財產保險公司品牌競爭力的內部來源 70
（二）財產保險公司品牌競爭力的外部來源 72
第四節 中國財產保險費率市場化的生成機制分析 73
一、財產險費率市場化的特殊條件 73
二、費率市場化的生成機制 75
三、中國財產保險費率市場化面臨的問題 79
四、中國財產保險費率市場化改革建議 80
第四章 資本市場波動對財產保險公司客戶價值的影響 82
第一節 財產保險公司向企業提供的客戶價值 82
一、分散財產損失風險 82
二、保證企業的流動性 82
三、帶來稅收激勵 83
四、促進債務契約的締結 84
五、具備服務效率與規模經濟 84
六、解決委托與代理問題 85
第二節 財產保險公司向家庭提供的客戶價值 85
一、分散家庭財產的損失風險 86
二、作為一種投資手段 87
第三節 資本市場對家庭客戶財險需求的影響 87
一、對未來財產損失現值的影響 87
二、對到期還本型與利率聯動型家庭財產保險的影響 88
三、收入水平變化引起的投保意愿變化 88
四、資本市場的市場情緒對家庭投保意愿的影響 89
第四節 資本市場對企業客戶財險需求的影響 90
一、資本市場對企業風險分散需要的影響 90
二、資本市場對企業流動性的影響 90
三、資本市場對債務契約簽訂的影響 90
第五章 2011年中國財產保險業市場營銷分析 92
第一節 2011年國內外財產保險市場營銷現狀分析 92
一、中國保險營銷市場的現狀 92
二、中國保險行業進入“后營銷時代”的體現 92
三、改善我國財產保險營銷市場現狀的建議 96
第二節 2011年中國產險營銷及其發展分析 98
一、產險營銷存在的依據 98
二、中國現行產險營銷的反思 99
三、推行產險營銷需采取的對策 100
第三節 2011年中國產險個人營銷發展分析 103
一、產險個人營銷發展現狀 103
二、存在的問題及原因分析 103
三、完善現行產險個人營銷管理的建議 104
第四節 基于利益關系的中小財險公司互動營銷模式分析 105
一、對當前存在的幾種主要營銷模式的現狀分析 105
二、利益互動營銷模式的定義 107
三、利益互動型營銷模式建立的基礎 107
第五節 2011年中國目前財產保險營銷中存在的一些問題分析 110
一、營銷員隊伍不穩定 110
二、整合營銷理念尚未建立 110
三、保險兼業代理人制度不完善 110
第六節 2011年中國產險公司分散性業務營銷模式的創新 110
一、財產保險分散性業務及其營銷的演進與現狀分析 110
二、財產保險分散性業務及其營銷渠道現存問題與障礙 113
三、財產保險公司分散性業務營銷模式創新的路徑選擇 115
第七節 2011年中國從財產保險產品的專業特性談營銷平臺的建立分析 117
一、影響產品營銷的原因 117
二、產品營銷平臺的建立 120
第八節 2011年中國產險公司保險營銷整合體系的建立分析 123
一、缺乏市場策劃過程 123
二、缺乏市場行為協調 124
三、保險“大市場營銷” 126
第九節 2011年中國產險營銷渠道分析 128
一、選擇正確的銷售渠道 128
二、建設多種銷售渠道 130
三、渠道創新與渠道整合 134
第十節 2011年中國財產保險公司的營銷分析 135
一、財產保險公司保險營銷必要性分析 135
二、中國財產保險公司保險營銷的現狀 136
三、對改善財產保險營銷的建議 137
第六章 2011年中國財產保險市場競爭格局分析 140
第一節 2011年中國產險市場競爭模型分析 140
一、中國財產保險市場結構 140
二、寡占市場模型介紹 140
三、核心競爭力評價體系的構建 141
第二節 中國財產保險市場呈現“三分天下”競爭格局 142
一、“一線”：新渠道成撒手锏 142
二、“二線”：股東換血待發力 143
三、“三線”：背靠大樹好乘涼 143
第三節 產險三巨頭爭攻新渠道 143
第四節 財產保險公司核心競爭力的體現 144
一、較強的創新能力 144
二、一流的品牌形象 145
三、較低的運營成本 145
四、優質的服務水平 145
第五節 2011年中國財產保險公司核心競爭力現狀分析 146
一、第一集團軍主導市場 146
二、產險區域市場分析 147
三、產品同質現象比較嚴重 148
四、競爭手段以價格戰為主 148
五、品牌形象不突出 149
第六節 2011年中國提高財產保險公司核心競爭力的主要途徑分析 149
一、加強品牌建設，提升公司知名度 149
二、迎合市場需求，開發個性化產品 149
三、加強內部管理，降低運營成本 150
四、提升服務水平，增強客戶的忠誠度 150
五、加快資源整合，形成整體優勢 151
第七章 中國中小型財產保險公司的發展分析 152
第一節 中小型財產保險公司成長的成功因素分析 152
一、競爭戰略定位 152
二、經營范圍戰略 152
三、目標戰略 152
四、組織流程設計 153
五、維持安全的成長管理策略 154
第二節 制約中小型財產保險公司成長的現實問題 155
一、戰略導向不明確 155
二、主業缺乏明顯的差別化定位 156
三、缺乏自主創新能力 156
四、沒有形成自身特色的營銷體系 156
五、基礎管理薄弱 157
第三節 天津中小財產保險分公司發展情況分析及對策分析 157
一、天津中小財產保險分公司整體發展情況及經營特點 157
二、制約中小分公司持續健康發展的原因分析 158
三、促進中小分公司健康發展的對策建議 160
第四節 中小型財產保險公司的發展對策 162
一、選擇合適的競爭戰略：差異化集中戰略 162
二、正確處理好不同管理層級的分權與集權關系 162
三、建立適合自身實際的特色營銷體系 163
四、以目標戰略為導向，做好產品的發展規劃 163
五、建立以集中處理為特征的信息管理系統 164
六、在變革與穩定之間取得平衡 164
第八章 2011年中國財產保險重點企業競爭性財務分析 165
第一節 中國人民財產保險股份有限公司 165
一、企業基本情況 165
二、企業競爭優勢分析 166
三、2011年中國人保財險獎項 167
四、2011年人保財險發展分析 169
五、2012年中國財險保費同比分析 170
第二節 中國平安保險(集團)股份有限公司 171
一、企業基本情況 171
二、企業經營情況分析 172
三、企業經濟指標分析 173
四、企業盈利能力分析 174
五、企業償債能力分析 174
六、企業運營能力分析 174
七、企業成本費用分析 175
八、企業發展前景展望 175
九、平安產險率先在國內推出個人責任保險產品 176
第三節 中國太平洋保險（集團）股份有限公司 176
一、企業基本情況 176
二、企業經營情況分析 177
三、企業經濟指標分析 180
四、企業盈利能力分析 180
五、企業償債能力分析 181
六、企業成本費用分析 181
七、企業發展前景展望 181
第四節 中國大地財產保險股份有限公司 182
一、企業基本情況 182
二、企業經營范圍及產品 182
三、企業電子商務類產品 183
四、企業保費收入情況 184
五、企業經濟指標分析 186
六、企業發展戰略研究 186
第五節 安邦財產保險股份有限公司 192
一、企業基本情況 192
二、企業保費收入情況 193
三、企業主要銷售產品 195
四、企業經濟指標分析 197
第九章 2012-2016年中國財產保險業投資風險預警分析 199
第一節 中國財產保險公司應著重規避六類風險分析 199
一、戰略風險 199
二、操作風險 199
三、定位風險 200
四、巨災風險 201
五、資產管理風險 201
六、準備金波動風險 202
第二節 2012-2016年中國產險業投資風險分析 202
一、誠信風險 202
二、承保風險 203
三、理賠風險 203
四、財務風險 204
五、法律風險 205
六、內控機制風險 205
七、監管風險 206
八、人才風險 206
九、產品風險 206
十、展業方式和費用風險 206
十一、資金運用風險 207
十二、數據失真風險 207
第三節 2012-2016年我國財險公司操作風險分析 207
一、操作風險的范疇分析 207
二、操作風險的特點分析 208
三、我國財險公司面臨的操作風險分析 209
四、我國財險公司操作風險管理對策 211
第四節 2012-2016年中國產險費率風險的分析及防范分析 214
一、產險費率風險分析 214
二、產險費率風險的防范 216
第五節 2012-2016年中國化解財產保險業風險的對策分析 218
一、完善保險公司治理機制 218
二、強化風險管控機制 218
三、轉變監管職能 219
四、建立誠實可信的文化理念 219
五、理性對待，正確引導 220
六、創新產品，提升服務 220
第十章 2012-2016年我國財產保險發展策略分析 221
第一節 加快財險業結構調整 促進市場健康發展策略 221
一、繼續穩步推動車險改革 221
二、增強企財險和家財險的發展活力和市場吸引力 221
三、把責任保險作為財險業務新的增長點 222
第二節 財險業轉變發展方式的主要著力點 223
一、轉變傳統理念是轉變發展方式的重要前提 223
二、調整業務結構是推進財險業發展方式轉變的關鍵 223
三、培育保險創新能力是財險業轉變發展方式的重要突破口 225
四、強化管理是財險業轉變發展方式的重要途徑 226
第三節 規范財產保險業市場秩序的路徑 227
一、強化依法合規意識 227
二、強化風險管控機制 227
三、轉變監管職能 227
四、發揮“四位一體”作用 228
五、規范保險中介的市場行為 228
第四節 提升財險公司可持續發展能力策略 229
一、加強銷售渠道建設 229
二、加強產品創新服務創新 230
第五節 提升我國財險公司經營管理效率的對策建議 231
一、實現企業由“量變”到“質變”的飛躍 231
二、努力進行業務創新 231
三、提升財產保險公司的風險管理水平 232
第六節 財險公司如何確保財務數據真實性 232
一、銷售方面 232
二、承保方面 233
三、理賠方面 233
四、費用方面 234
五、準備金計提方面 234

 
圖表目錄
圖表 1  2006-2010年中國保險業保費收入統計 12
圖表 2  2006-2010年中國保險業賠付及費用統計 13
圖表 3  2006-2010年中國保險業資產運用統計 13
圖表 4  2011年中國保險業保費收入統計 14
圖表 5  2011年中國保險業賠付及繳費情況統計 14
圖表 6  2011年中國保險業資金運用情況統計 15
圖表 7  2012年1-5月中國保險業保費收入統計 16
圖表 8  2012年1-5月中國保險業賠付情況統計 17
圖表 9  2012年1-5月中國保險業資產總額統計 17
圖表 10  2006-2012年中國國內生產總值及增長變化趨勢圖 26
圖表 11  2006-2011年中國人均國內生產總值變化趨勢圖 26
圖表 12  2006-2011年中國全部工業增加值及增長速度趨勢圖 27
圖表 13  2011年規模以上工業企業實現利潤及其增長速度 27
圖表 14  2011年分行業固定資產投資（不含農戶）及其增長速度 30
圖表 15  2006-2012年中國全社會固定資產投資增長趨勢圖 31
圖表 16  2011年中國社會消費品零售總額同比增長趨勢圖 32
圖表 17  2006-2012年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖 33
圖表 18  2006-2012年城鎮居民人均可支配收入及增長趨勢圖 34
圖表 19  2006-2012年農村居民純收入及增長情況統計 34
圖表 20  2011年中國貨物進出口總額及其增長速度 35
圖表 21  2006-2012年中國進出口總額增長趨勢圖 37
圖表 22  2011年中國人口數量及其構成情況 41
圖表 23  2004-2011年中國人口數量變化趨勢圖 42
圖表 24  2011年末中國各年齡段人口比重 42
圖表 25  2006-2011年中國各年齡段人口比重變化情況 43
圖表 26  2006-2011年中國各級各類學校招生人數統計 45
圖表 27  2005-2015年中國城鎮化率變化趨勢圖 46
圖表 28  2007-2012年中國財產保險公司原保險保費收入增長趨勢圖 52
圖表 29  2007-2012年中資財產保險公司原保險保費收入增長趨勢圖 52
圖表 30  2007-2012年外資財產保險公司原保險保費收入增長趨勢圖 52
圖表 31  2007-2012年中國中外資財產保險公司保費收入占比結構 53
圖表 32  2011年1-12月財產保險公司原保險保費收入情況表 53
圖表 33  2012年財產保險公司原保險保費收入情況表 55
圖表 34  2011年全國各地區原保險保費收入情況表 57
圖表 35  2012年全國各地區原保險保費收入情況表 58
圖表 36  2011-2012年中國財產保險市場前十名企業市場份額排名 60
圖表 37  產險公司的銷售渠道、客戶定位、適合產品、成本和重要度 129
圖表38  財產保險公司核心競爭力BSC評價指標體系表 141
圖表39  2008-2012年中國主要產險公司的市場份額 146
圖表40  2012年中國財產保險市場份額 147
圖表 41  2008-2012年中國主要省市的產險市場份額 147
圖表42  2012年中國主要省市的產險市場份額 148
圖表 43  矩陣式職權分布 154
圖表 44  績效指標因不同層級和業務環節的需要而不同 163
圖表 45  中國人民財產保險股份有限公司旗下子公司列表 165
圖表 46  2007-2011年中國人民財產保險股份有限公司收入與利潤統計 170
圖表 47  2007-2011年中國人民財產保險股份有限公司資產與負債統計 170
圖表 48  2007-2012年中國人民財產保險股份有限公司保費收入同比分析 170
圖表 49  2007-2012年平安保險(集團)股份有限公司保費收入同比分析 172
圖表 50  2011年中國平安保險(集團)股份有限公司分產品情況表 172
圖表 51  2011年中國平安保險(集團)股份有限公司分地區情況表 173
圖表 52  2009-2012年中國平安保險(集團)股份有限公司收入與利潤統計 173
圖表 53  2009-2012年中國平安保險(集團)股份有限公司資產與負債統計 173
圖表 54  2009-2012年中國平安保險(集團)股份有限公司盈利能力情況 174
圖表 55  2009-2012年中國平安保險(集團)股份有限公司償債能力情況 174
圖表 56  2009-2012年中國平安保險(集團)股份有限公司運營能力情況 174
圖表 57  2009-2012年中國平安保險(集團)股份有限公司成本費用統計 175
圖表 58  2011年中國太平洋保險(集團)股份有限公司分產品情況表 178
圖表 59  2007-2012年太平洋保險（集團）股份有限公司保費收入同比分析 179
圖表 60  2011年中國太平洋保險(集團)股份有限公司分地區情況表 179
圖表 61  2009-2012年中國太平洋保險(集團)股份有限公司收入與利潤統計 180
圖表 62  2009-2012年中國太平洋保險(集團)股份有限公司資產與負債統計 180
圖表 63  2009-2012年中國太平洋保險(集團)股份有限公司盈利能力情況 180
圖表 64  2009-2012年中國太平洋保險(集團)股份有限公司償債能力情況 181
圖表 65  2009-2012年中國太平洋保險(集團)股份有限公司成本費用統計 181
圖表 66  中國大地保險車險電銷專用產品 183
圖表 67  2007-2012年中國大地財產保險股份有限公司保費收入同比分析 184
圖表 68  2009-2011年中國大地財產保險股份有限公司保費收入 184
圖表 69  2009-2011年中國大地財產保險股份有限公司分保費收入 185
圖表 70  2011年中國大地財產保險股份有限公司保費收入前五險種具體情況 185
圖表 71  2009-2011年中國大地財產保險股份有限公司收入與利潤統計 186
圖表 72  2009-2011年中國大地財產保險股份有限公司資產與負債統計 186
圖表 73  安邦財產保險股份有限公司發展歷程 193
圖表 74  2007-2012年安邦財產保險股份有限公司保費收入同比分析 194
圖表 75  2010-2011年安邦財產保險股份有限公司保費收入分析 194
圖表 76  安邦財產保險股份有限公司前五險種保費業務收入 195
圖表 77  安邦財產保險股份有限公司主要銷售產品 195
圖表 78  2009-2011年安邦財產保險股份有限公司收入與利潤統計 197
圖表 79  2009-2011年安邦財產保險股份有限公司資產與負債統計 198